Легко писать про удачно закрывшиеся кейсы, но сейчас у меня огромное желание описать несостоявшийся кейс.

Встреча с Егором проходила в офисе, на которой присутствовал его юрист. Это нормальная ситуация, когда клиент приглашает на встречу своего эксперта, ему так спокойнее.

Запрос состоял в закрытии нескольких задач:

1. Инвестировать накопленные деньги. Сумма в размере 2 млн$ лежит в банке без дела. Доходность должна покрывать, как минимум, уровень текущей инфляции.
2. Оптимизировать налоги. Если есть такая возможность, это будет дополнительным плюсом.
3. Защитить капитал от возможной субсидиарной ответственности, судебных изъятий, наложения взысканий различного рода, банкротства.
4. Ликвидность. Должен быть постоянный доступ к инвестированным деньгам, как у него самого, так и у его супруги, если с ним что-то случится.
5. Передача денег наследникам без задержек, чтобы они не потеряли в уровне жизни, если с Егором что-то случится. У Егора двое детей. Старший уже самостоятельный и живет за границей, имеет гражданство другой страны. Младшему 12 лет, живет, естественно, с родителями в Беларуси. Важно, чтобы активы не попали к посторонним, а также, чтобы не ждать срока вступления в наследство. И, по возможности, исключить налог на наследство.