Московская биржа опубликовала портфель наиболее популярных акций в портфелях частных инвесторов, а также лидеров фондов денежного рыка, в феврале.

Топ-10 акций:

• Сбербанк 30,8%

• Сбербанк-п 6,9%

• Газпром 14,9%

• Лукойл 14%

• Роснефть 6,5%

• Т-технологии 6,1%

• Яндекс 5,6%

• Сургутнефтегаз-п 5,3%

• ГМК Норникель 5,2%

• Полюс 4,7%

И чтобы два раза не вставать, мой же портфель по отраслям/секторам.

• 👛 Нефть и газ 46,39% ⬇️
• 👛 Банки 15,98% ⬆️
• 👛 Черная металлургия 9,95% ⬆️
• 👛 Энергетика 5,73% ⬇️
• 👛 Цветная металлургия 4,12% ⬇️
• 👛 Горное дело 3,65% ⬆️
• 👛Другие 3,21% ⏺️
• 👛 Технологии 3,02% ⬇️
• 👛 Химия 2,84% ⬇️
• 👛 Финансы 2,23% ⬆️
• 👛 Связь 1,7% ⬇️
• 👛 Транспорт 1,13% ⬆️
• 👛 Деньги 0,04% ⬇️

Как и прежде преобладает нефть и газ, перекос всё также значительный. Не слишком переживаю по этому поводу, но все же, хочу попробовать немного выправить этот перекос. Однако, пока, не за счет ребалансировок, а в ходе ежемесячных докупок и реинвестирования дивидендов.

Посмотрим, что из этого выйдет. Уже в марте, мне было довольно трудно выбрать перспективные акции, НЕ из нефтегазового сектора...

04.03.2025 Станислав Райт — Русский Инвестор

Мой инвестиционный дивидендный портфель по состоянию на 04.03.2025.

• Лукойл 8,48% ср. 5460р

• Татнефть-п 7,49% ср. 512р

• Роснефть 6,35% ср. 436р

• Газпром нефть 5,94% ср. 445р

• Сбербанк 5,91% ср. 220р

• Сбербанк-п 5,88% ср. 215р

• Газпром 5,75% ср. 205р

• Сургутнефтегаз-п 5,01% ср. 38р

• Северсталь 4,36% ср. 1117р

• Норникель 4,08% ср. 154р

• Новатэк 3,95% ср. 999р

• МТС 3,17% ср. 271р

• ФосАгро 2,86% ср. 5546р

• НЛМК 2,7% ср. 166,6р

• Яндекс 2,57% ср. 3752р

• Башнефть-п 2,46% ср. 1263р

• Мосбиржа 2,27% ср. 97,2р

• Ленэнерго-п 2,25% ср. 127р

• Алроса 2,23% ср. 69,3р

• ММК 2,06% ср. 43,9р

• Россети ЦП 1,85% ср. 0,27р

• Ростелеком-п 1,62% ср. 64р

• Т-технологии 1,58% ср. 2532р

• Банк СПБ 1,57% ср. 357р

• Транснефть-п 1,56% ср. 1214р

• Распадская 1,40% ср. 183р

• Аэрофлот 1,13% ср. 73,8р

• Россети Волга 0,84% ср. 0,092р

• ВТБ 0,80% ср. 172р

• Мечел-п 0,74% ср. 147р

• Россети 0,67% ср. 0,16р

3 марта — понедельник, наконец-то на календаре весна (а так хотелось бы, чтобы она наступила уже и за окном).
В этот раз, вполне можно было инвестировать и в первый день месяца, несмотря на субботу (1 марта Московская биржа работала), но я пока предпочел, традиционно, заняться этим в будний день.

Март 2025 года — 99-й месяц (9-й год) моих регулярных ежемесячных инвестиций на российском фондовом рынке. Скоро юбилей ))

Для тех, кто присоединился к каналу недавно, и видит мой стандартный месячный отчёт о покупках впервые, я не так давно коротко рассказывал о себеи о чем этот канал.

