Традиционного ранее новогоднего обзора не будет, поэтому во вводной на январь также рассмотрю ожидания/риски на весь 2024 год.
Рисков множество, они включают в себя геополитику, экономику, долговой кризис и, конечно же, политику ФРС.
В обычной ситуации, если мы говорим об активах США, все возможные риски оцениваются только с точки зрения политики ФРС, но в этот раз ситуация немного иная, геополитические проблемы и их последствия могут выйти на первый план.

Риски 2024 года:
1. Политика ФРС.
Голубиный разворот ФРС очевиден, весь вопрос в темпах снижения ставок.
Правильным сценарием, который соответствует необходимости возвращения экономики США к росту до ноябрьских выборов, является снижение ставок ФРС с марта с продолжением в мае и июне, после чего, согласно правилам негласного этикета, должна быть взята пауза до декабря, но во времена правления самого демократичного президента Байдена прежних правил не существует, поэтому все зависит от ситуации в экономике и темпов падения инфляции.
Чтобы начать снижать ставки в марте нужно предупредить рынки на заседании 31 января, что приведет к росту аппетита к риску.

( Читать дальше )

Вспоминаем лучшие статьи 2023 года, которые набрали слишком много просмотров, чтобы быть забытыми. Наши лучшие посты на тему недвижимости, процентных ставок, облигаций, банковских депозитов, и даже черных дыр :)

Привет, на связи Кот.Финанс! Мы специализируемся на разборе компаний и отбираем 💎 среди 🚮! Наши подборки облигаций здесь. А сегодня мы ностальгируем, и вспоминаем, что писали в прошлом году.

Будет ли ключевая ставка 20%, чтобы дорисовать зайчику ушко?

>50 тыс. прочтений всего

Самый нашумевший мем из наших, но статья хороша и отсылками к прогнозам ЦБ, сравнению политики в части ставок с ФРС США, оценкой ожиданий дальнейшей динамики ключевой ставки.

Читать на SmartLab / Telegram

( Читать дальше )

    

Год только начался, а я уже думаю, во что буду инвестировать при очередном пополнении брокерского счёта.

Есть ли потенциал роста для российского рынка акций в 2024 году?

Я считаю, что есть! Фундаментально, наш рынок недооценен и большинство аналитиков прогнозируют рост индекса МосБиржи к 4000 пунктов на горизонте года (сейчас индекс находиться на уровне 3100).

Драйверы для роста российского рынка:

1) Реинвестирование дивидендов
Зимний дивидендный сезон в самом разгаре, в декабре мой портфель принес мне около 47 000р дивидендов, в январе я ожидаю выплат на сумму 28 000р. Все полученные дивиденды я реинвестирую, часть инвесторов поступит так же и возврат дивидендов обратно в рынок будет способствовать его росту.

2) Редомициляция
Многие российские компании с зарубежной пропиской поняли, что вести бизнес выгоднее, безопаснее и эффективнее, когда он зарегистрирован в юрисдикции РФ.
В 2024 могут осуществить переезд нескольких крупных компаний, я жду «возвращения на родину»:

( Читать дальше )

Наш публичный портфель PRObonds ВДО за 2023 год прибавил 16,2%. Построенная на нем стратегия доверительного управления в ИК Иволга Капитал принесла инвесторам за это время в среднем 15,5-16% на руки.

Рубль – рискованная валюта. И события последних 2 лет стабильности ей не добавляют. Отсюда же и расхожее решение: купить валюту и спать спокойно.

Решение, к которому наш портфель последовательно оппонирует. За 5,5 лет его ведения мы опередили пару доллар/рубль ровно вдвое. Впрочем, почти вдвое отстали от инструментов, выраженных в долларах, т.е. от американского фондового рынка и золота. Хотя отставание от золота, предположительно, сократим.

При этом отечественному рынку акций (Индекс МосБиржи полной доходности, учитывающий дивиденды) портфель почти не уступает. И, вероятно, в обозримой перспективе вновь и его опередит. Высокая ключевая ставка в помощь.

В общем, Россия – специфическая для инвестирования страна. Что свойственно для экономик, застывших в статусе развивающихся. Однако внутреннее инвестирование в нацвалюте оказывается пусть не идеальной, но и далеко не худшей стратегией.

( Читать дальше )

 Санкт-Петербург.
 
