Сбербанк

MX(фьюч на индекс мосбиржи)
На дневном графике цена продолжает торговаться выше сильной поддержки 301400, что дает шансы на продолжение движения вверх с первыми целями в виде ближайших поддержек. Уход ниже 298900 снова вернет цену к дальнейшему снижению
Для сделки (торгуем отбой или пробой уровня) ждем тест гориз.уровней 313875, 301400, 298550
В случае четких тестов можно входить(торгуя отбой или пробой) от менее сильного уровня 309725

На часовом графике цена в пятницу весь день провела в боковике, не дойдя ни до ближайших сопротивлений, ни до ближайших поддержек и закрыв день ниже уровней открытия. Ожидаем теста ближайших уровней и в случае их отработки присоединяемся к движению
Для сделки(торгуем отбой или пробой уровня) ждем тест горизонтали 308150
В случае четких тестов можно входить от менее сильного уровня 299900 и границы желтого канала(311025 на утро)

SR(фьюч на Сбер)
На дневном графике цена перешла к вялотекущей торговле, не давая пока хороших точек для входа. Сильным сигналом для лонга станет пробой границы розового канала с тестом его сверху на более мелких ТФ.

( Читать дальше )

📝От волновика из команды Хомяка:




( Читать дальше )

Друг поделился информацией о том, как он «удачно» поинвестировал свои средства в негосударственный пенсионный фонд СБЕР НПФ.

Если коротко, то все оказалось довольно печально. Пожалуй даже печальнее, чем я мог бы себе предположить, когда изучал деятельность частных пенсионных фондов, раздумывая, вложиться ли в ПДС.

Итак, со слов друга:

В июне 2023 года открыл пенсионный план в сбере.

Около года кидал туда по 3000 рублей.

Решил оценить результат. Инвестиционный доход 575 рублей.

И теперь, заработав 575 р за год и 6 мес — сбер хочет при закрытии, из моей суммы внесенных 32000 рублей, забрать 11,135р.

Не читал договор, никто с меня ответственности не снимает, но смысл просто ужасный, когда у тебя забирают 1/3 твоих вложенных средств, это как-то не правильно...

Убрал некоторые излишне эмоциональные высказывания в адрес Сбера, но смысл думаю ясен.

Полагаю, что менеджеры Сбера не удосужились предупредить моего друга о подводных камнях инвестирования в пенсионные программы. Дело в том, что в пенсионных программах, ты не можешь просто взять и забрать свои деньги а любой момент. Всё же это длинные деньги. А если все же очень надо, то придется уплатить штраф.

( Читать дальше )

Продолжаю разбор своего портфеля!
🏦 Сегодня речь пойдет о ПАО «Сбербанк России» — крупнейшем банке в стране и безусловном лидере российского финансового сектора.

📌 Коротко о компании:
Сбер — это банк, который знают все. Он не только предоставляет финансовые услуги, но и активно развивает технологические направления. Помимо традиционного банковского бизнеса, Сбер инвестирует в ИТ-сервисы, телекоммуникации и даже здравоохранение. 📱🌐

💰 Финансовые показатели:
Чистая прибыль за 2024 год составила рекордные 1,56 трлн рублей (+4,6% к прошлому году).
Рентабельность капитала (ROE) достигла 23,4%, что делает Сбер лидером по эффективности среди российских банков.

Чистый процентный доход за первое полугодие 2024 года вырос на 16,9% (до 1 244,1 млрд рублей), а комиссионный доход увеличился на 9,7% (до 353,8 млрд рублей).
Корпоративный кредитный портфель вырос на 4,4%, а розничный — на 6,3%.

📈 Динамика акций:
Акции Сбера после волатильности 2022–2023 годов начали показывать уверенный рост, что связано с восстановлением экономики и увеличением доходов компании. В 2024 году акции прибавили около 18%, что делает их интересным вариантом для долгосрочных инвесторов.

( Читать дальше )

Ожидаемый размер дивидендов за 2024 год находится в диапазоне 34,5–35,2 рубля на акцию (как для обыкновенных, так и для привилегированных акций). Окончательная сумма будет утверждена после публикации отчетности по МСФО 27 февраля 2025 года, но уже сейчас аналитики дают прогнозы на основе данных по РСБУ и предварительных расчетов. 