Если ещё короче, то я ежемесячно инвестирую в акции российских компаний (преимущественно дивидендных) одинаковую сумму в 33333р (400к в год). Все дивиденды пока реинвестирую для достижения эффекта сложного процента. По плану, к 42 годам я собираюсь достичь дивидендной пенсии (сейчас мне 39, осталось 3 года).

Пополняю свой индивидуальный инвестиционный счет на 33334 рубля и приобретаю акции следующих компаний:

👛 Нефть и газ 47,24%

👛 Банки 15,11%

👛 Черная металлургия 9,28%

👛 Энергетика 6,12%

👛 Связь 4,79%

👛 Цветная металлургия 3,81%

👛 Горное дело 3,62%

👛 Химия 3,07%

👛 Технологии 2,99%

👛 Финансы 2,18%

👛 Транспорт 1,03%

👛 Деньги 0,77%

Невооружённым взглядом можно увидеть, что в моем дивидендном портфеле преобладает нефть и газ, и перекос весьма значительный.

Таковы реалии нашего фондового рынка. Так исторически сложилось, что одни из самых щедрых и стабильных дивидендов, платили именно нефтяники и газовики. Соответственно, их я активнее всего и приобретал.

С одной стороны, я понимаю, что такой подход — не совсем правильный с точки зрения отраслевой диверсификации (согласно иностранных учебников). Хотел бы уменьшить эти перекосы, но есть большие проблемы с наличием хороших публичных компаний, которые ещё и платят дивиденды.

В общем, пока так, но мысленно стремлюсь.

А как у вас дела с отраслевой диверсификацией?!

Мой инвестиционный дивидендный портфель по состоянию на 10.02.2025 (до начала торгов).

• Лукойл 8,72% ср. 5460р

• Татнефть-п 7,86% ср. 512р

• Роснефть 6,58% ср. 436р

• Газпром нефть 5,99% ср. 445р

• Сбербанк 5,82% ср. 220р

• Сбербанк-п 5,81% ср. 215р

• Сургутнефтегаз-п 5,45% ср. 38р

• Газпром 5,08% ср. 205р

• Северсталь 4,2% ср. 1117р

• Норникель 3,81% ср. 154р

• Новатэк 3,53% ср. 998р

• МТС 3,13% ср. 271р

• ФосАгро 3,07% ср. 5488р

• Башнефть-п 2,85% ср. 1263р

• Ленэнерго-п 2,52% ср. 127р

• Яндекс 2,51% ср. 3732р

• НЛМК 2,5% ср. 168р

• Мосбиржа 2,18% ср. 97,2р

• Алроса 2,15% ср. 69,6р

• Россети ЦП 2,10% ср. 0,27р

• ММК 1,88% ср. 43,9р

• Ростелеком-п 1,66% ср. 64р

• Т-технологии 1,53% ср. 2503р

• Распадская 1,47% ср. 183р

• Банк СПБ 1,21% ср. 346р

• Транснефть-п 1,18% ср. 1208р

• Аэрофлот 1,03% ср. 73,8р

• Россети Волга 0,81% ср. 0,092р

• ВТБ 0,76% ср. 172р

• Мечел-п 0,70% ср. 147р

• Россети 0,69% ср. 0,16р

На календаре 3 февраля — понедельник, последний месяц этой теплой зимы, которая будто бы хочет взять реванш — за окном пошел мокрый снег...

Первый рабочий день февраля на бирже — пора заняться инвестициями.

Февраль 2025 года — 98-й месяц (9-й год) моих регулярных ежемесячных инвестиций на российском фондовом рынке.

Для тех, кто видит мой уже практически стандартный месячный отчёт впервые, я совсем недавно коротко рассказал о себе и о чем этот канал. 

Если ещё короче, то я ежемесячно инвестирую в акции российских компаний (преимущественно дивидендных) одинаковую сумму в 33333р (400к в год). Все дивиденды пока реинвестирую для достижения эффекта сложного процента. По плану, к 42 годам я собираюсь достичь дивидендной пенсии (сейчас мне 39, осталось 3 года). 

