АйДи Коллект

Директор департамента аналитики и рисков ID Collect (группа IDF Eurasia) Андрей Савгуров — спикер форума «Лидеры цифрового развития», прошедшего в Сочи 19-22 сентября.

На площадке форума топ-менеджеры крупнейших банков, агентств по взысканию просроченной задолженности, IT-компаний обсудили новейшие разработки в области AI, новые технологические вызовы, лучшие скоринговые практики финансовых компаний. 

В рамках сессии «Лучшие практики урегулирования» Андрей Савгуров рассказал об опыте построения скоринговых моделей в ID Collect и важной роли модели переоценки в прогнозировании сборов проблемной задолженности. 

По его словам, ID Collect прошел путь от первичной оценки «вручную» на основе базовых параметров без построения сложных скоринговых моделей до полной автоматизации процессов первичной оценки и переоценки. «Своим конкурентным преимуществом мы считаем использование принципа сегментации в переоценке. Именно сегментация должников с выделением до 200 узких сегментов с их последующим укрупнением позволяет осуществить «тонкую настройку» скоринговых моделей на каждой стадии взыскания», — отметил Савгуров.

9 октября 2023 года ID Collect (входит в группу IDF Eurasia) выплатила 20/36 купон по 2-му выпуску облигаций:

Текущая купонная выплата: 7,41 млн ₽.

Купонный доход на одну облигацию: 13,56 ₽.

Выплачено за период в обращении: 148,4 млн ₽.

Доходность к погашению в момент выплаты купона: 17,51%.

Выплата следующего купона: 8 ноября 2023 года. Ближайшие выплаты других выпусков:

 23.10.2023 АйДиКоллект 03

25.10.2023 АйдиКоллект 04

Сроки зачисления купонов зависят от условий вашего брокера.

Блог IDF Eurasia в Телеграмм: t.me/+rK_VA22E2mtmOWNi

Рынок управления задолженностью за последние годы сильно изменился – в 2016 году был принят ФЗ 230, регламентирующий взаимодействие с должниками, а крупные игроки все больше внимания уделяют вопросам социальной ответственности. 

Как работают современные сервисы по управлению просроченной задолженностью? Рассказали на примере ID Collect: 

1) Оценка портфелей. Перед покупкой компания использует технологии Big Data и Machine Learning, чтобы составить прогноз возврата задолженности. На этапе скоринга ИИ помогает определить оптимальную цену покупки портфеля. Благодаря тому, что ID Collect занимает 22,1% рынка, компания может с высокой точностью прогнозировать платежную дисциплину многих клиентов. 

2) Приобретение портфелей. Они покупаются с дисконтом и только при соответствии уровню целевой доходности. Основные продавцы, крупные банки и МФО, поровну распределены в портфеле. Так, в первом полугодии покупки достигли 23,7 млрд руб., что позволило ID Collect стать лидером рынка с долей 22,1%. Объем портфеля составил 110 млрд, из которых 22,6 млрд компания сможет взыскать согласно прогнозу скоринговой модели. 

Доля заявок на сумму более 1 млн рублей в общем объеме размещения составила 97%.

Сервис по работе с просроченной задолженностью «АйДи Коллект» (входит в финтех-холдинг IDF Eurasia) разместил по закрытой подписке среди квалифицированных инвесторов трехлетних облигаций серии 04 объемом 600 млн рублей за два дня торгов. По сообщению эмитента, 268,9 тыс. облигаций были размещены по цене 1000 рублей за облигацию, еще 331 тыс. 55 ценных бумаг — по цене 1000 рублей 45 коп. за одну бумагу. Максимальная заявка составила 100 млн рублей, минимальная — 1000 рублей, средняя — 3 млн рублей. Доля заявок свыше 1 млн рублей в общем объеме размещения составила 97%.

Напомним, с выпуском компания вышла на биржу 25 сентября. Ставка купона установлена на уровне 16,5% годовых на весь период обращения. Купоны ежемесячные. Доходность к погашению, по данным на 28 сентября, составила 17,6%. Организатором размещения стала ИФК «Солид». В августе 2023 г. «Эксперт РА» повысил рейтинг кредитоспособности эмитента до уровня ruBB+ со стабильным прогнозом.

«АйДи Коллект» разместил выпуск четвертой серии облигаций RU000A106XT3 объемом 600 млн руб. за 2 торговых дня. Срок обращения – три года, ставка ежемесячного купона – 16,5% годовых. Доходность к погашению, по данным на 28 сентября, составила 17,6%.

Размещение прошло 25–26 сентября среди квалифицированных инвесторов, во второй день размещения спрос превысил предложение. Максимальная заявка составила 100 млн руб., минимальная – 1 тыс. руб., средняя – 3 млн руб. Доля заявок свыше 1 млн руб. в общем объеме размещения составила 97%.

Привлеченные средства компания планирует направить на покупку портфелей задолженности для последующего управления и взыскания. На конец I полугодия текущего года объем активов под управлением компании превысил 110 млрд руб., доля ID Collect на рынке цессии (на основе данных торговой площадки Debex) составила 22%.

