валюта

В сентябре 2024 года золото достигло исторического рекорда — $2642 за унцию, что эквивалентно 245 тысячам рублей за 30 граммов. Многие инвесторы задумываются, как воспользоваться этим ростом, но не только золото может приносить доход. Банковские вклады, правильно подобранные в текущих условиях, тоже могут стать источником прибыли! Как? Давайте разбираться 😉

Почему растут цены на золото? И что с этим делать? 💡

Факторы роста:

• Политика ФРС США: ослабление доллара на фоне снижения ставок толкает цены на золото вверх. Это открывает новые перспективы для валютных вкладов.
• Спрос со стороны центробанков: в 2024 году мировые центральные банки увеличили свои запасы золота на 7%. Это усиливает уверенность в золоте как надёжном активе и влияет на перспективы роста других финансовых инструментов, включая банковские продукты. 🔥

В условиях нестабильности важно не только следить за рынком золота, но и подумать о более стабильных способах хранения средств. Например, выбирая вклад с плавающей ставкой или ОМС (обезличенные металлические счета), вы можете защитить себя от инфляции и колебаний цен.

«Твердая моя рекомендация: никогда не покупать юани в качестве инвествалюты и для сохранения своих средств. Юань — точно не свободно конвертируемая валюта», — заявил зампред комитета Госдумы по экономической политике Артем Кирьянов.

Девальвация — процесс снижения стоимости национальной валюты по отношению к иностранным.

Не так важно как давно вы на рынке, резкое обесценение рубля событие достаточно регулярное в РФ (рис 1) и наверняка вы с ним хорошо знакомы лично.

Те кто фондовым рынком не интересуется заранее, обычно в момент шокового изменения стоимости рубля бегут в банки и банкоматы покупая валюту на хаях, чтобы потом прокатиться на… волнах? Покупка телевизоров и другой бытовой техники «для сохранения денег» тоже как народная забава в РФ популярна. Хотя надо отметить народ стал жить лучше, последние разы от знакомых слышал про покупки машин, для сохранения средств, а не какой-то мелочи.

Но сейчас не об этом, а о том, какие есть средства организовать себе золотовалютный доход, если акции, с присущими им рисками сложиться в два раза в любой момент, вам не подходят, то можно посмотреть в сторону облигаций.

Три основных инструмента:
• Замещающие облигации — это облигации которые были эмитированы в валюте до событий 2022 года. Т.е. тело было в валюте и купоны в валюте. Но из-за действий недружественных стран расчёты валюте стали невозможны. Поэтому пришлось разработать механизм, который бы обходил введенные запреты. Теперь всё работает как часы, только есть нюанс, считается всё в валюте, но выплаты проходят в рублях по курсу ЦБ.

💳 По данным ЦБ, в августе 2024 г. прибыль банков составила 435₽ млрд (+42% м/м, +23,2% г/г, за вычетом ~18₽ млрд дивидендов, полученных от российских дочерних банков), фиксируем 2 месяц подряд увеличения прибыли относительно прошлого месяца (в июле — 306₽ млрд, за вычетом ~44₽ млрд дивидендов, полученных от российских дочерних банков), также значительный отрыв продемонстрирован по сравнению с прошлым годом — 353₽ млрд в августе 2023 г. Стоит отметить, что доходность на капитал в августе составила 35,4%, что весьма недурно для банковского сектора. Теперь приступим к интересным фактам из отчёта, а также раскроем тайну увеличения чистой прибыли:

🟣 Значительный рост прибыли связан с валютной переоценкой длинной ОВП (~130₽ млрд vs. 16₽ млрд в июле), вызванной снижением курса ₽ к € и $ (на 7% и 5% в августе по сравнению с 0,9 и 0,7% в июле). При этом, поскольку банки хеджируют длинную позицию в недружественных валютах короткой в ¥, они дополнительно заработали на укреплении ¥ к $ и € (на 4% и 6% соответственно)

Илья Воробьев, автор блога Long Term Investment, рассказал нам о том, какие компании могут стать «голубыми фишками» будущего, а также о своем опыте торговли и успешных инвестициях.





В последние годы Казахстан и Узбекистан становятся все более привлекательными для инвесторов благодаря быстрому экономическому росту и значительным реформам. Открытие брокерских счетов в этих странах может стать интересным шагом для тех, кто ищет новые возможности на развивающихся рынках.

Зачем открывать счета в Казахстане и Узбекистане?

Обе страны предлагают ряд привлекательных возможностей для инвесторов, ищущих альтернативу российским и международным рынкам. Казахстан и Узбекистан демонстрируют уверенный экономический рост: например, ВВП Узбекистана в 2023 году вырос на 5,5%, а Казахстан стабильно привлекает иностранных эмитентов, таких как Polymetal и Fix Price, которые переехали на местные биржи. Кроме того, как Казахстан, так и Узбекистан дают доступ к уникальным локальным компаниям, которые можно рассматривать в качестве долгосрочных инвестиций.

«Цифра брокер» планирует запустить внебиржевую конвертацию валюты, в частности, доллара США, сообщил «Интерфаксу» представитель брокера.

«Сейчас идет техническая подготовка к запуску. Регламент вступает в силу 11 октября», — сказал представитель компании «Цифра брокер».