Московская биржа опубликовала портфель наиболее популярных акций в портфелях частных инвесторов, а также лидеров фондов денежного рыка, в феврале.
Топ-10 акций:
Сбербанк 30,8%
Сбербанк-п 6,9%
Газпром 14,9%
Лукойл 14%
Роснефть 6,5%
Т-технологии 6,1%
Яндекс 5,6%
Сургутнефтегаз-п 5,3%
ГМК Норникель 5,2%
Полюс 4,7%
И чтобы два раза не вставать, мой же портфель по отраслям/секторам.
Как и прежде преобладает нефть и газ, перекос всё также значительный. Не слишком переживаю по этому поводу, но все же, хочу попробовать немного выправить этот перекос. Однако, пока, не за счет ребалансировок, а в ходе ежемесячных докупок и реинвестирования дивидендов.
Посмотрим, что из этого выйдет. Уже в марте, мне было довольно трудно выбрать перспективные акции, НЕ из нефтегазового сектора...
04.03.2025 Станислав Райт — Русский Инвестор
Мой инвестиционный дивидендный портфель по состоянию на 04.03.2025.
Лукойл 8,48% ср. 5460р
Татнефть-п 7,49% ср. 512р
Роснефть 6,35% ср. 436р
Газпром нефть 5,94% ср. 445р
Сбербанк 5,91% ср. 220р
Сбербанк-п 5,88% ср. 215р
Газпром 5,75% ср. 205р
Сургутнефтегаз-п 5,01% ср. 38р
Северсталь 4,36% ср. 1117р
Норникель 4,08% ср. 154р
Новатэк 3,95% ср. 999р
МТС 3,17% ср. 271р
ФосАгро 2,86% ср. 5546р
НЛМК 2,7% ср. 166,6р
Яндекс 2,57% ср. 3752р
Башнефть-п 2,46% ср. 1263р
Мосбиржа 2,27% ср. 97,2р
Ленэнерго-п 2,25% ср. 127р
Алроса 2,23% ср. 69,3р
ММК 2,06% ср. 43,9р
Россети ЦП 1,85% ср. 0,27р
Ростелеком-п 1,62% ср. 64р
Т-технологии 1,58% ср. 2532р
Банк СПБ 1,57% ср. 357р
Транснефть-п 1,56% ср. 1214р
Распадская 1,40% ср. 183р
Аэрофлот 1,13% ср. 73,8р
Россети Волга 0,84% ср. 0,092р
ВТБ 0,80% ср. 172р
Мечел-п 0,74% ср. 147р
Россети 0,67% ср. 0,16р
3 марта — понедельник, наконец-то на календаре весна (а так хотелось бы, чтобы она наступила уже и за окном).
В этот раз, вполне можно было инвестировать и в первый день месяца, несмотря на субботу (1 марта Московская биржа работала), но я пока предпочел, традиционно, заняться этим в будний день.
Март 2025 года — 99-й месяц (9-й год) моих регулярных ежемесячных инвестиций на российском фондовом рынке. Скоро юбилей ))
Для тех, кто присоединился к каналу недавно, и видит мой стандартный месячный отчёт о покупках впервые, я не так давно коротко рассказывал о себеи о чем этот канал.
Если ещё короче, то я ежемесячно инвестирую в акции российских компаний (преимущественно дивидендных) одинаковую сумму в 33333р (400к в год). Все дивиденды пока реинвестирую для достижения эффекта сложного процента. По плану, к 42 годам я собираюсь достичь дивидендной пенсии (сейчас мне 39, осталось 3 года).
Пополняю свой индивидуальный инвестиционный счет на 33334 рубля и приобретаю акции следующих компаний:
👛 Нефть и газ 47,24%
👛 Банки 15,11%
👛 Черная металлургия 9,28%
👛 Энергетика 6,12%
👛 Связь 4,79%
👛 Цветная металлургия 3,81%
👛 Горное дело 3,62%
👛 Химия 3,07%
👛 Технологии 2,99%
👛 Финансы 2,18%
👛 Транспорт 1,03%
👛 Деньги 0,77%
Невооружённым взглядом можно увидеть, что в моем дивидендном портфеле преобладает нефть и газ, и перекос весьма значительный.
Таковы реалии нашего фондового рынка. Так исторически сложилось, что одни из самых щедрых и стабильных дивидендов, платили именно нефтяники и газовики. Соответственно, их я активнее всего и приобретал.
С одной стороны, я понимаю, что такой подход — не совсем правильный с точки зрения отраслевой диверсификации (согласно иностранных учебников). Хотел бы уменьшить эти перекосы, но есть большие проблемы с наличием хороших публичных компаний, которые ещё и платят дивиденды.
В общем, пока так, но мысленно стремлюсь.
А как у вас дела с отраслевой диверсификацией?!
Мой инвестиционный дивидендный портфель по состоянию на 10.02.2025 (до начала торгов).
Лукойл 8,72% ср. 5460р
Татнефть-п 7,86% ср. 512р
Роснефть 6,58% ср. 436р
Газпром нефть 5,99% ср. 445р
Сбербанк 5,82% ср. 220р
Сбербанк-п 5,81% ср. 215р
Сургутнефтегаз-п 5,45% ср. 38р
Газпром 5,08% ср. 205р
Северсталь 4,2% ср. 1117р
Норникель 3,81% ср. 154р
Новатэк 3,53% ср. 998р
МТС 3,13% ср. 271р
ФосАгро 3,07% ср. 5488р
Башнефть-п 2,85% ср. 1263р
Ленэнерго-п 2,52% ср. 127р
Яндекс 2,51% ср. 3732р
НЛМК 2,5% ср. 168р
Мосбиржа 2,18% ср. 97,2р
Алроса 2,15% ср. 69,6р
Россети ЦП 2,10% ср. 0,27р
ММК 1,88% ср. 43,9р
Ростелеком-п 1,66% ср. 64р
Т-технологии 1,53% ср. 2503р
Распадская 1,47% ср. 183р
Банк СПБ 1,21% ср. 346р
Транснефть-п 1,18% ср. 1208р
Аэрофлот 1,03% ср. 73,8р
Россети Волга 0,81% ср. 0,092р
ВТБ 0,76% ср. 172р
Мечел-п 0,70% ср. 147р
Россети 0,69% ср. 0,16р
На календаре 3 февраля — понедельник, последний месяц этой теплой зимы, которая будто бы хочет взять реванш — за окном пошел мокрый снег...
