ЦБ РФ

Средняя максимальная процентная ставка по вкладам в банках, входящих в первую десятку кредитных учреждений, уменьшилась впервые за семь месяцев, следует из материалов Банка России. Согласно данным ЦБ, текущий размер ставки составляет 19,66%. При этом в течение первой половины октября ставка превышала 19,78%.

Алгоритм определения средней максимальной ставки предполагает учет максимальных ставок по вкладам, доступных клиентам банков. Банк России при этом не учитывает начисление процентов по вкладу и не берет в расчет вклады с дополнительными условиями и сегментированные вклады с различными ставками.

В сентябре был установлен рекорд по росту портфелей срочных вкладов, который впервые в этом году превысил 1,1 трлн руб. При этом концентрация этого показателя в трех крупнейших банках превысила 80%. Эксперты отмечали, что это происходило на фоне ожидания роста ключевой ставки, которое подтвердилось 25 октября.


Источник: www.kommersant.ru/doc/7267462?from=doc_lk

Сложные условия на долговом рынке, вызванные повышением ключевой ставки, заставят все больше эмитентов облигаций испытывать трудности с обслуживанием долговых обязательств. Более половины участников конференции «Будущее облигационного рынка», организованной «Эксперт РА», ожидают волну дефолтов в 2025 году, причем 35% прогнозируют ее на вторую половину года.

Из-за длительного периода высоких ставок компании, бравшие займы на фиксированных условиях до ужесточения денежно-кредитной политики, начинают испытывать трудности с выплатами процентов. Средняя ставка по прогнозам достигнет 17-20% в следующем году, что окажет особое давление на эмитентов второго и третьего эшелонов.

Пиковые погашения корпоративных облигаций ожидаются в IV квартале 2024 года, а также в феврале и апреле 2025 года, что увеличит риск массовых дефолтов. Наибольшие сложности предвидятся у компаний с рейтингом ruBBB+ и ниже, работающих в отраслях с низкой маржинальностью. Эксперты прогнозируют, что даже устойчивые бизнесы могут столкнуться с неплатежами контрагентов, особенно в строительной отрасли, и что пик проблем с рефинансированием придется на середину 2025 года.

• 14 февраля 2025
• 21 марта 2025
• 25 апреля 2025
• 06 июня 2025
• 25 июля 2025
• 12 сентября 2025
• 24 октября 2025
• 19 декабря 2025

В первый рабочий день после того, как совет директоров ЦБ повысил ключевую ставку,

Путин провел совещание,

в котором участвовали члены правительства,
ответственные за промышленно-экономический блок во главе с Михаилом Мишустиным, а также Эльвира Набиуллина.

Тема, как обозначил Путин во вступительном слове, «обсудить положение дел в экономике и рассмотреть вопросы, которые имеют важное значение для деловой инвестиционной активности в регионах и в России в целом.

Такая формулировка имеет прямое отношение к повышению КС как ключевого фактора, определяющего доступность инвестиционных кредитов.

Из дальнейшего выступления следует, что он достаточно критично относится к такому ходу регулятора.

Президент дал высокую оценку темпам роста ВВП и, в частности, обрабатывающих и высокотехнологичных отраслей, что было обусловлено бюджетной поддержкой правительства.

Против нее жестко выступают в ЦБ, называя одной из главных причин првышения КС и заявляя, что в связи с такими действиями готовы повышат ставку до бесконечности.

Результаты мониторинга в октябре 2024 года максимальных процентных ставок по вкладам в российских рублях десяти кредитных организаций, привлекающих наибольший объём депозитов физических лиц:

I декада октября — 19,78%;

II декада октября — 19,66%.

Сведения о динамике результатов мониторинга представлены на официальном сайте Банка России.

Сведения о средних максимальных процентных ставках по вкладам по срокам привлечения приводятся справочно.

cbr.ru/press/pr/?file=638658907166667959BANK_SECTOR.htm

На прошлой неделе Банк России резко повысил ключевую ставку до 21%, что превысило ожидания большинства аналитиков и участников рынка. Главными причинами стали рост инфляции и инфляционных ожиданий, а также увеличение бюджетных расходов вместе с повышенной индексации тарифов ЖКХ и утильсбора.

Сберегать нельзя тратить

Повышение ключевой ставки ведет к росту доходности по депозитам, делая их более привлекательными для населения. Уже в этом году объемы средств россиян на банковских счетах достигли рекордных 50 трлн рублей — это около четверти прогнозируемого ВВП России на 2024 год. На первый взгляд, кажется, что приток сбережений в банки может способствовать стабилизации инфляции.