Банки

Доброе утро!

🇪🇺 Реализация программы экономических стимулов ЕС может быть отложена на несколько недель или даже месяцев, т.к. многие детали еще не согласованы, но уже вызывают озабоченность Швеции, Дании, Нидерландов и Австрии, выступающих за сбалансированность бюджета.

🇨🇳 Пекин сообщил только о 9 новых случаях заболевания коронавирусом. Южная Корея сообщила о самом низком числе новых случаев за месяц.

🏦 Ежегодные стресс-тесты банков, которые должны состояться на следующей неделе, будут включать отдельный анализ пандемии и это может повлиять на решение ФРС о дивидендах отдельных банков, заявил зам. главы ФРС Р.Кворлз. Это может быть негативно для JPMorgan (JPM US), входящего в наш ТОП-10 американских акций (https://t.me/vtbmyinvestments/961). Сейчас консенсус-прогноз предполагает дивдоходность акций на уровне 3,5% на следующие 12 мес.

〽️ Вероятно дальнейшее снижение ставок в развивающихся странах. Как ожидается, на этой неделе ЦБ Турции и Мексики снизят ставки на 50 б.п. и более.

Источник- телеграм-канал ВТБ Мои Инвестиции

Всем привет, пилим в пиле !!я так понял завтра по моим та 212 — 213 к 12.00 или к 13.00 и опять к 207 примерно 24 числа, походу не переварили новости ещё! такая пила, я думаю нам приготовили, ну заработать можно и в ней !!!


( Читать дальше )

зампред Банка России Ольга Полякова в ходе ежегодного съезда Ассоциации российских банков:

«Очень показательной для банковской отрасли, конечно, будет информация о финансовых результатах по итогам первого полугодия 2020 года. Мы внимательно будем анализировать динамику, структуру финансового результата, и наше внимание будет обращено на выполнение наших рекомендаций, на следование рекомендациям Банка России о невыплате дивидендов по итогам 2019 года»

«В этой связи мы рекомендовали банкам отсрочить принятие решений по дивидендам, связанным с распределением прибыли за 2019 год. Почему? Потому что очень важно понимать, какая в течение этого года будет нагрузка на капитал у каждого банка, будет ли потребность в проведении докапитализации, в том числе за счет прибыли. Мы полагаем, что, исходя из текущих экономических условий и прогнозов, конечно же, целесообразнее прибыль направлять именно на капитализацию банков и поддержку кредитования экономики в этот период»

Абсолютно очевидно, что прибыль банковского сектора в 2020 году будет сокращаться — Полякова

источник

Вот график европейского индекса Stoxx 600 Banks за последние четыре года… но давайте изменим перспективу с помощью быстрого «увеличения» и вместо этого увидим его с января этого года.
Эта перспектива помогает показать, где начинается основная история о «сбитом» банковском секторе Европы. Это история о том, как «сильно пострадали», о кредитных потерях, которые превышают потери в финансовом кризисе 2008 года, и, наконец, наступление «большей боли» в будущем — ВСЕ, благодаря коронавирусу.

После падения на 43% с начала 2020 года, 18 мая Bloomberg заявил, что европейские банковские акции «по-прежнему не могут найти покупателей».

«Несмотря на то, что индекс всех остальных секторов отскочил с минимума, достигнутого в марте, банки снова достигли дна. Несмотря на то, что они торгуются на самом низком уровне за всю историю… акцент сместился на… перспективы долгосрочного экономического ущерба от вируса»

( Читать дальше )

План на ближайшие две недели у меня такой, завтра утром лонг от 206 ракета на уровень 216, отработка 10 рублей, и потом одеваем шортики и чирик на 203, далее ракета и держать до, пока медведь не проснулся до 228, а дальше новость должна либо вверх, либо в низ, ну очень важный момент, ТУТ либо либо.я думаю к 260 летим по предыдущему плану !!

Европейцы побежали в банк, чтобы внести деньги. Возможно, они скоро снова вернутся.

Bloomberg сообщает: «В марте и апреле вклады домашних хозяйств (банков) в четырех крупнейших странах еврозоны подскочили более чем на 100 миллиардов евро (114 миллиардов долларов), что в три раза больше, чем средние темпы роста за последнее десятилетие».

Сбережения увеличились за период карантина, и нет никаких сомнений в том, что большая часть этой динамики связана с тем, что деньги нельзя было потратить, даже если бы люди этого хотели. Тем не менее, этот последний спад в 20-летней негативной тенденции в европейском социальном настроении характеризовался значительно возросшей неопределенностью в отношении здоровья и рабочих мест. Поэтому может быть маловероятным, что недавно сделанные сбережение будут транжириться в ближайшие месяцы, потому что люди хотят тратить. Увеличение нормы сбережений является верным признаком дефляционной психологии. Как сказал главный экономист одной из ведущих инвестиционных компаний: «Я на самом деле очень волнуюсь здесь».

( Читать дальше )

Банки.

По данным последней отчетности — на 01.05.2020 — тренд на ухудшение показателей большинства банков продолжился.

По отчетности на 1.03 — среди наших (банков-контрагентов на которые установлены лимиты (это ± соответстует ТОП50) только у 3х банков текущая ликвидность (Активы до 30 дней/Пассивы до 30 дней) была в «желтой» зоне.
По отчетности на 01.05 — 10 банков пополнили «желтую» зону, а один даже смог пройти в «красную». Кстати, это крупный госбанк. 

Тренд на снижение ключевой ставки продолжается, это так или иначе отражается на маржинальности банковского бизнеса.
Отмечаю, что исходя из данных балансов (ежемесячная 101 форма) видно, что банки начинают более активно работать с банковскими гарантиями.
У многих, особенно иностранных «дочек», показатель БГ/капитал (91315П — внебаланс. 101ф. / ст. 000 — 123 ф.) стал выше 1. Что характерно для «желтой» зоня.

Превышение этим показателем значения в 1,5 — может привести к тому, что «Око Саурона» ЦБ РФ может применить к банку определенные меры. Как это было с КБ Восточным, когда у него примерно за год данный показатель с «катастрофически красного» упал на показатель 0,73, что соответстует нормальному уровню. 

( Читать дальше )

Каждый слышал про финансовую подушку безопасности. Посмотрим на то, как она может выглядеть в реальной жизни.

Есть начинающий инвестор Пётр со следующими данными:

• Доходы: 100к руб/м зарплата
• Расходы: 60к руб/м

Подробнее о расходах:

• 25к — повседневные расходы (еда, развлечения)
• 25к — аренда квартиры
• 10к — расходы на машину

 

Для начала, Петру необходимо потратить день и изучить условия 5-10 самых популярных кредитных/дебетовых карт, чтобы оформить себе 1-3 карты разных банков, которые будут приносить доход кэшбеком и процентом на остаток. Представим себе, что он уже проделал это и вот что вышло:

( Читать дальше )