Первый рабочий день февраля на бирже — пора заняться инвестициями.
Февраль 2025 года — 98-й месяц (9-й год) моих регулярных ежемесячных инвестиций на российском фондовом рынке.
Для тех, кто видит мой уже практически стандартный месячный отчёт впервые, я совсем недавно коротко рассказал о себе и о чем этот канал.
Если ещё короче, то я ежемесячно инвестирую в акции российских компаний (преимущественно дивидендных) одинаковую сумму в 33333р (400к в год). Все дивиденды пока реинвестирую для достижения эффекта сложного процента. По плану, к 42 годам я собираюсь достичь дивидендной пенсии (сейчас мне 39, осталось 3 года).
Сегодня приобретаю акции следующих компаний:
Банк СПБ 20 шт
Газпром нефть 6 шт
НЛМК 30 шт
Ростелеком-п 80 шт
Сургутнефтегаз-п 50 шт
Татнефть-п 6 шт
Транснефть-п 5 шт
Данные акции показались мне наиболее оптимальным набором, с учётом моего портфеля, изучения множества аналитических обзоров, и моих собственных мыслей и умозаключений.
Решил сбить все совершенные ежемесячные покупки акций компаний за прошлый год в один файл.
И вот что у меня получилось. В рамках ежемесячного инвестирования (33333,33р в месяц) за год были приобретены следующие акции:
Алроса 180 шт (4)
Астра 5 шт (1)
Банк СПБ 30 (3)
ВТБ 1 шт (1)
Газпром 170 шт (7)
Газпром нефть 49 шт (8)
Лукойл 8 шт (8)
Мечел-п 10 шт (1)
ММК 110 шт (3)
МТС 40 шт (4)
НЛМК 70 шт (6)
Новатэк 30 шт (9)
Норникель 70 шт (4)
Распадская 10 шт (1)
Роснефть 88 шт (12)
Россети 10000 шт (1)
Россети ЛенЭн-п 10 шт (1)
Россети ЦП 10000 шт (1)
Ростелеком-п 30 шт (2)
Сбербанк 100 шт (7)
Сбербанк-п 10 шт (1)
Северсталь 11 шт (6)
Сургутнефтегаз-п 200 шт (2)
Татнефть-п 38 шт (7)
Транснефть-п 6 шт (2)
Т-Техно 2 шт (1)
ФосАгро 5 шт (5)
Яндекс 2 (2) шт (2)
В скобках указана частота покупок. Единственной компанией, чьи акции приобретал весь год, является Роснефть. Также можно выделить Новатэк, Лукойл, Газпром нефть, Газпром, Сбербанк, Татнефть-п.
в 2016 — дивидендов не получал (в 19.12.2016 только открыл ИИС)
2017 — получено +11 164,05 рублей дивидендов
2018 — получено +45 603,56 рублей дивидендов
2019 — получено +86 133,81 рублей дивидендов
2020 — получено +108 253,20 рублей дивидендов
2021 — получено +168 951,45 рублей дивидендов
2022 — получено +207 097,66 рублей дивидендов
2023 — получено +223 272,26 рублей дивидендов
2024 — получено +431500,28 рублей дивидендов
Всего за 8 лет инвестирования получилось 1252786 рублей дивидендов
Дивиденды за предыдущий (2024) год составили 431500 рублей (после уплаты налогов).
В 2025 году я мог бы платить себе дивидендную зарплату в размере 35958,33 рублей ежемесячно, или съездить отдохнуть на пару месяцев к теплому морю. Мог бы, но не буду. Все ушло на реинвестиции и покупку дивидендных акций. Но рано или поздно, я конечно начну это делать.
Сумма моей гипотетической дивидендной зарплаты, пока конечно не очень впечатляющая, но стоит её сравнить с минимальной госпенсией (на большую сильно не рассчитываю), и понимаешь, что не так всё и плохо. И это только за 8 лет инвестирования…
Подписчик задал вопрос о том, с чего начать формирование дивидендного портфеля. После некоторых вопросов узнал ещё некоторые исходные данные.
Не буду писать обычные в таком случае напутствия, вроде, необходимости закрытия долгов и формирования подушки безопасности. Про обучение и изучение матчасти, тоже опустим, хотя это действительно не помешает сделать.
Далее определяемся с целями инвестирования. Четко выраженная цель с конечной суммой, или доходом от дивидендов в месяц. Цель будет хорошим ориентиром, и поможет отслеживать прогресс, и не сбиться с пути.
Определяемся со своим отношением к риску. Акции, даже дивидендные — довольно рискованный вариант. Постараться прикинуть просадку по акциям в 2 раза, в 10 раз (а такое бывало). Сможете спокойно это перенести? Тогда акции подойдут.
Определившись с целью и сроком её достижения, можно определиться с необходимой суммой инвестирования. Либо же, напротив, зная сколько сможете выделять средств на инвестирование, и его срок, можно спрогнозировать результат.