По следам комментариев к предыдущему посту про влияние ключевой ставки на наш бизнес:
«Давайте посочувствуем барыге, но не от всего сердца – накручивает цену х3, еще и жаловаться на дорогие кредиты успевает»

❓Почему товарная единица стоит на фабрике 50 рублей, а на ВБ продается за 250 и сколько с этого профита?

По заявкам всех верующих в ИКСЫ прибыли, палю годноту — вся расходная цепочка на реальном примере:

📦Товар
Вес 20гр/шт
Объем ~0,1л/шт
Цена на фабрике: $0,25/шт
Цена на ВБ/Озон: 170 руб/шт
Объем поставки – 500 кг (25 000 шт.)

🤑Накрутка 6Х! Золотое дно?

💵Покупка и перевод валюты
На сегодня знаю несколько способов расчета, со своими комиссиями и заморочками.
Перевод наличной валюты – общая комиссия выходит ~2% от биржевого за обмен в банке (Москва). И комиссия за перевод – 0-3%.
Перевод по платежному приложению (ЗК/WU) – после блока расчёта в долларах можно переводить в евро, но появились издержки за двойню конвертацию. Общая комиссия ~7-10% от биржевого.

   Новость то не новая — про факт. А вот цифра опубликована сейчас только. И я вот прикидываю, это к укреплению рубля, — всё же такой шмат в казну — или к ослаблению, поскольку остальные нераскулаченные побегут в юань. В юань, потому что я то в юане к рублю движухи жду. А оно что то никак. Но это, думаю, временно.

New York Community Bancorp рухнул почти в два раза до 30 летнего минимума в первую половину дня 6 марта (обвалился в 6 раз с начала года и в 20 раз с максимумов) на сообщениях в СМИ о срочной необходимости докапитализации.

Торги остановили и спустя два часа возобновили с ростом в два раза от минимумов дня (в конце торгов нормализовались).




Появился спаситель в лице бывшего главы Минфина США Стивена Мнучина и бывшего валютного контролера в администрации Трампа — Джозефа Оттинга, которые войдут в совет директоров банка.

Под крышей и покровительством Мнучина привлекли инвестфонды, такие как Liberty Strategic Capital, Hudson Bay Capital, Reverence Capital Partners, Citadel Securities и другие, которые инвестируют более 1 млрд долл в капитал New York Community Bancorp (NYCB).

Причем докапитализировать будут по цене в 2 бакса, что в 5 раз ниже стоимости банка в начале года.
На самом деле, все это фарс.

Кредиты банка составляют 85.8 млрд при активах 116.3 млрд, т.е. почти ¾ от всех активов концентрируются в кредитах, что сильно отличается от крупнейших банков. Например, JPM – 33%, Wells Fargo – 46%, Citi – 28%, Bank of America – 32% доля кредитов в активах.

Ужесточение западных санкций,

прекращение поставок газа в европейские страны и

падение цен на мировых рынках сырья оказали серьезное воздействие на выручку от экспорта в Россию.

Перед прочтением, пожалуйста, подпишитесь на канал «Куда идем? Это помогает создавать более качественный контент

В 2023 году поступления в страну от экспорта уменьшились на 28%, достигнув $425,1 миллиарда, что стало самым низким показателем с момента пандемии-2020. Эта цифра уменьшилась на $167,4 миллиарда по сравнению с 2022 годом.

Практически все ключевые статьи российского экспорта оказались в убытке, согласно статистике Таможенной службы.

Продажи минерального сырья, основного источника экспортных доходов, уменьшились на 34%, принося $260,1 миллиарда.

Газовые поставки сократились до исторического минимума с 1985 года, а доходы от нефтяных продаж сократились из-за предоставления скидок и прекращения поставок многим европейским клиентам „Газпрома“.

Доходы от экспорта металлов уменьшились на 15%, составив $60 миллиардов;

Фьючерс на индекс мосбиржи
На дневном графике цена продолжила корректироваться и закрылась ниже ключевых уровней, которые сейчас выступают сопротивлениями. Ближайшими поддержками выступают гориз.уровни 324025 и 322550, а также границы синего(327125) и розового(325450) каналов и ема21(327275). Ближайшими сопротивлениями — гориз.уровни 329800 и 330975 и границы зеленого(332875) и розового(333150) каналов. Закрепление цены выше границ каналов выступит хорошим признаком для продолжения роста.

На часовом графике цена отбилась от кластерной зоны(ема233, гориз.уровень и верхняя граница желтого канала) 327750-327500. Ближайшими поддержками выступают гориз.уровни 327675, 326675 и 324750, а также границы каналов(327725, 325625 на утро) и трендовая(326975 на утро). Смотрим за уровнями и торгуем от них.

