Всем субботнего дня, любители инвестиций :) Сейчас многие узнают то, о чем и не представляли 😜

Суть простейшая, как шевелюра Мавроди:

1. Допустим, у нас есть 1 миллион рублей.
2. Находим ОФЗ 26248, покупаем её по текущей цене, ниже номинала, а именно по 775.48 рублей.
3. И ждём погашения в 2040 году.
4. Попутно получаем купоны, уплачиваем с них самый простенький НДФЛ 13%, а не 15%, на вырученные средства увеличиваем позицию, но по номиналу в 1000р.(на тот случай, если всё происходящее в мире стабилизируются и буду «идеальные и стабильные условия»)

И наслаждаемся процессом пассивного сказочного обогащения.


Итак, начнем. 1 млн делим на 775.48 = 1289 шт. 
Далее всё в таблице, для наглядности:



К погашению имеем:
В портфеле 6174 шт ОФЗ
Сумма купонов: 5 615 328.72₽
Сумма НДФЛ: 729 992.73 ₽
Чистыми: 4 885 335.99₽
Нераспределенный остаток: 118.84₽

Конечная сумма равняется: 6 174 118.84₽
Из 1 миллиона удалось получить 6.174, или +517.41%! Невероятно, не так ли?



Но, всё меняется, когда приходит нюанс!

( Читать дальше )

Всем привет! Вчера я изучил эффективность длинных ОФЗ (облигаций федерального займа). Сегодня поделюсь с вами аналитикой на слайде и в посте😉
 
◾️ Длинные ОФЗ-ПД (с постоянным купоном) можно торговать как акции. Если в 2025 г. будет разворот денежно-кредитной политики ЦБ, улучшатся макропараметры и снизится КС (ключевая ставка), то ОФЗ взлетят.
 
◾️ По моим расчетам при снижении доходностей ОФЗ на 1%–3% в 2025 г. доход по ним за год (рост тела + купоны) составит – от 20% до 38%!
 
◾️ Если у вас инвест. горизонт 3 года, а вы удлиняете дюрацию (средневзвешенный срок возврата инвестиций) ОФЗ до 6 лет, то это активная стратегия. Она подойдет инвесторам с высоким аппетитом к риску.
 
◾️ Например, в теч. 2025 г. можно ежемесячно покупать ОФЗ на равные суммы, распределяя риски во времени. Если основной спад КС будет в 2025-2027 гг., то разумно зафиксировать двухзначную прибыль в длинных ОФЗ и не ждать повторного роста КС.
 
◾️ Если инвестор захочет ежемесячно «стричь» купоны, то может сформировать портфель из 6 ОФЗ с погашением в 2035-2040 гг: 26233 (купоны — янв, июль), 26240 (фев, авг), 26246 (март, сент), 26245 (апр, окт), 26247 (май, нояб), 26248 (июнь, декабрь).

( Читать дальше )

Нынче, такое время, когда существуют различные финансовые инструменты, дающие высокую доходность на длительный промежуток времени.
И, за чашкой зеленого чая, пришла мысль сделать расчет.
Сколько же нужно средств для условной финансовой свободы взрослого человека возрастом 45+ лет.
Обычно, к этому возрасту, в семье уже выросли дети, нет долгов и есть большое желание свалить из капиталистической системы в свою собственную жизнь.
Сбавить темп жизни и украсить ее поздними подъемами, красивыми закатами, морем и солнцем, или трудами на собственной земле у загородного дома.
Нужное подчеркнуть.
Итак, 
основой постоянного денежного потока будут ОФЗ 26248 с текущей купонной доходностью 15,5% годовых.
Берем за основу минимальный прожиточный доход на человека 100 тыс руб/м или 1,2 млн/год.
Почему столько?
Если коротко, потому что это минимум нормальной жизни.
Чтобы получать такой доход от данных ОФЗ необходимо — 7,75 млн.
Но, это только минимальные средства для жизни.
Из собственного опыта, необходимо тратить не более 50% от общих доходов.

( Читать дальше )

Цель данного портфеля — обогнать по доходности вклады и депозиты + заработать на росте ставки.

В нынешнем году продал последнюю инвестиционную недвижимость, которая приносила примерно 15% годовых в течении 12 лет.
Переложил этот кэш частично в облигации.

Только рейтинг АА и выше.

Флоатеры:

Авто Финанс Банк БО-001Р-11	RU000A107HR8	ЦБ РФ + 2,50%
МБЭС 2P-02	RU000A107DS5	ЦБ РФ + 2,50%
РОСЭКСИМБАНК 002P-04	RU000A1077V4	ЦБ РФ + 2,00%
Россельхозбанк БO-02-002P	RU000A1068R1	RUONIA+1,50%
Славнефть БО 002Р-05	RU000A108ZH9	ЦБ РФ + 1,40%
ЕвразХолдинг Финанс 003P-01	RU000A108G05	ЦБ РФ + 1,30%
ГМК Нор.никель БО-001Р-07	RU000A1083A6	ЦБ РФ + 1,30%
Газпром нефть БО 003P-06R	RU000A106565	ЦБ РФ + 1,30%
Газпром нефть БО 003P-10R	RU000A107UW1	ЦБ РФ + 1,30%
Россети ПАО БО 001P-08R	RU000A105VQ5	ЦБ РФ + 1,30%
РусГидро, БО-П10	RU000A106037	ЦБ РФ + 1,30%
Газпром капитал БО-003Р-02	RU000A108JV4	ЦБ РФ + 1,25%
Россети Ленэнерго, 001P-01	RU000A107EC7	ЦБ РФ + 1,15%
Россети Моск.рег. БО1Р06	RU000A108P61	ЦБ РФ + 1,15%

( Читать дальше )

Т.к., это моя первая акция, которая стала, условно бесплатной,
хочу сказать пару слов, возможно для новичков.

Акции ГазпромНефти я купил одними из первых, в 2018-м году.
Их у меня в портфеле 1300 штук.
Небольшой пакет, по цене 390 руб.
На сумму — 508 000 руб

За весь период дивидендов начислено — 394 522 руб.
Это 77,66 %
 
При текущей цене, бумажная прибыль составляет — 675 766 руб,
Это 133 %

Если зафиксировать общую прибыль, то получится — 210 % прибыли за 5 полных лет владения акциями.

Да, несомненно, на фондовом рынке можно заработать больше даже за год,
но, я написал в теме слово «инвестиция», а не «трейдер».

В данном случае, считаю подобный пример именно очень хорошей инвестицией.
Растут и дивиденды и само тело акции.

Всем удачи в Новом Году!