Собственно, сабж.

Оставляю в старом году проблемы с алкоголем, так и не смог простоять в планше 10 секунд, исправлюсь. Надо научиться грубить старикам. До сих пор некоторые вещи покупаю слишком рано — надо учитывать что панические усы стали глубже и уровни все чаще прокалывает, но это даже лучше — брать на возврате со стопом под лой но учитывать, что кукл стал все чаще делать перелой, перед разворотом. Стало больше боковика, надо приспосабливаться.
Меньше верить эллиотту, больше — своей версии втэ, перестать давать шанс энергетике — это какая то мёртвая хрень. 

По стратегии — попробую подержать лонги до конца второй декады января, а потом искать момент для стратшорта. Держать до 2600+-, потом лонги брать и больше ничего не делать — поехать на Камчатку и/ или в Крым и там тупить.

Вы тоже можете сложить свои травмы в эту капсулу времени. Через год сопоставим и подведём.

Для многих это будет разочарованием.
Особенно свидетелей секты «НА ПЕНСИЮ В 35»
Вводные данные.
Инвестиция 1000 баков.
Разные периоды инвестирования.
Общий период удержания прибыли продлится до смерти.
Вывод средств не производится.
Период с 1983 года и далее все еще продолжается.
Ожидаемая продолжительность инвестиционной жизни составляет 40 с лишним лет.
Оранжевая наклонная линия обещание совокупной доходности в размере 6% в годовом исчислении.
Черная линия представляет то, что произошло с инвестированным капиталом с 35-летнего возраста до смерти.
В нижней части каждого периода удержания столбчатая диаграмма показывает профицит или дефицит целевого показателя доходности в размере 6% в годовом исчислении.


В момент смерти вложенный капитал не достигает обещанной цели во всех случаях

( Читать дальше )

На текущий момент, в рамках распределения депозита по разным корзинам, планируем купить квартиру в Новой Москве, т.к занимается этим мои родственник, разработали примерный алгоритм.

Ориентир — вторичка, т.к на новостройки сейчас застройщик дает ипотеку под 2% годовых. Видимо рассчитывая таким образом распродать весь построенный обьем на волне падения спроса.
Во вторичке ипотека сейчас 9% годовых, спрос минимальный, т.к 70-90% рынка, это ипотечные сделки.

Короче, имея на руках наличные деньги сейчас выиграть можно только на вторичке и то если продавцу срочно нужны деньги.

При ином раскладе сидеть продавцы по текущим ценам будут очень долго, вплоть до того момента, пока инфляция не догонит рублевые цены на недвижимость.

Цены в рублях снижаться не будут. Цены могут снижаться только в валюте. Стоит учитывать это.


Первые шаги:
1. Определяемся, где и что хотим купить.
2. На сайтах собираем информацию по ценам на данный тип жилья, в данном районе.

( Читать дальше )

Сбер умеренно позитивно отчитался по финансовым результатам по МСФО за 3q 2021
— Чистые процентные доходы +14.2% г/г (против +10.3% г/г в прошлом квартале)
— Чистые комиссионные доходы +11.2% г/г (против +30.9% г/г в прошлом квартале)
— Чистая прибыль +28.3% г/г (против +95.2% г/г в прошлом квартале)
— Прибыль на акцию +37.3% г/г
— Выручка нефинансового бизнеса выросла в 2,6 раза г/г
— Рентабельность капитала (ROE) выросла до 26.8% от 22.8% в 3q 2020
— Рентабельность активов (ROA) составила 3.6% против 3.2% в прошлом году
— Розничный кредитный портфель +6.5% за отчетный квартал (>11 трлн руб)
— Сбер повысил прогноз по рентабельности капитала (ROE) за 2021 год с >22% до >23%
— P/E LTM: 6.9x против целевого 7.4х

ВТБ Банк неплохо отчиталася за 2021 q3:
— Выручка +0.9% г/г (против +36.9% в предыдущем квартале и исторического темпа +7.4%)
— Чистая прибыль +401.1% г/г (против +3033.3% в предыдущем квартале и исторического темпа +25.1%)
— P/E мультипликатор равен 2.5x при историческом 75м перцентиле 3.6x

( Читать дальше )

Наш Левиафан продолжает удивлять. Повышение пенсионного возраста — это лишь один из подарочков нашего «социального государства» будущим пенсионерам. Вчера я узнал, что мои личные пенсионные накопления перевели из государственного ПФР в частный НПФ после подделки документов. Начал копать, и чем дальше я разбирался в теме, тем выше поднимались мои волосы. Я конечно многого ожидал от наших властей, но не представлял, что они допустят подобный беспредел.



СК РФ установил, что накопления 500 тысяч граждан  в 2017-2018 годах перевели из системы ПФР в частные фонды  «Согласие», «Социум» и пр.  после фальсификации документов на перевод. Я полагаю, в реале таких людей не меньше полутора миллионов, судя  по тому, что никому не известные фонды «Согласие ОПС» и «Согласие» в 2016–2018 годах привлекли более 1 млн человек, а ведь именно эти фонды замечены в массированной подделке документов. 

