Налоговая декларация не для средних умов!

1) для кода дохода 1010 (дивы), для отметки вычета с кодом 601 необходимо уменьшить налоговую базу на величину вычета.
Пример: доход по 1010 = 7000, вычет по 601 = 1000 рублей. От 7000 — 1000 = 6000 рублей. Налог указываем 6000*0,13. Базу указываем 6000.
 
2) Для того чтобы применить вычет 222 и 208, необходимо для дохода с кодом 1530 указать вычет 201 + 222+208;

3) Для того чтобы применить вычет 210, необходимо для дохода с кодом 1532 указать вычет 207 + 210;

4) Кроме того, необходимо все-таки заработать на бирже, чтобы применить вычеты по убыткам прошлых лет по налоговым регистрам за 2010-17 года в специальных полях декларации.

Затем покупаем сканер, все сканируем, заходим в личный кабинет налоговой и отправляем декларацию через интернет. 

5) Вычет на ИИС в декларации указывается просто суммой все взносов за год. 

6) Очень внимательно проверяем итоговые суммы в декларации. Я проверил 3 раза. 
Советую пользоваться онлайн-декларацией в личном кабинете налоговой, а не специальной программой «декларация», т.к. в последней у меня не сходились цифры

Кроме этого пришлось еще оформлять стандартный вычет на лечение и вычет от продажи имущества))

Банк России проанализировал влияние высокочастотной торговли на финансовый рынок страны.

Стоит сразу пояснить, что к высокочастотной торговле (HFT) были отнесены роботизированные технологии, “которые способны осуществлять информационный обмен с Биржей со скоростью, не достижимой человеком”.

Для анализа были выбраны несколько инструментов:

1. На валютном рынке: USDRYB_TOD, USDRUB_TOM;
2. На фондовом рынке: акции Газпрома и Сбербанка;
3. На Срочном рынке: фьючерсы на РТС, Газпром и Сбербанк.

Больше всего активных высокочастотных алгоритмов работала с фьючерсом РТС – 144 единицы.

Однако больше всего торговых операций совершалось на валютном рынке – в среднем 47,44% от всего дневного оборота. В акциях на роботов приходилось где-то треть всех торгов, а во фьючерсах примерно 41,74%.


Также в Банке России отметили, что “наибольшую роль HFT играют в предоставлении ликвидности на валютном рынке”.

( Читать дальше )

Милости прошу к нашему шалашу...

Итак, вчера люди попросили меня сделать это в таком виде. Исполняю.





( Читать дальше )

ЭКСПЕРТЫ СОСТАВИЛИ РЕЙТИНГ САМЫХ ПРИБЫЛЬНЫХ ВИДОВ МАЛОГО БИЗНЕСА

Консалтинговая компания «2Б Диалог» опросила предпринимателей и представила «тахометр малого и среднего бизнеса» — рейтинг самых доходных видом деятельности. 

Исследователи опросили 1,5 тыс. предпринимателей в Москве и Санкт-Петербурге. Большую часть выборки (74%) составили предприятия сферы услуг. Самыми прибыльными оказались продуктовые магазины, турфирмы и аптеки. 

1. Продуктовые магазины (5 рублей выручки на 1 рубль инвестиций) 

2. Турфирмы (3,3 рубля) 

3. Аптеки (2,5 рубля) 

4. Автосервисы (1,67 рубля) 

5. Центры детского развития (1,67 рубля) 

6. Хостелы (1,43 рубля) 

7. Автомойки и шиномонтаж (0,71 рубля) 

8. Рестораны (0,67 рубля) 

9. Магазины одежды и обуви (0,43 рубля) 

10.Кафе (0,42 рубля) 


Аналитики назвали слабую покупательную способность населения главным тормозом для непроизводственного сектора малого бизнеса. Также предпринимательству мешает развиваться отсутствие малых инвестиций, сказано в исследовании. В 2018 году ожидаемыми драйверами роста для малых предприятий являются программа реновации в Москве и ЧМ-2018. 

( Читать дальше )

Итак, в книге Черный лебедь автор рассказывает нам об эмпирическом парадоксе, так называемой «ошибке ботаника», когда человек, научившись в школе решать задачи по четко сформулированным условиям применяет те же самые принципы и в своей жизни для принятия решений и почему-то не получает результата, которого он ожидал.  Это так же отвечает на вопрос, почему троечники добиваются в жизни в среднем больше, чем отличники. Это так же освещается в другой книге, кажется она называется «Менеджер мафии», где дается тезис о том, что улица учит жизни, а студенты университетов прибывают в опасной иллюзии — они думают, что знают как устроен мир.  

Ниже я приведу отрывок из книги «Черный лебедь» (которую конечно же все здесь читали). В нем речь идет о двух вымышленных людях, первый из которых — классический «ботаник», а второй — более приземленный и вероятно не совсем чистый на руку человек. 