Si
На дневном графике цена находится вблизи важного уровня 91800. Смотрим за тестом уровня сегодня и в случае четкого теста уровня (сверху или снизу) пробуем входить в сделку. Ближайшие поддержки — ема121 (91237), граница оранжевого канала(90637) и гориз.уровень 89919. Ближайшие сопротивления — трендовая(93054) и гориз.уровни 93387 и 93870.

1. ВВП России по итогам 2023 г. вырос на +3,6% (выше прогноза в +3,4%) — первая оценка Росстата.

2. Рост экономики РФ в 2023 г. оказался самым высоким за последнее десятилетие за исключением постковидного периода — МЭР.

3. Аналитики улучшили прогноз по росту ВВП РФ в 2024 г. с +1,3% до +1,6%, прогноз по инфляции пересмотрен с 5,1% до 4,9% — опрос ЦБ.

4. Минфин разместил ОФЗ 26244 на 70,7₽ млрд, цена отсечения 96,28%.

5. Нефтегазовые доходы бюджета РФ в январе выросли на +58,7%, до 675₽ млрд.

6. Ненефтегазовые доходы бюджета РФ в январе выросли на +84,8%, до 1,721₽ трлн.

7. Дефицит федерального бюджета РФ в январе 2024 г. предварительно составил 308₽ млрд, доходы 2,39₽ трлн, расходы 2,7₽ трлн — Минфин.

8. Дефицит бюджета России в январе упал в 5 раз на фоне резкого роста доходов.

9. Россия способна выпускать линейку современной авиатехники, нужно обновлять авиапарк, заявил Путин.

«Воспоминания биржевого спекулянта» не зря считаются одним из лучших произведений о фондовом рынке — несмотря на то, что эта книга была написана более ста лет назад, она и в наши дни не теряет своей актуальности.

Джесси Ливермор был не только гениальным трейдером, но и настоящим знатоком человеческой природы — большинство его советов касается наших эмоций и поведения, поэтому их с уверенностью можно назвать «вечными».

Ниже я приведу и прокомментирую лишь некоторые из них:

«Спекуляции — это тяжелый и изнурительный бизнес, и спекулянт должен быть на работе все время, иначе скоро он останется без работы».

Быть трейдером на полную ставку невероятно трудно — быть трейдером на неполный рабочий день невозможно.

«Еще один урок, который я рано усвоил, заключается в том, что на Уолл-стрит нет ничего нового. Да и не может быть, потому что спекуляция стара как мир. Что бы не происходило на фондовом рынке сегодня, уже случалось раньше и произойдет снова».

Итак, что у нас произошло в этом году:

1. Полгода рубль падал, а индекс Мосбиржи пропорционально переоценивался. В долларах ничего не выросло, но в рублях получилось мощное ралли.
2. Когда курс подошел к 100, в ЦБ раздался звонок.
3. ЦБ в панике поднял ставку.
4. Рубль остановился и посмотрел на ЦБ как на ***.
5. ЦБ снова поднял ставку.
6. Рубль вальяжно пошел обесцениваться дальше.

Что в этой истории мне, как простому инвестору / спекулянту, понятно:

1. Рубль – кот.
2. Кто-то выводит из страны даже не деньги, а деньжища.
3. ЦБ не может не знать, кто и куда.
4. Значит эти деньги — кого надо деньги.
5. Значит, у ЦБ нет возможности повлиять на ситуацию.
6. Но, поскольку от него требуют удерживать курс, ЦБ продолжит бомбить Воронеж и держать высокие ставки.

С такими ставками экономика долго не протянет. С другой стороны, Эльвира Сахипзадовна тот еще боевой хомячок, и просто так удавку не отпустит, а это значит, что пора хеджироваться.

Хеджироваться опционами в такой ситуации мало смысла, т.к. все идет не к резкому обвалу, а к медленному сползанию, поэтому логичнее просто добавить в портфель шорты фьючей на какой-нибудь мусор.

Девальвация рубля и повышение цен на нефть похоже действительно стабилизировали бюджет. Второе полугодие будет более сильным по сравнению с началом года, но впереди полная неизвестность….

Текущие высокие процентные ставки по идее должны меньше привлекать частного инвестора в акции, но этого не происходит и видимо без ярко негативных событий не произойдет….

«Повышай быстро, снижай медленно» — эмпирическое правило для центробанков
Есть мнение, что для экономики полезно более резкое поднятие ставки, чтобы потом долго можно ее снижать, приводя ключевые параметры в равновесное состояние. Как бы там не было, сейчас ключевая 13%.

Ожидать укрепления рубля быстро не стоит. В октябре-ноябре вполне можно увидеть заветные 85-90₽ за единицу американской валюты, но это с учетом ~таких же цен на нефть и отсутствия негативных новостей. Тоже самое касается динамики и дивидендов по российским акциям. Уверен, Лукойл и Сургутнефтегаз (преф) покажут сильное полугодие и порадуют двухзначной дивидендной доходностью инвесторов.