Решил провести для себя эксперимент и попробовать полностью пассивную стратегию работы с инвестиционным портфелем, основанным на поддержании долей пассивных фондов и их периодической ребалансировке.

Основная цель: понять, насколько это вообще стоящий подход с т.з. сложности принятия решений, эмоциональной вовлеченности и психологического комфорта, минимизации усилий и результата на выходе по сравнению с моим основным активно управляемым портфелем.

Как полагается в пассивном подходе — я не выбирал момент входа и купил все по рыночным ценам (хотя считаю что сейчас ничего покупать не нужно было), в итоге портфель куплен по локальным хаям рынка после недельного бурного роста. Полностью готов к тому, что он с первого дня будет в минусе 😊

Сам портфель и описание тут, он всегда будет доступен онлайн тут: https://buythedip.ru/passive/public.html

Коротко:

• Начал с 2017 года очень плавно и сыкливо, тысяч по 100 в мес, начал наращивать на хаях, все по классике
• Про пассивные подходы, портфельные теории, или Asset Allocation еще не слышал и вообще заведомо презирал
• Как результат — выбирал акции по рекомендациям российских гур — Олег Клоченок, Черемушкин, Аленка.Капитал, ну и все в таком духе
• Году в 2018 перетащил все депозиты на ФР, нарастил долю облиг (прямо перед достаточно бурным ростом 2019)
• В апреле 2018 на санкциях ничего не докупил, пил текилу с пивом
• В марте 2020 на коронакризисе ничего не докупил (почти), пил корвалол с пивом
• Большую часть времени портфель был 50/50 из акций и депозито-облигаций

Итог