ответы на форуме

Ставку подняли, и обещали еще повысить, а доходность понизилась, например у 26220 и 26211, как так?

vtlmrtnv, видимо нефть упала бакс подрос нерезы решили прикупиться

На сайте Минфина и в приложении ВТБ отображается, что купон по этой бумаге будет выплачен 17.11. и будет составлять 4,64%, я понимаю, что это средняя ставка RUONIA за 6 месяцев +0,4% премия. Но ведь это даже близко к КС не приближено, не говоря уже о инфляции. В мае этого года купон был на уровне 4,79%. Или повышение КС будет отражено в купоне в мае 2022-го года? У кого-то есть бумаги в портфеле, для парковки кеша, стоит ли использовать ПК в данный момент? Мне больше нравится ОФЗ 24020, она более чутко реагируют на изменения RUONIA. Во-первых, за счет запаздывания всего на 7 дней, во-вторых — за счет ежеквартальных выплат. Или стоит отдать предпочтение серии ИН, если горизонт инвестирования долгий(до пенсии, сейчас мне 36 лет). Держу определенную долю облигаций в портфеле, следуя теории распределения классов активов.

vtlmrtnv, со стороны, там на межбанке сейчас много свободных денег, ставка не соотносится с ценами инфляции в рознице в Москве и м.б. И со ставкой ЦБР

На сайте Минфина и в приложении ВТБ отображается, что купон по этой бумаге будет выплачен 17.11. и будет составлять 4,64%, я понимаю, что это средняя ставка RUONIA за 6 месяцев +0,4% премия. Но ведь это даже близко к КС не приближено, не говоря уже о инфляции. В мае этого года купон был на уровне 4,79%. Или повышение КС будет отражено в купоне в мае 2022-го года? У кого-то есть бумаги в портфеле, для парковки кеша, стоит ли использовать ПК в данный момент? Мне больше нравится ОФЗ 24020, она более чутко реагируют на изменения RUONIA. Во-первых, за счет запаздывания всего на 7 дней, во-вторых — за счет ежеквартальных выплат. Или стоит отдать предпочтение серии ИН, если горизонт инвестирования долгий(до пенсии, сейчас мне 36 лет). Держу определенную долю облигаций в портфеле, следуя теории распределения классов активов.

vtlmrtnv, Добрый день, у меня за прошедшие пол года средняя руони выше получилась, может это еще не точно хз, ерунда тогда получается

У меня вопрос, эти бумаги могут дешеветь, если инфляция снизится? Сейчас номинал облигации стоит 1334 рубля, ниже этого уровня он может опустится, или при замедлении инфляции он просто прекратит рост?

vtlmrtnv,
Инфляция 8% в год — номинал растёт на 8% в год
Инфляция 1% в год — номинал растёт на 1% в год
При ДЕФЛЯЦИИ номинал ПАДАЕТ на величину дефляции (НО номинал никогда не упадёт ниже цены размещения 1000 руб.)
Дефляция 1% в год — номинал падает на 1% в год
Дефляция 4% в год — номинал падает на 4% в год

Всё это происходит с 3х месячным лагом.
Ответ на твой вопрос: При замедлении инфляции номинал падать не будет, но будет расти медленней. Но когда начнётся дефляция тогда номинал начнёт падать.

По личным наблюдениям: номинал, купон и НКД растут каждый день.

Если боишься потерять 334 рубля на дефляции можешь купить 52004 серию. Там номинал пока ещё не вырос.

Из имеющихся БПИФов самая адекватная комиссия у VTBU, 0,61%, по данным с Rusetf за последний год он лучше перформит, по факту просадка меньше, но меня смущает ликвидность и соответственно большие спреды у этого инструмента.

vtlmrtnv, а меня смущает ошибка слежения. Там она больше, чем у Финекса.

Такой вопрос, а купоны в этом фонде по идее должны облагаться налогом, как это происходит с дивидентами у FXRL, значит у российских фондов на еврооблигации должно быть преимущество?

vtlmrtnv, это не дивидендный ETF. Купоны реинвестируются и прирастает СЧА.