 Доброе утро! Праздничный день сегодня в России и не только у нас, есть ещё отдыхающие, но многие страны приступают к полноценной работе, потому пожалуйста последние данные с бирж Азии, фьючерсов Америки и товарной секции.
 Да, а кто же там ещё отдыхает вместе с нами:
 

( Читать дальше )

USD/#RUB
Таймфрейм: 1W

Год назад в этот день я показывал здесь общую картину, самые старшие степени, где отсчет по рублю ведётся с начала XIX века: t.me/waves89/4571. Это старое исследование, которое выходило на ютубе ещё 1 июня 2021-го: t.me/waves89/3009, рубль тут по первым числам каждого месяца, и всю дорогу мы просто работаем в рамках этого прогноза. Уточнений, и тем более пересмотров, он не требует. 

Если кратко, то по России и всему постсоветскому пространству примерно с 60-х годов разворачивается волна [C] of «II»/«IV», эта вторая или четвертая начались до Первой мировой, а сейчас она близка к своему завершению. Завершаться можно разными способами: можно импульсно, как на территории Украины, можно дигагонально, как сейчас в России. Импульс, поскольку он нисходящий, он всегда сильно хуже диагонали, но свой импульс Россия уже прошла в 90-е.

Социономика утверждает, чем масштабнее волна завершается, тем ярче (в том числе, в негативном смысле) проявления в реальном мире. А значит, к сожалению для всех, происходящее сейчас – это не финал череды катастрофических событий на постсоветском пространстве. В апогее нужно перебить сентимент проигрыша в Первой мировой и братоубийственной гражданской воин. Из хороших новостей, не в этом году!

( Читать дальше )

Севастополь… Часть вторая

Путевые заметки продолжаются ..




Продолжение следует


Сейчас хочу затронуть тему самозахвата территорий и строительства жилой квартире внутри гаража, а ещё лучше сверху ещё пару этажей сделать




( Читать дальше )

Я не стратег в геополитики, но как мне кажется Китай поставил США шах. Было такое событие больше года назад, когда США вводили санкции, западные эксперты пророчили разгром армии России на поле боя, а у нас разговаривали про будущую смуту. Китайский лидер тогда решил посетить нашу страну, и в своем официальном заявлении Си Цзиньпин заявил, что поддерживает кандидатуру В Путина на выдвижение в президенты и уверен, что народ России ее поддержит! Все еще тогда шутили, ну вот до выборов еще 1,5 года, а он взял и всю интригу испортил.
   Потом произошел мировой кризис порохов, производство снарядов в Европе  возросло до 7 — 8 тыс. евро за 155 снаряд. А Китай был уличен в поставках сотен тысяч тон пороха в Россию, и против двух компаний Китая введены санкции. А США начала выгребать со всех своих баз снаряды и даже организовала обратный выкуп по завышенным ценам у стран у которых они имеются на складах и которые готовы продать. Даже к Египту обратились с целью покупки, но получили отказ.

( Читать дальше )

Всех с наступившим Новым Годом!!!

Решил завести публичный дневник для моей личной мотивации.
О себе, 43 года, живу в Казани, семья, дети (дочь и сын), работаю в федеральном банке в сфере корп.бизнеса, 3 к.квартира, авто у меня и супруги, совокупный доход позволяет жить и копить небольшой жирок, кредитов нет.
В апреле 24г будет ровно 20 лет моей трудовой деятельности в банковской сфере (4 банка), начиная с корп. кредитования, оценки корп.рисков, далее клиентское направление корп.бизнеса (продажи, привлечение, обслуживание и тд). Имею представление о финансах скажем так изнутри. В последние несколько лет пришло устойчивое понимание, что нужно что то менять в профессиональном плане и что в банке мне уже больше взять по сути нечего.
На СЛ я в большей степени читатель, особенно интересны истории из жизни людей, которые идут к цели создания капитала на свое будущее без найма, путем инвестирования в ЦБ. Идея жизни без найма мне нравится, но с трейдингом и инвестициями в ЦБ у меня как то не сложилось, в основном это были неудачные импульсные и несвоевременные сделки, понял, что это мне пока не подходит. Удачными были вложения в недвижимость 5 лет назад, за счет которых избавился от ипотеки и потреб кредитов. В настоящее время рынок недвижимости мягко говоря перегрет.

( Читать дальше )

Подвел итоги 4 лет. 2023 — выходит 200 % + Закинул в сервис — snowballОтчеты по брокерскому счету и иис в Сбербанке, вышло вот это!

snowball-income.com/public/portfolios/HsqgYTKeOK

Как понял здесь не учтены выплаты дивов на карту! Сейчас на счете 2.930 000 руб, а тут показывает 3506 000 руб.
Дивы выводил все эти 4 года на карту.
Интересна доходность по портфелю.

Возможно это как -то учесть у сноубол или нет, вручную считать очень сложно так как много выводов дивов было.