Все фонды отстают от бенчмарка, даже знаменитый VOO отстает от S&P 500. Только VOO отстает от индекса на 0,05% в год (чуть больше ежегодной комиссии — 0,03%). А вот торгующиеся на мосбирже фонды (ETF, БПИФ) могут отставать на 3% и более ежегодно, зато при их покупке инвестор имеет налоговую льготу по НДФЛ. Что выгоднее для инвестора: купить отечественные ETF, БПИФ на американский рынок со льготой по НДФЛ на мосбирже или инвестировать через зарубежного брокера в крупнейшие ETF на S&P 500, рассмотрим далее.

( Читать дальше )

Авторы: Michael Lebowitz и Jack Scott

«Лучше, чем бумажные деньги, может быть почти всё что угодно… Любой дурак может запустить печатный станок». — Нельсон Банкер Хант

Год назад фраза «гамма-сжатие» застала бы врасплох многих самых проницательных инвесторов Уолл-стрит. Сегодня и традиционные и социальные сети всё чаще повторяют эту фразу. Пройдёт немного времени и уже чистильщик обуви расскажет президенту банка о своих подвигах по гамма-сжатию.

Гамма-сжатие — это всего лишь последнее нововведение за столетия схем манипулирования рынком. Учитывая, что эта активность является источником значительной волатильности и нестабильности, её стоит изучить.

Чтобы представить исторический контекст манипулирования рынком, мы решили заглянуть в прошлое. В 1970-х братья Хант: Нельсон, Ламар и Уильям, владели обширными активами в нефти, недвижимости, крупного рогатого скота и сахара. Обеспокоенные последствиями того, что они считали небрежной денежно-кредитной и фискальной политикой, а также рисками недавно сформированного нефтяного картеля (ОПЕК), они решили хеджировать свой бизнес и активы. Поскольку владение золотом для частных инвесторов по-прежнему было незаконным, они предпочли хеджировать физическим серебром.

( Читать дальше )

Не так давно писал про формирование дивидендного портфеля на американском рынке.

Рассчитывал собрать примерно 200 тикеров, но судя по всему их будет гораздо больше.

Даже не мог представить, насколько привлекательный рынок США для консервативного инвестора.

После унылой мосбиржи с её несколькими десятками квазигосударственных эмитентов просто глаза разбегаются. :)

Сотни компаний с растущими на протяжении десятилетий дивидендными выплатами!

Подавляющее большинство платят ежеквартально и некоторые даже ежемесячно.

Поэтому денежные поступления будут практически каждый день, что весьма полезно для ментального состояния.

12 лет назад в ЖЖ блистал такой человек Blastarr_no_1. Он красочно рассказывал, как зарабатывал деньги десятками миллионов рублей, и в итоге заработал на кризисе 2008-2009 более 1 млрд рублей. Потом он сообщил всем что ушёл в политику и удалил свой ЖЖ. Выдумка или правда — так и осталось тайной. Вот тут 10 лет назад я делился у себя в блоге мыслями после прочтения его блога. По ссылке внутри поста на бластара можно не переходить, после удаления этот логин зарегали какие-то лохотронщики.

Этот человек тогда накатал методичку торговли которую назвал ABC of stock trading. Сейчас ее сложно где-либо найти кроме смартлаба. Из тех, кто сейчас на рынке, мало кто помнит такие далекие времена, поэтому я решил на всякий случай напомнить, вдруг вас заинтересует.

Итак, Методичка ABC от blastarr_no_1 «Основные принципы спекуляции» в 5 частях:

smart-lab.ru/blog/250818.php
smart-lab.ru/blog/250820.php
smart-lab.ru/blog/250824.php
smart-lab.ru/blog/250827.php
smart-lab.ru/blog/250831.php

Чтобы не просрать этот пост, добавляйте его в избранное❤️

Налоги — штука полезная для общества, но коварная для несведущего инвестора.

Случаются такие парадоксальные ситуации. Инвестору вдруг понадобились деньги. Решил их вывести с брокерского счета, благо торгует успешно, есть прибыль. Но ожидая вывести одну сумму, получает намного меньшую. Вплоть до того, что она будет стремиться к нулю. Инвестору кажется, что налог съел всю прибыль. Как же так?

Все дело в расчетах налога при выводе денежных средств с брокерского счета.