Вадим Рахаев,
Я может не совсем ясно выразился, у Finex юрисдикция в Ирландии и его фонды с поступающих дивидентов российских акций должны платить налог, в то время как наши БПИФы имеют льготу и налог с дивидентов не платят. Вопрос был в том, что FXRU тоже имеет заграничную юрисдикцию и с купонов должен платить налог, а наши БПИФы, опять же, имеют льготу и с купонов налог не платят, правильно?

vtlmrtnv, да, правильно. По идее должно регулироваться п.2 статьи 11 соглашения между РФ и Ирландией: www.mid.ru/foreign_policy/international_contracts/2_contract/-/storage-viewer/bilateral/page-4/48189?_storageviewer_WAR_storageviewerportlet_advancedSearch=false&_storageviewer_WAR_storageviewerportlet_keywords=%D0%BA%D0%BE%D1%80%D0%B5%D1%8F&_storageviewer_WAR_storageviewerportlet_fromPage=search&_storageviewer_WAR_storageviewerportlet_andOperator=1

Есть ли какие-либо льготы у Финекса при реинвестировании — не знаю. Если нет, то 10% уплачивают минимум.

Это будет иметь значение когда наши БПИФ начнут комиссии адекватные брать. 10% от 3.5% купона — это 0.35% СЧА преимущества. Наши БПИФ обыграют Финекс при комиссии ниже 0.85% СЧА в год при сравнимых прочих параметрах.

Такой вопрос, а купоны в этом фонде по идее должны облагаться налогом, как это происходит с дивидентами у FXRL, значит у российских фондов на еврооблигации должно быть преимущество?

vtlmrtnv, это не дивидендный ETF. Купоны реинвестируются и прирастает СЧА.

Вопрос по покупке валюты в открытии, в приложении только от 1000$ есть возможность покупать, читал что через quik можно неполным лотом брать, правда ли это? И какая комиссия будет, если тариф все включено, 0,05% от сделки? И еще как пополнить счет долларами, через банк открытие это можно сделать без комиссии?

vtlmrtnv, Через QUIK можно, раздел «Валютные торги OTC». Комиссия 0.035%. В тарифе смотрите пункт «Заключение сделок Конвертации». Пополнить счёт долларами в первый раз только лично в офисе банка, с договором от брокера. Потом будет работать и через МП/ИБ, но только с того же счёта и на тот же который уже пополняли.

Подскажите, кто получал доступ к сложным фин.инструментам на IB, я так понимаю нужно пройти тест, реально ответить? Хотел приобрести ETF BTCC, но брокер не дает доступ к этому инструменту.

vtlmrtnv, Да, в личном кабинете надо разрешения запрашивать, доступ открывают от 1 до 5 дней, гдето тестирование!

Неплохая брокерская Компания, плюсы клиентоориентированность, удобное приложение, комиссии, есть программа лояльности (много предложений в том числе на сертификаты в супермаркеты). Для меня сейчас есть только один минус — нельзя получать дивиденды на внешний банковский счет, только выводом со всеми вытекающими.
#оинвестор

Александр Егоров,
А какие вытекающие будут при выводе валюты на счёт или на долларовую карту в банк Открытие? Будет взиматься комиссия?

vtlmrtnv, В городе где я живу (Самара), нет банкоматов Открытия с выдачей валюты, при снятии в отделении банка через кассу комиссия

Взял VTBA в конце октября, фонд показал рост 6,04%, также в портфеле есть фонд Сбера SBSP, он вырос на 7,63% за аналогичный период. «Оболочка» проигрывает физической репликации или недобросовестная работа УК?

vtlmrtnv, ну там смотря как брали. в стакане цена может колебаться между позициями маркет мейкера 1-2%. Могли взять VTB от верхней позиции, а сбер от нижней, как раз и разница.

Взял VTBA в конце октября, фонд показал рост 6,04%, также в портфеле есть фонд Сбера SBSP, он вырос на 7,63% за аналогичный период. «Оболочка» проигрывает физической репликации или недобросовестная работа УК?

vtlmrtnv, да, нормальная такая разница, более чем 1.5%! Куда ни сунься — везде наё… ывают, уроды!!!

Реестр поручений. Почему у одних брокеров подписываем, а у других нет?
Недавно перешел к брокеру ВТБ и заметил что в начале каждого месяца нужно обязательно подписывать реестр поручений, в противном случае нельзя будет осуществлять  сделки на бирже через брокера ВТБ. До этого пользовался брокерскими услугами Тинокофф и никаких поручений не подписывал. Я думаю, что разные брокеры — разные регламенты, но хотелось бы полюбопытствовать… В общем давно хотел спросить, а гугл особо на эту тему ничего не выдает.