Сегодня приобретаю акции следующих компаний:

Банк СПБ 20 шт

Газпром нефть 6 шт

НЛМК 30 шт

Ростелеком-п 80 шт

Сургутнефтегаз-п 50 шт

Татнефть-п 6 шт

Транснефть-п 5 шт

Данные акции показались мне наиболее оптимальным набором, с учётом моего портфеля, изучения множества аналитических обзоров, и моих собственных мыслей и умозаключений.

Решил сбить все совершенные ежемесячные покупки акций компаний за прошлый год в один файл.

И вот что у меня получилось. В рамках ежемесячного инвестирования (33333,33р в месяц) за год были приобретены следующие акции:

• Алроса 180 шт (4)

• Астра 5 шт (1)

• Банк СПБ 30 (3)

• ВТБ 1 шт (1)

• Газпром 170 шт (7)

• Газпром нефть 49 шт (8)

• Лукойл 8 шт (8)

• Мечел-п 10 шт (1)

• ММК 110 шт (3)

• МТС 40 шт (4)

• НЛМК 70 шт (6)

• Новатэк 30 шт (9)

• Норникель 70 шт (4)

• Распадская 10 шт (1)

• Роснефть 88 шт (12)

• Россети 10000 шт (1)

• Россети ЛенЭн-п 10 шт (1)

• Россети ЦП 10000 шт (1)

• Ростелеком-п 30 шт (2)

• Сбербанк 100 шт (7)

• Сбербанк-п 10 шт (1)

• Северсталь 11 шт (6)

• Сургутнефтегаз-п 200 шт (2)

• Татнефть-п 38 шт (7)

• Транснефть-п 6 шт (2)

• Т-Техно 2 шт (1)

• ФосАгро 5 шт (5)

• Яндекс 2 (2) шт (2)

В скобках указана частота покупок. Единственной компанией, чьи акции приобретал весь год, является Роснефть. Также можно выделить Новатэк, Лукойл, Газпром нефть, Газпром, Сбербанк, Татнефть-п.

• в 2016 — дивидендов не получал (в 19.12.2016 только открыл ИИС)

• 2017 — получено +11 164,05 рублей дивидендов

• 2018 — получено +45 603,56 рублей дивидендов

• 2019 — получено +86 133,81 рублей дивидендов

• 2020 — получено +108 253,20 рублей дивидендов

• 2021 — получено +168 951,45 рублей дивидендов

• 2022 — получено +207 097,66 рублей дивидендов

• 2023 — получено +223 272,26 рублей дивидендов

• 2024 — получено +431500,28 рублей дивидендов

Всего за 8 лет инвестирования получилось  1252786 рублей дивидендов

Дивиденды за предыдущий (2024) год составили 431500 рублей (после уплаты налогов).

В 2025 году я мог бы платить себе дивидендную зарплату в размере 35958,33 рублей ежемесячно, или съездить отдохнуть на пару месяцев к теплому морю. Мог бы, но не буду. Все ушло на реинвестиции и покупку дивидендных акций. Но рано или поздно, я конечно начну это делать.

Сумма моей гипотетической дивидендной зарплаты, пока конечно не очень впечатляющая, но стоит её сравнить с минимальной госпенсией (на большую сильно не рассчитываю), и понимаешь, что не так всё и плохо. И это только за 8 лет инвестирования…

Подписчик задал вопрос о том, с чего начать формирование дивидендного портфеля. После некоторых вопросов узнал ещё некоторые исходные данные.

Не буду писать обычные в таком случае напутствия, вроде, необходимости закрытия долгов и формирования подушки безопасности. Про обучение и изучение матчасти, тоже опустим, хотя это действительно не помешает сделать.

Далее определяемся с целями инвестирования. Четко выраженная цель с конечной суммой, или доходом от дивидендов в месяц. Цель будет хорошим ориентиром, и поможет отслеживать прогресс, и не сбиться с пути.

Определяемся со своим отношением к риску. Акции, даже дивидендные — довольно рискованный вариант. Постараться прикинуть просадку по акциям в 2 раза, в 10 раз (а такое бывало). Сможете спокойно это перенести? Тогда акции подойдут.

Определившись с целью и сроком её достижения, можно определиться с необходимой суммой инвестирования. Либо же, напротив, зная сколько сможете выделять средств на инвестирование, и его срок, можно спрогнозировать результат.