За 32 месяца инвестиций мой портфель превысил отметку в 3,2 млн рублей (ну наконец-то сумма сотен тысяч догнала количество месяцев). Из них 2,7+ млн — пополнения, а 0,5+ млн — прибыль. Но мне стало интересно посчитать именно кэшфлоу, то есть, пассивный доход, который приносит мой портфель за год или в среднем за месяц.

Сейчас я все доходы реинвестирую, но если бы я их выводил, то можно было бы условно считать, что я получаю пенсию. Скромную, конечно же, но у нас средние пенсии от государства тоже настолько скромные, что даже можно провести сравнение. В Москве, например, размер пенсии от государства составляет 24 500 рублей.

У меня есть в составном портфеле депозит, облигации, бумажная недвижимость и акции, ещё у меня есть телеграм-канал, залетайте. С небольшим округлением в меньшую сторону посчитал, что получается.

Более точная стоимость портфеля будет 1 марта, а вот тут данные от 1 февраля.

1. Депозит

Сейчас депозит около 1,05 млн, за 12 месяцев он даст около 120 000, налогом облагаться не будет, доход слишком маленький. Вклад от июня 2022 года на 3 года.

( Читать дальше )

Один из самых популярных в нынешнее время инструментов на Мосбирже привлекает к себе повышенное внимание. Количество постов на см в последние дни это ярко подтверждает.

Очевидно, что в этом инструменте крепко зацепили лонгистов и тянут их на дно.

Данные по ОИ:

Видим примерно равное количество открытых позиций в лонг и в шорт у физиков. Но количество лонгистов-физиков в несколько раз превышает число физиков-шортунов. Соответственно количество удерживаемых контрактов на одного шортиста выше, чем на одного лонгиста. Такая картина в инструменте уже давно. Очевидно, что физики-лонгисты – это толпа, а среди физиков-шортистов затесались профи с крупным капиталом.

В последние дни заметна тенденция роста числа физиков-шортистов при небольшом увеличении ОИ. Вывод, который можно предположить – часть толпы начинает играть в шорт. Отсюда Соломинка № 1 – появляются те, кого можно засадить в убытки на лонговом движении.

Глобально на графике ситуация выглядит так:

( Читать дальше )

Разбирая данные Росстата о доходах населения, нашел таблицу с начисленными зарплатами (по-русски - ФОТ) за Ноябрь 2023 года по регионам России (данных за декабрь до сих пор нет). Прикрутил к этой таблице ноябрьские данные Сбериндекс о ценах фактических сделок со вторичкой. В результате, смог вычислить цену вторички в зарплатах. Делюсь проделанной работой:

Крайняя правая колонка в таблице показывает, сколько годовых зарплат стоит 75-метровая вторичка. Колонка слева от нее показывает цену квадрата вторички в месячных зарплатах. Колонка ЗП — это зарплата на руки (росстатовский ФОТ — 30% поборы — 13% НДФЛ).




( Читать дальше )

Каждый акционер заинтересован, чтобы его компания была эффективной. Один из ключевых показателей этой эффективности — рентабельность. Отберём акции самых рентабельных компаний по данным за последние месяцы.

Что такое рентабельность

С финансовой точки зрения рентабельность — это доходность бизнеса. Математически она считается довольно просто: заработанная прибыль делится на активы или капитал, которые эту прибыль принесли.

Два наиболее популярных коэффициента рентабельности: ROA и ROE. Первый делит чистую прибыль на все активы компании (собственные плюс заёмные деньги), второй делит ту же прибыль, но только на капитал (за вычетом долга).

С точки зрения акционера интереснее знать ROE. Он показывает отдачу бизнеса на каждый рубль, вложенный именно в акции. Но ROA иногда тоже полезно учитывать, поскольку долги оплачиваются в итоге из прибыли.

Где смотреть рентабельность

Часто компании сами в своих отчётах указывают ROE, ROA или другие виды рентабельности, например, инвестиционную ROI. Общий расчёт для многих компаний можно найти в агрегаторах.

( Читать дальше )

«48 законов власти» — противоречивая книга, но она, безусловно, заставляет задуматься.

В чем суть книги?

Грин предлагает 48 принципов, которые, по его мнению, помогут читателям обрести, сохранить и использовать власть. Эти принципы основаны на исторических примерах, философских размышлениях и наблюдениях за поведением людей.

Сторонники книги утверждают, что она дает реалистичное представление о том, как работает власть, и предлагает практичные советы для достижения успеха. Критики же считают, что книга аморальна и учит читателей манипулировать и эксплуатировать других.



Кому стоит читать «48 законов власти»?

• Тем, кто интересуется психологией власти.
• Тем, кто хочет улучшить свои навыки управления людьми.
• Тем, кто хочет понять, как функционирует мир политики и бизнеса.

