«Российские банки с 25 марта столкнулись с ростом заявлений клиентов о закрытии вкладов и выдаче наличных денег со счетов. Об этом говорится в письме Ассоциации банков России (АБР) председателю ЦБ Эльвире Набиуллиной (есть у РБК, подлинность подтвердил представитель ассоциации).»

Совершенно здоровая реакция Думающих людей на очередное маразматическое решение властей.
Чувствуете тренд -Пенсионное варварство, 100% девальвация 14г., 70% среднего класса с доходом 17000 деревянных, налог с  1000000 гробовых, при том что незаслуженно огромные доходы
сечина, ротенберга и К остаются вне налогов.
При этом цинично ссылаются на запад забыв о прогрессивной шкале налогов там и совершенно другом уровне доходов, и жизни..

www.rbc.ru/finances/27/03/2020/5e7ce4369a794723cb66f2db?utm_source=yxnews&utm_medium=desktop&utm_referrer=https%3A%2F%2Fyandex.ru%2Fnews

Если вы знаете разницу между кассетой BASF и кассетой Свема МК-60, вы в группе риска.






Спасибо Всем, Кто Понимает!

Аллирог меня забанил, это ему ответ на пост
smart-lab.ru/blog/607599.php
«Например, я прекрасно помню как в 1998-ом году, фондовый рынок развернулся от самых низких цен осенью и потом начался стремительный рост на много лет вперед»

В 1998 было 4 дна. К последнему дну агрессивных покупателей уже не будет, их депозиты, рвение к покупкам размазало на ловле предыдущих отскоков. Только факты. Чтобы был дикий рост, сначала надо упасть в 10 раз (см. график)
Сейчас с большой вероятностью мы отскочили от 1 дна.

На мой взгляд, для спекуляций самый лучший инструмент в моменте — это фьючерс S&P500. Как я это оцениваю?
С точки зрения тренд/шум а также по параметрам ликвидности и риска этот инструмент в последние две недели выглядит гораздо лучше, чем любимый в моем спекулянтском прошлом фьючерс ртс.

По моим субъективным ощущениям в 2008-20012 фьючерс ртс был гораздо ликвиднее чем сейчас, соотношение тренд/шум было гораздо лучше. С другой стороны, если вы делаете не тренд, а стакан-скальпинг, то фьючерс ртс для вас будет неплох, потому что там постоянно кого-то подлавливают на микро-выносах.

Однако, не спешите торговать ES. Там 1 контракт стоит «значение индекса» умножить на $50.
Это значит что всего на 1 контракте диапазон вчерашнего дня 210 пунктов дает прибыль/убыток $10,500 или 800 тыс рублей!!!
Стоп-лосс 20 пунктов будет стоить $1000.
Такое можно себе позволить только если ваш счет ну минимум тыщ $30K

Еще немного об актуальных закономерностях, существующих практически в каждом финансово-экономическом кризисе.

Сегодня расскажу об очень важной вещи, которую многие недооценивают и от этого совершают в кризис классические ошибки. Речь пойдет о его величестве Временном Лаге)

В каждом кризисе наступает момент, когда финансовые рынки резко отлетают от дна и начинают расти (вот как сейчас — посмотрите на график S&P, схожие графики сейчас имеем по большинству отечественных и зарубежных акций). Казалось бы- самое время покупать. Падения уже нет. На графике явно произошел разворот.От низов отскочили на 10-20-30% но до возврата к начальным уровням еще имеем очень большой апсайд. Но при этом ….акции почти никто не покупает и в разворот почти никто не верит. Почему? Потому, что существует двойная инерция.