 

Ключевые факты и прогнозы 

1. Чистая прибыль по РСБУ за 2024 год: 

   — Составила 1,562 трлн рублей (+4,6% к 2023 году) . 

   — При выплате 50% от прибыли (согласно дивидендной политике) на дивиденды может быть направлено 781,2 млрд рублей, что соответствует 34,59 рубля на акцию . 

 

2. Прогнозы аналитиков: 

   — «БКС Мир инвестиций»: 34,6 рубля/акция (дивидендная доходность ~12,3%) . 

   — «Альфа-инвестиции»: 34,58 рубля/акция . 

   — «Газпромбанк инвестиции»: 34,5–35 рублей . 

( Читать дальше )

Тайм коды:

00:00 | Вступление

00:30 | Объём ФНБ в декабре уменьшился из-за финансирования дефицита бюджета и инвестиций. Ликвидная часть в опасности.

06:18 | Сбер отчитался за декабрь 2024 г. — прибыли помогли курсовые разницы, капитал восстанавливается за счёт переоценки облигаций. Позитив?

13:24 | НОВАТЭК представил опер. результаты за IV кв. 2024 г. Санкционное давление усиливается, 5-ка газовозов для Арктик СПГ-2 почти готовы

18:27 | Инфляция в середине января — по году уже двузначное число, проинфляционные факторы никуда не исчезли. У ЦБ сложный выбор в феврале

22:58 | Аукционы Минфина — пока только одна классика. Банки привлекли в январе 1,150 трлн рублей с помощью аукционов РЕПО в 2025 г

27:07 | Заключение

P.S. Если у вас проблемы с Ютубом, то выставляю видео на альтернативных площадках:

▶️ Rutube — https://rutube.ru/channel/15433949/

▶️ ВК.Видео — https://vk.com/svoiinvestor

▶️ Яндекс.Дзен — https://dzen.ru/svoiinvestor

( Читать дальше )

Пока наш рынок ждет чудес от Трампа, мы продолжаем искать нюансы, которые скрываются за отчетами и новостями :)

Охлаждение металлургов. ММК первым представил свою «операционку» — производство снизилось на 14%, а продажи — на 10%. На минуточку, это худшие результаты за последние 10 лет — даже во время пандемии было лучше, хотя цены на сталь сейчас гораздо выше.

Тут можно сделать два вывода — во-первых, положение дел в стройке сейчас ужасное (дает 60% спроса), а во-вторых, НЛМК может неприятно удивить с дивидендами. Да, его владельцу очень нужны деньги, но и запас прочности в такие времена тоже не помешает.

Ничего себе ожидания! Банк России опубликовал ожидания бизнеса — в его планы заложена инфляция в размере 10,7%. Год назад это значение равнялось 9,4% — официальная инфляция составила 9,52%, так что прогнозы бизнеса были довольно точными.

Если в этот раз будет так же, то снижение ключевой ставки мы увидим не скоро. И вообще, почему бизнесмены не работают в Банке России? Они бы «попадали» в инфляцию гораздо точнее, чем регулятор с его таргетами :)

( Читать дальше )

Ежемесячный платеж по ипотеке на новостройки с отменой льготной программы в 2024 году увеличился в российских городах в три раза, а на готовое жилье — в полтора раза за квартиры сопоставимой площади и при прочих равных условиях кредитования.

Ипотечный платеж на новостройки: рост в три раза
Согласно расчетам «Дом.РФ», в первом полугодии, когда действовала льготная программа и ставка была на уровне 8%, платеж за новую квартиру площадью 54 кв. м в месяц составлял 50 тыс. руб.

К середине декабря, когда средние ставки по ипотеке выросли до 29%, платеж за ту же квартиру увеличился до 160 тыс. руб. Рост — в 3,2 раза. Цена «квадрата» за это время увеличилась всего на 2%, до 175,1 тыс. руб.

Ипотечный платеж на вторичке: рост в полтора раза
Ежемесячный платеж за аналогичную по площади квартиру на вторичке в первом полугодии 2024 года составлял 69 тыс. руб. при ставке 19,7% и цене 1 кв. м 110,2 тыс. руб.

В декабре заемщику за ту же квартиру нужно было платить уже в полтора раза больше — 103 тыс. руб. Средняя ставка по ипотеке на тот момент достигла 29,4%, а цена «квадрата» почти не изменилась (+1%) и составила 111,3 тыс. руб.

( Читать дальше )