( Читать дальше )

Отобрал  самые лучшие и удобные сервисы для поиска акций. Среди множества торговых инструментов на американских рынках  (и не только) эти ресурсы помогут вам отобрать лучшие акции для торговли и инвестиций.

1. Скринер СМАРТЛАБ

Лучший скринер по нашему рынку находится именно тут, на смартлабе: 
smart-lab.ru/q/shares_fundamental/



2.FINVIZ

finviz.com

Финвиз один из самых удобных инструментов для поиска акций. Он позволяет отбирать акции по заданным условиям из тысяч акций на фондовых рынках США. Множество трейдеров ежедневно используют данный сайт. Он считается самым лучшим для отбора.

( Читать дальше )

Попробуем сегодня разобраться, в чем отличие между данными ETF не залезая в дебри, а на простом и понятном языке.

Итак, оба этих фонда представляют индекс на еврооблигаций российских компаний, которые торгуются в долларах и в евро. Среди эмитентов еврооблигаций только крупные компании, такие, как Газпром, Лукойл, ГМК Норникель, МКБ, Фосагро и прочие.

Еврооблигации выбираются таким образом, чтобы средний срок до погашения всего портфеля не превышал 3 лет. Это значит, что сюда могут входить облигации с погашением через год, через два, три или четыре года. Грубо говоря, если в портфеле 2 облигации в равных долях, у одной погашение через год, а у второй через 4 года, то средний срок до погашения по портфелю будет равен (1+4) / 2 = 2,5 года.




Для простоты рассмотрим оба фонда и основные факторы, которые будут влиять на доходность в рублях.

FXRU
Здесь все более-менее понятно. Доходность данного фонда будет складывать из следующих параметров:

( Читать дальше )

На фоне снижения реальной доходности по 10-летним облигациям (c -0,71 до -0,84) с начала апреля мы наблюдаем активный рост золота: оно выросло на 15% с $1676/унц. до $1916/унц., и тренд на рост продолжается. За последние 2 месяца акции Полиметалла и Полюса прибавили 17-18%, а Петропавловска — только 7%. В сложившейся ситуации золотодобытчики ощущают себя на коне.

При этом, если вы долгосрочный инвестор в акциях золотодобывающих компаний, вам важен рост бизнеса в натуральных объемах, независимо от волатильности цен. По этой причине мы решили проанализировать новые проекты золотодобытчиков, чтобы понять, насколько каждая из компаний сможет нарастить производство золота в ближайшие годы.

В статье мы расскажем:

• как нарастит производство золота каждый из золотодобытчиков в ближайшие 5–7 лет;
• считаем ли мы отрасль перспективной в текущий момент (спойлер: да).

( Читать дальше )

Пролог: покайтесь, ибо грядет!

Думаю, вы читали эти блоги. Если посмотреть на доводы комментаторов (см. ниже):

то у них 3 общих аргумента:

(1) Сигнал от кривой доходностей гособлигаций США (она становится круче, т.е. ожидаемые ставки выше текущих коротких).

(2) Ставка на большую толпу новичков на рынке (там действительно киш-миш. и они обычно пугливы при падениях / учитывая социальность трейдинга «reddit», могут повести себя иначе и не выкупать просадки, а, наоборот, начать сразу шортить).

и (3) Переоцененность рынка акций (например, индикатор Баффета показывает, что акции = 170% ВВП США).

Несмотря на то, что объективно стоимость денег растет и судя по всему будет расти, а акции дорогие, нам важно попробовать разобраться, почему рынок не упал ещё вчера и когда будет уязвим.

Индикатор Баффета зашкаливает — что это значит / чего не учитывает?

Индикатор Баффета — это соотношение стоимости рынка акций к ВВП. Поскольку ВВП = своеобразная выручка экономики, то этот индикатор похож на Price/Sales для отдельной компании.

( Читать дальше )

Разбирая операционные результаты застройщиков, я подготовил для вас статью-сравнение в преддверии финансовых отчетов. Разбирать производственные результаты металлургов в отдельности тоже считаю нецелесообразным. Лучше уж сравнить их друг с другом, дабы выбрать лучших и уже инвестировать в них. В этой статье затронем результаты деятельности за 2020-й год в целом, посмотрим на мультипликаторы и решим, кому же достанется пальма первенства.

Самая оперативная информация в моем Telegram «ИнвестТема»

Северсталь
— Производство стали — 11,3 млн тонн (-4%)
— Производство чугуна — 9,5 млн тонн (+1%)
— Общий объем продаж — 10,7 млн тонн (-4%) 
— Цена реализации в 4 квартале выросла на 8%. Компания ожидает положительного влияния на результаты 1 квартала 2021 года.
💰 Средняя дивидендная доходность за последние 3 года — 12,2%

НЛМК
— Производство стали — 15,8 млн тонн (+1%)

( Читать дальше )