Когда вы снимаете деньги со своего брокерского счета, брокер рассчитывает ваш финансовый результат и удерживает налог, который потом перечисляет в бюджет.

Если сумма налога от финансового результата по сравнению с суммой вывода:

• Больше —то удерживается налог только от суммы вывода.
• Меньше — то удерживается налог от финансового результата.

Не понятно? Давайте на примерах. 

1️⃣ Допустим, инвестору приспичило вывести 100 000 рублей с брокерского счета. Весь год он успешно торговал. Прибыль по сумме всех операций составила 700 000 рублей. Тогда при выводе средств будет начислен налог (13%) — 91 000 рублей. В итоге инвестору капнет на счет всего 9 000 рублей 😳.

( Читать дальше )

С 2021г. Сбер, как налоговый агент, не берет НДФЛ с ИИС ежегодно, а вычитает только при закрытии ИИС.
Возможно, так делают и другие брокеры: рекомендую уточнить у Вашего клиентского менеджера.

До 2020г. включительно, Сбер вычитал налог ежегодно.
Теперь Сбер вычитает НДФЛ по всем ИИС (и типа А, и типа Б) за все время после закрытия ИИС.
www.sberbank.ru/common/img/uploaded/broker/brokerage_agreement_iia.pdf

Таким образом, если ВЫ выделили определенный % счетов ДЕПО под спекуляцию (например, на ФОРТС), то
выгоднее спекулировать именно с ИИС, чтобы позже платить НДФЛ.

АДРЕС В ТЕЛЕГРАМ @OlegTrading   
Ссылка на telegram      t.me/s/OlegTrading                              
Чат с 》490 реальными трейдерами    tx.me/OlegTradingChat ) 

Youtube
m.youtube.com/c/путешествияитрейдингсОлегомДубинским


Желаю Вам Здоровья и Успеха.
С уважением,
Олег.

ПОШЕЛ РАЗГОН!
Сайты Money Metals, SD Bullion, JM Bullion и Apmex, магазины по продажам товаров из драгоценных металлов в Северной Америке, заявили, что они не могут обрабатывать заказы из-за беспрецедентного спроса.
Старший вице-​президент Zaner Group. «Что бы мы ни продавали, люди скупают и не продают. Никакого притока металла нет».
sdbullion.com
www.jmbullion.com
www.moneymetals.com
www.apmex.com
Сайты по продаже монет и слитков предупреждают, что сталкиваются с задержками доставки на 5-10 дней после предоплаты.

( Читать дальше )

Если кто не знал — медицинские процедуры, которые нужны для ЗОЖ… или процедуры из-за отсутствия ЗОЖ, попадают под социальный налоговый вычет!
Как получить вычет?
Всё очень просто!
В личном кабинете налогоплательщика в меню «Жизненные ситуации» выбираем пункт «Налоговая декларация физических лиц»

Нажимаем пункт «заполнить онлайн»

Далее заполняем титул декларации:


( Читать дальше )

Последний всплеск популярности серебра связан с армией финансовых повстанцев на Reddit/WSB, которые устроили полный хаос на отдельных акциях и деривативах на них  в США и нанесли серьезный ущерб многочисленным лонг-шорт эквити хедж фондам.

( Читать дальше )

Всем доброго вечера! 

Рубль в прошедшем году сильно подешевел, многие получили прибыль от продажи подорожавшей валюты, но брокер не является налоговым агентом :( 

Решил проявить сознательность и заплатить налог за 2020 год и потратил немало времени, чтобы разобраться. Всё, что узнал постараюсь донести)

Информации об это очень мало, во многих источниках она некорректная и содержит простейшие примеры, которые не помогут трейдеру посчитать налог.

1. Обязанность платить налог и подавать 3-НДФЛ есть (валюта считается имуществом)

НДФЛ нужно подавать если была хотя бы одна продажа личного имущества (в т.ч. иностранной валюты), даже если сделка была убыточной или налог равен 0 в связи с применением вычетов. Штраф за неподачу 3-НДФЛ равен 1000 руб + налог + пени и т.д.

2. Считать налог — та еще головная боль

Здесь может быть несколько вариантов.

Вариант 1: продажи валюты и прочего имущества в сумме составили менее 250 т. р. Здесь просто можно воспользоваться имущественным налоговым вычетом и налогооблагаемая база станет равна 0, как и сам налог.

( Читать дальше )