Предисловие

Всем привет. В то время как бухгалтера подбивают оставшиеся цифры отчетов за 2023 год, облигационные выпуски продолжают дарить нам купоны, а вместе с ними и некоторую уверенность в завтрашнем дне. В этом ТОПе произошла ротация эмитентов, поэтому многие лидеры прошлых месяцев улетели в небытие, а вместо них на сцену вышли по большей части компании финансового сектора. Не обошлось и без обновления максимума по доходности среди ОФЗ, об этом вы узнаете уже в следующем абзаце. А самые важные новости быстрее всего выходят на канале в Telegram, подпишитесь.👍

Не менее увлекательный ТОП дивидендных акций на февраль 2024 можно посмотреть здесь, а сегодня я расскажу о том какие облигации обладают наилучшим соотношением текущей доходности и качества эмитента, а вы сверите предложенные варианты или даже купите те из них, которых еще нет в вашем портфеле. По традиции мы раскроем всю самую важную информацию, включая доходность и дату погашения облигации. Не является инвестрекомендацией.

Выступление нашей команды @mozgovikresearch на конференции смартлаба:

Приятного просмотра!

Не забудь подписаться на канал: https://t.me/mozgovikresearch

Выбирал эмитенты, которые в том числе есть у меня с наиболее высоким рейтингом.

Теперь давайте посчитаем сколько получим дохода в месяц из расчета одной облигации каждого эмитента, т.е. портфеля 10 тыс. р.

Величина купона на одну облигацию указана без учета налога. Получим в итоге:

январь 11,1 + 29,17 = 40,27 р.

февраль 11,1 + 32,41 = 43,51 р.

март 11,1 + 31,66 +33,66 + 25,8 + 71,05 + 28,67 = 201,94 р.

апрель 11,1 + 29,17 = 40,27 р.

май 11,1 + 32,41 + 53,85 = 97,36 р.

июнь 11,1 + 31,66 +33,66 + 25,8 + 28,67 = 130,69 р.

июль 11,1 + 29,17 = 40,27 р.

август 11,1 + 32,41 + 63,33 = 106,84 р.

сентябрь 11,1 + 31,66 + 33,66 + 25,8 + 71,05 = 173,27 р.

💸 С 2023 года с доходов по вкладам и счетам (включая карточные и валютные) придется платить налоги. Подробнее данный вопрос мы разбирали 30 декабря. Основное преимущество вкладов перед облигациями стирается при прочих равных, остается только страховка в сумме 1,4 млн. руб.

📉 Но доходность, которую предлагают сейчас банки далеко не выдающаяся и редко превышает 8% у крупных представителей сектора.

📌 Сегодня мы постараемся разобрать самые интересные короткие выпуски с доходностью от 9% и приемлемым кредитным рейтингом. В эти бумаги можно пристроить часто своего капитала, чтобы сгладить влияние инфляции. Некоторые из этих бумаг я держу в своем портфеле. Доходность по всем бумагам указана простая, без учета реинвестирования купонов.

✅ КИВИ Финанс-001Р-01 (ISIN RU000A1028C7)
Дата погашения — 10.10.2023
Размер купона — 8,4% (постоянный)
Рейтинг Эксперт РА – ruA
Оферты и амортизация — НЕТ
Доходность к погашению — 9,68%
Доступна неквалам — ДА