Делюсь о результатах подачи отчета о движении денежных средств по зарубежному брокерскому счету, на примере Interactive brokers. Я подавал отчет на трех страницах через личный кабинет налоговой. Мой отчет был успешно принят. В данном ролике рассказываю, как я заполнял и отправлял отчет о движении средств в налоговую онлайн через личный кабинет

ОФЗ 52 серии
(с ежедневно растущим номиналом на величину индекса потребительских цен с 3-месячным лагом 
и НКД, доходность рост номинала + НКД около 8% годовых, выше, чем по другим ОФЗ)
Цена = номинал х рыночная котировка в % + НКД.
Меньше всего дней до погашения — у ОФЗ 52001, погашение 16 08 2023г.
Т.е. курсовые колебания ОФЗ 52001 меньше, чем ОФЗ 52002, ОФЗ 52003.
Моя таблица текущих параметров для ОФЗ (обратите внимание на столбцы).


Столбец «доходность» — это фактическая доходность, исходя из текущей котировки в % о номинала.
По облигациям 52 серии этот столбец вводит в заблуждение, так как не учитывает рост номинала
(сейчас рост номинала более 6% годовых).
С учетом роста номинала, доходность ОФЗ 52 серии выше, чем остальных ОФЗ, если считать ИПЦ = 6%. 
(сравнивая облигации с примерно одинаковыми сроками до погашения,
доходность 52 серии выше примерно на 2% годовых если считать ИПЦ = 6%).

ОФЗ 52 серии — это облигации с регулярным индексируемым номиналом на величину изменения индекса потребительских цен с 3-х месячным лагом. 
Доходность к погашению можно посчитать, если предположить, какой будет индекс потребительских цен.

ОФЗ подходят для размещения временно свободных средств и удобны тем, что доходность — ежедневная.
Но главный недостаток сейчас — риск уменьшения курсовой стоимости, так как с января 2021г. котировки ОФЗ — в падающем тренде.

Кроме НФДЛ 13% — 15%, есть еще высокий скрытый налог, это инфляция.

Не смотря на более высокую доходность ОФЗ 52 серии по сравнению с остальными ОФЗ,
важно не обманывать себя и понимать, что реальная инфляция выше официальной.
Топ менеджеры собираются поднимать цены в среднем на 18% за ближайшие 3 мес. (бирюзовый график и правая шкала),
при этом, официальный CPI (индекс потребительских цен, потребительская инфляция) около 6%, данные Росстата март 2021г.

( Читать дальше )

Еврооблигации на Московской бирже – что нужно знать инвестору

Привет, смартлабовцы!

Хотим поднять тему евробондов российских эмитентов, которые торгуются на Московской бирже – тем более что обороты по ним активно растут. Далее мы тезисно перечислим основные факты про еврооблигации, которые стоит знать частным инвесторам. Поехали!

Коротко

• Евробонды (еврооблигации) – облигации, номинированные в иностранной валюте, например, долларах США. Это значит, что они покупаются на Мосбирже за доллары, купоны приходят тоже в долларах, но налоги платятся в рублях. О налогах расскажем отдельно.
• Сегодня на Мосбирже торгуется 14 государственных и 70 корпоративных еврооблигаций. Полный список бумаг доступен здесь.
  
• Доходность по большинству евробондов составляет 2-4% годовых в валюте.  
• Минимальный лот для вложений $1000.
• Евробонды можно покупать на брокерский счет и ИИС, получать на них налоговые вычеты или использовать налоговые льготы.

( Читать дальше )

ИСТОЧНИК

👨🏻‍💼 Сегодня хочу остановиться над системой налогообложения доходов, полученных от инвестирования.

«Лучший способ рассказать детям о налогах — съесть 13% от их мороженого» ©

По большому счёту, ничего сложного в налогах нет, но почему-то большинство начинающих инвесторов этой теме не уделяют должного внимания, а в некоторых случаях знания в этой сфере очень поверхностные, хотя есть особенности, которые могут значительно сократить издержки. Об этих особенностях я и предлагаю поговорить более подробно.

Налогообложение буду рассматривать с точки зрения обычного Гражданина РФ (резидента), совершающего сделки с помощью брокера на бирже. С точки зрения нерезидентов смысл тот же, только ставки, как правило, выше.