Далее приведу сами законы с кратким описанием:

ЗАКОН 1

НИКОГДА НЕ ЗАТМЕВАЙ ГОСПОДИНА

Всегда добивайтесь, чтобы те, кто главенствует, комфортно чувствовали себя наверху. В стремлении угодить им или произвести впечатление не заходите слишком далеко, демонстрируя свои таланты, — иначе вы рискуете добиться обратного: вселить в них страх и неуверенность. Заставьте ваших начальников казаться более блистательными, чем они есть, — и вы достигнете вершин власти.

( Читать дальше )

егодня   

На нашем рынке торгуется 237 акций (обычных и привилегированных) от 194 российских компаний. Это относительно немного, к примеру, на рынке США торгуется около 4000 акций. Но, больше — не всегда лучше! И из 237 бумаг можно собрать хорошо диверсифицированный портфель, этим мы и займёмся в данной статье. Особенно актуальна эта информация будет для новичков.

Диверсификация по секторам экономики

Есть разные способы диверсифицировать свои инвестиции, я считаю, что диверсификация по секторам экономики является наиболее предпочтительной.

На нашем рынке можно выделить 10 секторов:

• Нефть и газ
• Финансы
• Металлургия
• ИТ
• Потребительский сектор
• Телекоммуникации
• Химия и нефтехимия
• Электроэнергетика
• Строительство
• Транспорт

Возьмём из каждого сектора по 1 самой лучшей, перспективной и прибыльной акции и составим инвестиционный портфель.

Нефть и газ

  

( Читать дальше )

Курс рубля сейчас — 88 рублей за доллар. Девять лет назад, 25 января 2015, курс был 63 рубля за доллар. Тогда все бегали и кричали «валютный кризис», а на Википедии даже сделали угрожающую табличку, привязав курс рубля к оборонительным действиям России, которые вызвали резкое недовольство у США (ссылка). Намёк был понятен — не смейте сопротивляться дядюшке Сэму, а то он вашу валюту обрушит.

В блогах было много однотипных шуток на тему «деревянной» русской валюты и народных примет, согласно которым в любой непонятной ситуации надо покупать доллары.

Предположим, однако, что некий фаталист, не читающий за обедом советских газет, купил в январе на миллион рублей облигаций федерального займа, то есть займа государственного. Доходность по ОФЗ составляла тогда 16-17% годовых (ссылка), так как в ходе валютного кризиса многие пытались продать рубли и купить доллары. Наш фаталист посмотрел на всеобщую панику и решил воспользоваться ситуацией, получив по рублю значительно более высокую доходность, чем обычно.

( Читать дальше )

Паттерн Пробоя в Зоне Спроса  

( Читать дальше )

По мере накопления капитала на бирже начинает расти не только портфель, но и количество вопросов от друзей/знакомых/родственников – какую бумагу лучше купить?

С одной стороны, если такой вопрос задает незнакомый человек, то можно отшутиться по типу — “Покупай, что вырастет, а что упадет не покупай”. Однако если с таким вопросом приходит друг, с которым ты проводишь большую часть времени, или родственник, то такой смешной ответ уже не прокатит.

Далее начинается внутренняя дилемма: советовать инструменты, в которые я сам не вкладываю, но которые являются наиболее простым вариантом – индексное инвестирование и облигации; или говорить конкретные акции, в которых сам держишь большую часть капитала.

Сначала я пытался усидеть на двух стульях, объясняя людям все плюсы и минусы той или иной идеи, но для неподготовленных людей это просто белый шум. Поэтому выбрал второй вариант – говорить им какие лично акции в конкретный момент я покупаю сам и почему.

Сразу хочу сделать помарку любителям индексного инвестирования.

( Читать дальше )

Да, да и ещё минимум 18 раз да. Это я про года, в которые компании выплачивали дивиденды без перерывов 20 и более лет. Если бы не 2022 год, таких компаний было бы больше, но на данный момент таких компаний всего 4. Не всегда щедро, но всегда платили.

 

Стабильные выплаты дивидендов для инвестора — это как красная тряпка для быка. Стабильные и высокие дивиденды толкают акции вверх, а ещё дивиденды можно реинвестировать. Да чего уж там, на дивиденды даже можно жить, если размер портфеля из дивидендных акций это позволяет.

Но необязательно покупать только дивидендных динозавров, ведь дивиденды платят не только они. Вот, к примеру, прогнозы по ближайшим дивидендам от экспертов:

• 5 лучших дивидендных акций в 2024 году от аналитиков БКС
• Топ-7 дивидендных акций от аналитиков Sber SIB
• Топ-20 дивидендных акций от АТОН с дивдоходностью до 20%
• Лучшие акции на 2024 год от аналитиков ГПБ

Татнефть — 25 лет

По обычным акциям Татнефть платит 25 лет подряд, по привилегированным же были паузы. С 2000 по 2003 дивиденд был порядка 10–20 копеек, в 2019 году выплачивали 129 рублей! В прошлом и позапрошлом годах около 60 рублей. В 2024 году первый дивиденд уже выплачен.

( Читать дальше )