Обслуживание долга происходит за счёт стремительно растущих сборов – ожидается, что в текущем году они достигнут 7,9 млрд руб., а в 2024 г. и 2025 г. составят 16,1 млрд руб. и 22,2 млрд руб. соответственно.

«АйДи Коллект»  разместил выпуск четвертой серии облигаций RU000A106XT3 объемом 600 млн руб. за 2 торговых дня. Срок обращения – три года, ставка ежемесячного купона – 16,5% годовых. Доходность к погашению, по данным на 28 сентября, составила 17,6%.

Размещение прошло 25–26 сентября среди квалифицированных инвесторов, во второй день размещения спрос превысил предложение. Максимальная заявка составила 100 млн руб., минимальная – 1 тыс. руб., средняя – 3 млн руб. Доля заявок свыше 1 млн руб. в общем объеме размещения составила 97%.

Привлеченные средства компания планирует направить на покупку портфелей задолженности для последующего управления и взыскания. На конец I полугодия текущего года объем активов под управлением компании превысил 110 млрд руб., доля ID Collect на рынке цессии (на основе данных торговой площадки Debex) составила 22%.

Обслуживание долга происходит за счёт стремительно растущих сборов – ожидается, что в текущем году они достигнут 7,9 млрд руб., а в 2024 г. и 2025 г. составят 16,1 млрд руб. и 22,2 млрд руб. соответственно.

• «Группа «Продовольствие» сегодня начинает размещение трехлетних облигаций серии 001P-03 объемом 300 млн рублей. Выпуск включен в Третий уровень котировального списка и Сектор ПИР. Регистрационный номер — 4B02-03-00013-L-001P. Ставка купонов установлена на уровне 16% годовых на весь период обращения. Купоны ежемесячные. Кредитный рейтинг эмитента — B+(RU) со стабильным прогнозом от АКРА.

• «Агротек» сегодня начинает размещение облигаций серии БО-03 со сроком обращения три года и семь месяцев (1 365 дней) объемом 150 млн рублей. Выпуск включен в Третий уровень котировального списка и Сектор Роста. Регистрационный номер — 4B02-03-00094-L. Ставка купона установлена на уровне 16,5% годовых на весь период обращения. Купоны ежеквартальные. По выпуску предусмотрена амортизация. Организатор — ИК «Диалот». Кредитный рейтинг эмитента — BB.ru со стабильным прогнозом от НКР.

«Эксперт РА» повысил кредитный рейтинг сервиса по взысканию просроченной задолженности «АйДи Коллект» (бренд ID Collect) до уровня ruBB+ и установил по рейтингу стабильный прогноз. ID Collect – это крупнейший инвестор на рынке цессии РФ, использующий собственные разработки в сфере Data Science и ИИ в работе с просроченной задолженностью. Компания входит в финтех-холдинг IDF Eurasia.

Причины повышения кредитного рейтинга:

• Рост объемов бизнеса. По итогам 1 полугодия 2023 г. чистая прибыль компании выросла на 84% г/г, достигнув 834 млн руб. Выручка сервиса увеличилась до 2,2 млрд руб., показав рост на 85% г/г.

• Рост конкурентных позиций на коллекторском рынке РФ. В первом полугодии компания стала лидером по покупкам на рынке цессии с долей 22,1% (оценка на основе данных онлайн-площадки по продаже просроченной задолженности Debex).

• Улучшение ликвидной позиции. Компания снижает долю краткосрочных обязательств в структуре фондирования – с начала года она уменьшилась с 59% до 34%.

За 11 лет мы прошли путь от стартапа до финтех-холдинга, чьими финансовыми услугами уже воспользовались 15 млн клиентов. Развиваем компании-лидеров в своем сегменте:

MoneyMan – крупнейший сервис онлайн-кредитования, лидер рынка по размеру активного портфеля потребительских займов. Обладает кредитным рейтингом BBB-, самым высоким среди эмитентов МФО. Наше мобильное приложение было признано лучшим в рамках премии «Лучшая МФО 2022».

ID Collect – сервис по возврату проблемной задолженности, использующий собственные разработки в сфере Data Science и ИИ. Лидер по покупкам на рынке цессии. Кредитный рейтинг BB+.

Свой банк – новый проект холдинга, федеральный digital-банк с присутствием во всех регионах РФ.

• «АйДи Коллект» сегодня начинает размещение по закрытой подписке среди квалифицированных инвесторов трехлетних облигаций серии 04 объемом 600 млн рублей. Регистрационный номер — 4B02-02-00597-R. Ставка купона установлена на уровне 16,5% годовых на весь период обращения. Купоны ежемесячные. Организатор — ИФК «Солид». Кредитный рейтинг эмитента — ruBB+ со стабильным прогнозом от «Эксперта РА».

• ТК «Нафтатранс плюс» 26 сентября начнет размещение трехлетних облигаций серии БО-05 объемом 250 млн рублей. Ставка 1-18-го купонов установлена на уровне 19% годовых на весь период обращения. Купоны ежемесячные. Сбор предварительных уведомлений инвесторов на облигации прошел 20 сентября. Предусмотрена безотзывная оферта в дату окончания 18-го купонного периода. Организатор — ИК «Юнисервис Капитал». Кредитный рейтинг эмитента — B|ru| со стабильным прогнозом от НРА.