Многие задаются вопросом, как распределить деньги в портфеле так, чтобы доходность была высокая, а риск минимальный.

Существуют разные теории на эту тему описанные сложным для восприятия языком (терминологическим), однако все великие ученые твердят об одном: «Всё гениальное просто, и всё простое гениально». А значит, от этого афоризма и стоит отталкиваться.

При составлении инвестиционного портфеля, первый вопрос, на который нужно ответить – горизонт инвестирования. Отвечая на него, вы одновременно отвечаете и на второй вопрос — во что вкладываться? (см. Рис. 1)

Такая постановка помогает определиться со сроком инвестиций (риски) в связке с типами финансовых инструментов (доходность).

Если с депозитом и облигациями вроде все понятно, то главный вопрос будет — классификация акций стоимости и акций роста.

Vipshop (VIPS)
Покупка: $30
Цель: $35.5 (+~18%)
Горизонт: 6 -9 месяцев

🔎 ОБЗОР
Vipshop (VIPS) – интернет магазин в Китае. Специализируется на продажах через онлайн-платформу 📲«Vipshop» более 35000 популярных отечественных и международных брендов, включая одежду для женщин👚, мужчин👕👖 и детей, сумки и обувь👟, косметику, товары для матери и ребенка, и товары для дома.

Первыми разработали инновационную модель «флэш-продаж» 🧲 - продажа брендированных товарах со скидкой от 10% до 70% в ограниченное время каждый день. Это является одним из ключевых элементов «острых ощущений и азарта» покупок, которые создает компания для китайских потребителей. Привлекательная цена становится возможной благодаря экономии средств, достигаемой за счет оптовых скидок от поставщиков, особенно в межсезонье.

🟢 За двенадцать лет работы в сфере розничной торговли, VIPS создали большую 🔋 и постоянно растущую базу клиентов и партнеров по брендам. Для расширения бизнеса, Vipshop учредила ряд дочерних компаний специализирующийся на складировании, логистике, а также на закупке продукции. Время от времени VIPS выборочно приобретает или инвестирует в предприятия, которые дополняют существующий бизнес. В дополнение к онлайн-платформе, Vipshop также управляет офлайн-сетью, состоящей из торговых точек. По состоянию на 31 декабря 2020 года было примерно 🛒240 офлайн-магазинов Vipmaxx и примерно 310 офлайн-магазинов Vipshop в Китае. Оффлайн-магазины накапливают 💵больше клиентского трафика и данных, которые передаются на онлайн-платформу.

«Готовь сани летом, а телегу зимой» — русская пословица.

Thor Industries (тикер на spb: THO)

Покупка: не дороже $104
Цель: $120(+25%)
Горизонт: 6 месяцев

ОБЗОР

THOR INDUSTRIES (#THO) — крупнейший в отрасли производитель туристических прицепов, трейлеров и автодомов. Американская компания основана 29 августа 1980 года, продает специализированные автомобили, комплектующие и различные аксессуары независимым дилерам в США, Канаде и Европе. Thor является игроком №1 с точки зрения продаж и операционной деятельности в Северной Америке. Он также стал одним из лидеров европейской индустрии жилых автофургонов, благодаря приобретению Erwin Hymer Group (EHG) в феврале прошлого года.

PulteGroup Inc (тикер на spb: PHM) — домостроительная компания, основана в 1950 году, базируется в США, Атланта, штат Джорджия. Основной доход PHM приносит жилищное строительство (таунхаусы, кондоминиумы и дуплексы в разных ценовых категориях) — 97,6%, оставшийся 2,4% выручки приносят финансовые услуги (ипотечные ссуды и др. операции с правом собственности).

Разговор с командой был очень простым (по поводу тактики). Я говорил: «При каждом удобном случае пасуйте мяч Джорджу» — Мэтт Басби, шотландский футболист и тренер (1909–1994).

VIRTU FINANCIAL, INC. (тикер на spb: VIRT) — маркет-мейкер на рынке капитала. Предоставляет клиентам, в более чем пятидесяти странах, электронную платформу для торговли различными классами финансовых активов, а именно- торговля глобальными акциями, иностранной валютой, облигациями, фьючерсами и опционами.

ОПИСАНИЕ

Gilead Sciences (тикер на spb: GILD) — американская биофармацевтическая компания-разработчик лекарственных препаратов. Компания, основанная в 1987 году, изначально была ориентирована на выпуск противовирусных препаратов для лечения ВИЧ, гепатитов В и С, респираторных заболеваний. Позже в сферу деятельности вошли исследования по разработке лекарств, направленных на лечение онкологических заболеваний.