Всем отличных выходных!

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Отец русской демократии, конечно разные регламенты и у каждого брокера свои особенности. Реестры поручений в мобильном приложении подписываются в один клик — причуда, но уже привыкли. Не сложно, по крайней мере.

MyINV, не всё так просто, у кого мобильные телефоны(номера) до 1996 года, подписать теперь не могут, ананисты(сисадмины) моложе этих номеров и убрали семизначные телефоны из списков. Так что с 2012 приходиться составлять маршрут в раз 2 месяца, чтобы заскочить, подписать, хорошо, что занимает, это пару минут…

Александр Даншинов,
Я подписываю реестр через ПК, но для этого нужно скачать и активировать Электронный ключ.

vtlmrtnv, у Вас номер федеральный, а до 1997 все номера были московские…

… А чтобы её изготовить и получить нужно несколько дней, ...?

vtlmrtnv, что ж это за брокер такой? жесть…

Вопрос, кто оформлял статус квалифицированного инвестора через ВТБ по владению 6 млн.? Проблема в том, что они требуют от брокера, где у меня тоже есть активы, выписку со счета депо на рабочий день, непосредственно предшествующий дате подачи заявления на признание клиента квалифицированным инвестором. А чтобы её изготовить и получить нужно несколько дней, её нельзя заказать на текущую или будущую дату( т.е. заказываю сегодня, получаю через 2 дня). Значит это заведомо невыполнимое условие, а от иностранного брокера им достаточно брокерского отчета. Подскажите, кто заказывал эту справку у брокеров, какие сроки получения у кого были?

vtlmrtnv, я оформлял в отделении, там же где реестры подписываю, зал привилегия

Кто знает, с чем связана такая просадка фондов еврооблигаций (за месяц -5%)? За счет чего может случится коррекция? Интересует горизонт 1 год.

vtlmrtnv, фонд мы покупаем за рубли, они переводят их в доллары и покупают еврооблигации.Цена получается в долларах.Далее берут еврооблигации, цена формируется от процента купона, и курса доллара.За этот год цена фонда выросла почти на 20%, в том числе и из за курса доллара.Доллар сейчас падает, падает и доходность.

Кто знает, с чем связана такая просадка фондов еврооблигаций (за месяц -5%)? За счет чего может случится коррекция? Интересует горизонт 1 год.

vtlmrtnv, вы посмотрите, на сколько за этот же месяц упал доллар

Узнал, что ИИС типа Б даёт право ...

vtlmrtnv, можно пруфы? Откуда узнал? Ссылки на документы или письмо налоговой?

Я в интернете нашел такую формулу простой доходности к погашению. Единственная поправка это из купонов 2021 и дальнейших годов вычесть 13%.

Ставка к погашению рассчитывается по формуле:

((Номинал − Полная цена покупки + Все купоны за период владения) / Полная цена покупки) × (365 / Количество дней до погашения) × 100%

Для ОФЗ-25083 у меня получилась простая доходность к погашению: ((1000 − 1057 + 95.64) / 1057) × (365 / 383) × 100% = 3,48% годовых.

vtlmrtnv, А почему бы не использовать ИИС, чтобы избежать налогообложения.

Я в интернете нашел такую формулу простой доходности к погашению

vtlmrtnv, так и есть. Это справедливая формула, хотя доход по ней окажется ниже «рекламного» на некоторых сайтах и мобильных приложениях — «инвесторах».
Только не забудьте, что полная цена покупки включает НКД и комиссии. А из купонов надо вычесть налог, если применимо. И если купили дешевле номинала, тоже не забудьте маржинальный налог. Формула несколько усложняется, но в excel вполне прописывается.
Гораздо сложнее, если не все купоны известны. Или идет амортизация стоимости с уменьшением купона. Тут — пока только вручную. Или «методом допущений».

Когда я пересчитал так ОФЗ, то постепенно перешел в корпоративные облигации ;))) Там пока доходность по этой формуле можно получить до 10-11% годовых. Но и она снижается. Раскупают.