Итак, в нашей стране в обычной ситуации доход от инвестиций облагается налогом на доходы физических лиц в размере

( Читать дальше )

Довожу до всех физиков. Нас опять поимели. Теперь купив облигацию на рынке с нкд и досидев до купона, мы платим налог за себя(свою часть нкд) и того парня(ту часть нкд, которая набежала до покупки). Вычета не будет. Вот такие пироги. Вчера мне в ВТБ это сказали прямым текстом: получать купон невыгодно, надо продавать перед купоном и видимо с дисконтом, который заберет себе хитрожопый юрик! Вот так. Спасибо дедушке Путину
P.S. еще раз это не проблема брокера, вот ссылка, где эту проблему обсуждают цб с минфином и думают… они типа еще думают, а налоги уже берет брокер https://smart-lab.ru/blog/685734.php

Доброго всем дня, спешу описать ошибки, которые часто допускают при заполнении декларации 3-НДФЛ, когда декларируют свой доход. Сейчас идет «горячая пора» сдачи отчетности и поэтому хочу обратить ваше внимание на следующее:

1. Дивиденды по зарубежным акциям

Когда вы получаете выплаты, например, через российского брокера, в виде дивидендов по акциям иностранных эмитентов, то основная ошибка – инвестор в декларацию вносит сумму выплаченного дивиденда (за минусом удержанного налога). Надо вносить в декларацию сумму начисленного налога.

Приведу простой пример – допустим, через Тинькофф банк вам была осуществлена выплата дивиденда по американской бумаге 46,80 долларов, при этом сумма налога была удержана 5,2 долларов. Нельзя ставить в декларацию сумму дивиденда 46,80 и налог 5,2, правильно будет поставить сумму начисленного дивиденда 52 доллара и сумму налога 5,2.

2. Сальдирование результатов

Частая ошибка инвесторов – не сальдируют прибыли или убытки, полученные через российского брокера с результаты от зарубежного брокера. Вы вправе зачесть эти данные, Налоговый кодекс не запрещает нам делать зачет, не ставить наше право в зависимость от страны брокера.

( Читать дальше )

В принципе, если знать все тонкости, то, наверно, можно уложиться в пару дней. Но я, как человек мало сведущий, похоже, собрал все возможные грабли, разве что кроме бумаг на счете.
Итак, в прошлые выходные мой иис отметил свой трехлетний юбилей, а я принял решение перейти с вычетов на взносы к вычетам на прибыль. Цель была закончить ко вчерашней пятнице, чтобы сформировать новые позиции на основном и иис по фондовому и срочному.
В понедельник с утра звоню своему московскому брокеру (на удивление, легко дозвонился). Там узнаю, что нужно звонить на 900, чтобы оставить заявку на закрытие иис, и далее новый счет открывается либо в сберонлайн, либо у них в офисе.
Ок, звоню на 900 (опять же, удивительно быстро дозваниваюсь), отвечаю на несколько вопросов (в том числе, что я собираюсь делать с деньгами) и минут через пять мою заявку принимают. К вечеру деньги на карте.
На следующий день счет закрывают. Весь день пытаюсь открыть новый, но получаю ответ, что иис у меня уже есть.
Среда. Через мобильный открываю иис и вижу, что к нему открылся еще один обычный брокерский. Пока не очень понимаю зачем, ну да ладно.

( Читать дальше )

Есть книги, которые меняют судьбы людей и страны.

Ты можешь не знать о них, пока однажды не выйдешь на одну из таких книг. И она, как пазл, соберет в себе мозаику жизни страны.

Случайно вышел на книгу Александра Бека «Волоколамское шоссе». Ну как «случайно»… Попал на нее через наводку из книги Максима Батырева «45 татуировок продавана» (рекомендую тоже).

«Волоколамское шоссе» читается на одном дыхании. Говорят, что это лучшая книга о войне. Фильм «28 панфиловцев» — о той же истории.

Книга разошлась на цитаты, которые уже вплелись в жизнь страны. Предположу, что текст песни «Комбат» группы «Любэ», который пришел ее автору неосознанно, мог родиться после прочтения именно этой книги. Слова песни совпадают с сюжетом повести.

Читая в XXI веке «Волоколамское шоссе» 1943 года, находишь другие смыслы. Проводишь параллели с книгами Карлоса Кастанеды о силе духа.

В книге есть примеры дистанционного видения:

( Читать дальше )

Тема вируса подутихла. Смотрю народ уже и маски не надевает особо.
В то же время по моим наблюдениям переболело уже около 75-80% всех людей.
Среди моих знакомых гораздо сложнее найти того кто не переболел, чем того, кто переболел.
Я пока держусь, в моей семье никто симптомов короны не показывал, хотя в общем и в сад и в школу ходили, поэтому в общем странная какая-то фигня.

Собственно опрос в топике👆

На этих выходных дошли руки подать заявление на вычет по ИИС. Стал формировать заявление прямо на сайте ФНС. Каково же было мое удивление, когда вместо расчета вычета, я получил около 3 млн руб ДОПЛАТЫ по НДФЛ. Стал разбираться как это посчитали. Все справки 2-НДФЛ от брокеров автоматически подтягиваются в расчет. И знаете что? В справке от Финама по фьючерсам не указан вычет по расходам на их приобретение, а в справке Открытия не указаны расходы на приобретение ЦБ, указаны только расходы на РЕПО.