«Представьте, что я встретил Джона и Тони в баре. Понятно, что Джон и Тони вряд ли дышат
одним и тем же воздухом, не говоря уж о том, чтобы зайти в один бар. Поэтому считайте все
нижеописанное чистым мысленным экспериментом. Я задам каждому из них вопрос и сравню
их ответы.
Н.Н.Т.: Предположим, у нас имеется абсолютно «честная» (идеальной формы) монета, то
есть вероятность выпадения орла или решки для нее одинакова. Я подбросил ее девяносто
девять раз подряд, и каждый раз у меня выпадал орел. Какова вероятность того, что на сотый раз
выпадет решка?
Доктор Джон: Тривиальный вопрос. Разумеется, пятьдесят процентов, если мы исходим из
абсолютного равенства шансов и независимости отдельно взятого броска от всех прочих.
Н.Н.Т.: А ты что скажешь, Тони?
Жирный Тони: А я скажу, что не больше одного процента.
Н.Н.Т.: Но почему? Я же сказал, что монета абсолютно «честная», то есть распределение
шансов — пятьдесят на пятьдесят.
Жирный Тони: Ты, блин, или пургу гонишь, или сам лох, если купился на эти «пятьдесят

( Читать дальше )

Стали поступать вопросы от почитателей технического анализа: «после пробоя SP500 200-дневной средней, крах?» А вы видите другие признаки на рынке кроме средних? VIX, например,  на самом деле не подтверждает текущую панику. Экономические показатели всё ещё хороши и перспективы не хуже. P/E для компаний из SP500 сейчас в районе 17х, что выглядит более интересно при прогнозе прибыли в следующем финансовом году на фоне ускоряющейся экономики и низких процентных ставок. Единственное, что меня пока беспокоит - это торговая эскалация США и Китая. Меня не заботит  прокалывание 200-дневной средней S&P. ​​ Это ничего не значит, многое со времен написание книг по техническому анализу изменилось. Меня поддерживает на рынке фундаментальная производная. И я думаю, что тетива сейчас натягивается для хорошего выстрела, и она не оборвется. Завтра подробности с аргументами. До завтра...

Сегодня состоялся первый за два года аукцион по размещению облигаций федерального займа с привязкой к инфляции (ОФЗ-ИН).
Был предложен выпуск 52002 RMFS на сумму 20,036 млрд рублей.

ОФЗ 52002 с погашением 2 февраля 2028 года, купон 2,5% годовых, номинальная стоимость индексируется в соответствии с индексом потребительских цен.

Итоги:

Спрос превысил предложение в 6,9 раза. Итоговая доходность 2,97%. Разместили 100% выпуска.

Средневзвешенная цена на состоявшемся в среду аукционе по размещению облигаций федерального займа с привязкой к инфляции (ОФЗ-ИН) серии 52002 с погашением 2 февраля 2028 года составила 96,203% от номинала, что соответствует доходности 2,97% годовых, говорится в сообщении Минфина РФ, размещенном на его сайте.

Всего было продано бумаг на общую сумму 20,036 млрд рублей по номиналу при спросе 138,008 млрд рублей по номиналу и объеме предложения 20,036 млрд рублей по номиналу, то есть спрос превысил предложение более чем в 6,8 раза. Выручка от аукциона составила 19,295 млрд рублей.

Цена отсечения была установлена на уровне 96,06% от номинала, что соответствует доходности 2,99% годовых.

( Читать дальше )

Инвестиционная сделка — это когда после тщательного анализа экономических показателей, вы получаете адекватную отдачу, и называете это безопасным принципом.

Сделки, не отвечающие этим требованиям,  являются спекулятивной игрой.

А.Штернкукер

Ситуация на рынке довольно-таки интересная, в умах инвесторов начинается паника из за  непредсказуемости Дональда Трампа, то он с КНДР воевать надумал, азиатские инвесторы сразу напрягаются, то пошлины на металлы в водит, то пошлины против Китая в размере 50 $ млрд, что порождает торговую войну с Китаем. В общем идет война, война торговая и ответные меры ожидаемы. История имеет массу примеров последствий от этих действий, например кризис 29года. 

Но недавно мне  передали один график (снизу) сравнения с обвалом Доу Джонс 1987 года, это год когда Ларри Вильямс сделал миллион в конкурсе Робинсона. ( он просто вытащил счастливый билет или он знал ?)

( Читать дальше )

Эксперты Банка России провели исследование, впервые оценив присутствие высокочастотных участников на российском финансовом рынке и их влияние на его параметры. Интерес к данной теме обусловлен возрастающей ролью высокочастотной торговли (High Frequency Trading, HFT) на организованных торгах. Так, на высокочастотных участников рынка приходится существенная доля в объеме торгов ликвидными инструментами, торгующимися на Московской бирже, что сопоставимо с показателями развитых финансовых рынков. В исследовании использованы данные об организованных торгах наиболее ликвидными финансовыми инструментами, обращающимися на валютном, фондовом и срочном рынках Московской биржи.
Подробнее:
fomag.ru/news/tsb-sdelal-vyvody-otnositelno-uchastnikov-vysokochastotnoy-torgovli/