комментарии zzznth на форуме

zzznth, МСФО выкатили, кстати

Расим Касимов, ага по ним данные о собственном капитале и брал

Итого собственный капитал банка 344р / 1 акцию
Даже применяя дисконт, разумное соотношение P/BV ~ 0.7 это соответствует 241р / акцию (потенциал роста +50% от текущих)

Собственный капитал Банка, рассчитанный в соответствии с методикой ЦБ РФ (Базель III), на 1 апреля 2023 года составил 159.1 млрд рублей (+12.1% по сравнению с 1 января 2023 года). Основной капитал Банка по состоянию на 1 апреля 2023 года составил 126.2 млрд. рублей (+0.1% по сравнению с 1 января 2023 года). В результате норматив достаточности основного капитала Банка на 1 апреля 2023 года составил 17.3% (18.1% на 1 января 2023 года), норматив достаточности собственного капитала – 21.8% (20.3% на 1 января 2023 года).

Ипотека, лучшие предложения по кредиту в мск, многие девелоперы с ними сотрудничают

Jeka Isaev, в москве, к слову, было буквально пара офисов один из которых аккурат в центре продаж ЛСР

Ну вот и инсайд.
А дивы то заплатят?

Николай Панасенко, ща вам рубас все прояснит

Верная прибыль не только для Верных Друзей
Штош… Банк Санкт-Петербург выкатил отчет по РСБУ за 1й квартал. Дам оперативный комментарий.

Глядя на огромную прибыль 22-го и рекордные дивиденды многие аналитики не утруждались собственно анализом и говорили что-то вроде «ну прибыль 22-го во многом разовая, делать в БСПб после отсечки нечего». Я же, в своём анализе smart-lab.ru/blog/889072.php подмечал, что Банк то все равно крайне дешев — ведь прибыль 23го будет то поболее чем 21го.

Результаты 1го квартала заставляют просто подбирать челюсть.
Чистые процентные доходы 11.6 ярдов. За квартал! В 21-м было 6.7 ярдов, рост там не на 10%, а почти вдвое! Да что там 21-й, даже в 22-м за год было 40.2 ярдов, грубо говоря по 10 ярдов за квартал.

Как они получили такую маржу вообще не понимаю. Они там высокодоходные кредиты раздают??

Дальше — больше. Обычно росту кредитов (и соответственно процентных доходов) сопутствует создание резервов под обесцененнее кредитов. Тут же напротив, кредиты получается распустили. Итого чистые процентные доходы после резервов по кредитам 14.2 ярда.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Офигеть конечно прибыльь

А ведь тут можно долго ещё ждать: рсбу не показателен, через пару месяцев операционные результаты за полугодие, а ещё и через месяц мсфо за 1п23

Виктор Вебер, Сегодня пост на смартлабе в 11,23

Потеряев А.А., прочитали неправильно

zzznth, так вроде отчёт не ахти.

Потеряев А.А., вы видели?

zzznth, ага, за 1кв23: www.e-disclosure.ru/portal/FileLoad.ashx?Fileid=1792950

Расим Касимов, а какая с бспб то связь?

zzznth, сегодня Авангард выкатил отчет

Расим Касимов, авангард?

Из моего поста по годовому отчету smart-lab.ru/blog/889072.php

Что же важно в огромной прибыли? Теперь собственный капитал банка прилично увеличился, что привело к очень мощным показателям достаточности капитала. Даже после возможного bank run опосля попадания в санкционный список, оные показатели должны быть весьма крепки. Норматив достаточности основного капитала Банка на 1 января 2023 года составил 18.1% (11.2% на 1 января 2022 года), норматив достаточности собственного капитала – 20.3% (13.5% на 1 января 2022 года).

Прогнозные мультипликаторы всё еще крайне дешевые: при консервативной* оценке прибыли за 23-й год — 1.5 прибыли 21-го выходит, что заработают 60.6р / бумагу
Цена, «очищенная» от дивов в моменте ~136р
Даже если закладывать всего 10% рост прибыли 23-го к 21-му, выйдет 44.5р чистой прибыли на акцию, P/E — всего 3.

Просто напомню, что да, хотя часть прибыли 22го — разовая, она во-первых слишком уж огромна, во-вторых 80% осталось в банке, а в третьих — собственный капитал — это ядро банка, он и позволяет собственно расти.

Представим средний собственный капитал банка за 23-й год как средний капитал за 21-й + добавочка.
Вот даже при консервативном способе пристройки добавочки — в ОФЗ под 10% выйдет условно еще 5 ярдов прибыли.

23 ярда в год — это 50р на акцию.

Редактор Боб, 13,7/463,6=0,0296 То есть дивы будут на 3 % больше при той же прибыли? Почему он сегодня на 6 % растёт? Будут ли ещё погашения...

Потеряев А.А., новость известна давно
сегодня просто фактически погасили

Почему растет?
на новости о погашении выкупленных акций?

Тимофей Мартынов, по идее, должен уже отчет за 1 квартал быть
мб его увидели инсайдеры

БСПб на альфу (странно что белугу туда еще не прислали)

zzznth, вот и Белугу на альфу дослали

БСПб на альфу (странно что белугу туда еще не прислали)

zzznth, вам за РЕПО денежку брокер присылает?

Roy_NV, не оч понял вопроса. у меня небольшое плечо

БСПб на иис открывашка. Правда не полностью (но скорее всего часть акций просто в РЕПО была)

Белуга на оба счета открывашки (иис и обычный брокерский)
из странного: в смс о зачислении указана полная сумма дивиденда. У Белуги он не облагается налогом? Или это открывашка так хитро пишет