Во-первых, люди психологически напуганы и растеряны.Еще недавно все рушилось, мы полны кортизола, нашими эмоциями управляет страх.В этот момент резко перестроить мозги на позитив и начать покупки – это удел очень немногих единиц, умеющих контролировать свои эмоции. Именно эти люди (наряду с теми, кто выкупал последовательно все падение частями, как я вам рассказывал в предыдущих статьях, пока падал рынок), и зарабатывают в кризис самые большие деньги, в отличии от большинства, кто покупает рынок гораздо выше, когда новостной фон выравнивается и/или становится позитивным.
Но помимо психологии есть и вторая инерция, мешающая людям покупать. Это совершенно справедливые мысли о том, что мы еще не видели проблем, которые произойдут в реальном секторе. Череду банкротств, убытков, безработицу и т.д. Все, что приносит с собой кризис. Да, банкротства будут. Да, это происходит к каждом кризисе.Но приведет ли это к обязательному падению рынков, ко второй волне? НЕТ, чаще всего — не приводит. Почему?

( Читать дальше )

Мы готовим новое исследование по дефолтным рискам как облигационного рынка в целом, так и собственных портфелей в честности.

Пока предлагаем взглянуть на две диаграммы, построенные на данных от Cbonds с 2003 по 2019 год. В выборке — рублевые облигации, допущенные к торгам на Московской бирже.

Первая – средняя отдаленность дефолта/реструктуризации от даты размещения. Дни до дефолта посчитаны по отраслям, отдельно для высокодоходных бумаг, отдельно – для широкого рынка (без ВДО). Средний срок с момента размещения до дефолта/реструктуризации для высокодоходных бумаг – 1,9 года (в выборке 48 дефолтов/реструктуризаций). Для широкого рынка – 2,25 года (в выборке 284 дефолта/реструктуризации).

( Читать дальше )

Если вы позабыли про вклады  со «сладкими процентами» и соскучились по встречам с АСВ, велкам:


Самое забавное в этом, на дворе 2020 год, что банк делает с Вашими вкладами ???
Раздает ими необеспеченные кредиты юрлицам резидентам и нерезидентам...


( Читать дальше )

‘It’s a Wreck’: 3.3 Million File Unemployment Claims as Economy Comes Apart

March 26, 2020 Updated 2:33 p.m. ET 
Недельный показатель является одним из первых данных об экономических потерях в результате огромных нарушений нормальной жизни и торговли, вызванных пандемией коронавируса. 

На прошлой неделе более трех миллионов человек подали заявки на пособие по безработице, что вызвало у всей экономики коллективное содрогание, которое не похоже ни на что, с чем столкнулись американцы.

В докладе, опубликованном министерством труда в четверг, приводятся некоторые из первых достоверных данных об экономических последствиях пандемии коронавируса, которая вывела целую полосу жизни в Америке быстрее, чем может отследить государственная статистика.

Всего три недели назад лишь 200,000 человек обратились за пособиями по безработице, что исторически мало. В течение полувека, когда правительство отслеживало заявки, худшая неделя с 695,000 так называемых первоначальных заявлений была в октябре 1982 года.

( Читать дальше )

В отличие от кризисов 2008 и 2014 хуже рынка чувствуют себя застройщики. Это объясняется тем, что вся отрасль жилищного строительства находится в стадии перехода на финансирование с эскроу-счетов. Деньги инвесторов, проинвестировавших свою новую квартиру скапливаются на специальном банковском счете и в зависимости от стадии готовности дома, после необходимой проверки, банк разрешает Застройщику распорядится частью полученных средств. Речь идёт о поэтапном финансировании вплоть до сдачи дома в эксплуатацию.

Это неплохое государственное решение направлено на решение проблемы обманутых дольщиков, но есть одна проблема. Жилищное строительство в рамках эскроу-счетов исключительно чувствительно к кассовому разрыву, который мы наблюдаем. Любое замедление покупок квартир влечёт за собой увеличение расходов Застройщика на банковские проценты. Получается замкнутый круг: застройщик вложил свои средства, взял под них кредит, но ему критически не хватает средств, так как потенциальные покупатели остановили покупки.

( Читать дальше )