ВТб

ВТБ подтверждает прогноз по прибыли на 2023 год на уровне 400 млрд рублей. По данным консолидированной отчетности за июль, ВТБ сохраняет высокие темпы кредитования на уровне более 2% в месяц по ЮЛ и ФЛ при сохранении процентной маржи в размере 3,2%. Стоимость риска остается на комфортном уровне 1%.

Отметим рост соотношения операционных расходов к выручке (CIR) до 38% в июле против 28% в I полугодии при снижении рентабельности капитала (ROE) до 20% в июле против 33% за первые 6 месяцев.

ВТБ подтверждает прогноз по прибыли на 2023 год на уровне ~400 млрд руб. Прогноз выглядит консервативным на фоне 325 млрд руб. чистой прибыли, заработанной за 7 месяцев. Вместе с тем, ВТБ отмечает, что повышение ключевой ставки окажет негативное влияние на результаты банка.

Банк демонстрирует сильную динамику показателей и даже в условиях ожидаемого торможения темпов кредитования может превысить свой прогноз и заработать 430–450 млрд руб. чистой прибыли по итогам года.

Мы оцениваем инвестиционный профиль ВТБ как привлекательный, хотя к выплате дивидендов банк вернется не ранее 2025 г. Держим акции ВТБ в нашем модельном портфеле. Ждем, что рынок позитивно отреагирует на представленную отчетность и котировки акций банка продолжат движение в направлении нашей тактической цели 3,5 копеек.

«Промсвязьбанк»

«IT-специалисты в возрасте до 36 лет смогут оформить льготный ипотечный кредит без учета требований к уровню минимальной зарплаты. Постановление об этом подписал председатель правительства Михаил Мишустин», — говорится в сообщении, опубликованном на сайте кабинета министров.

www.interfax.ru/russia/918838

С января по август розничные клиенты ВТБ совершили более 140 тыс. переводов за рубеж на 21 млрд рублей. Только за три летних месяца пользователи «ВТБ онлайн» перевели в дружественные страны 6,5 млрд рублей, проведя более 75 тыс. операций. Это в шесть раз превышает объем переводов по этим направлениям за аналогичный период прошлого года, а также опережает на 70% показатели весенних месяцев и в 2,3 раза — зимних

Изначально наибольшую долю среди трансграничных переводов, совершаемых клиентами банка, занимали переводы в Таджикистан, однако во второй половине августа лидер по числу транзакций сменился — им стал Узбекистан

Число и объем переводов в дружественные страны растет весь прошлый и текущий год. Это связано как с расширением географии переводов, над которой ВТБ усиленно работает, так и с повышением качества и скорости проведения таких транзакций. В августе мы существенно расширили возможности переводов в Узбекистан. После подключения 26 банков-получателей страна сразу вырвалась в лидеры по переводам. Сегодня банк предлагает розничным клиентам переводы за рубеж в 12 стран, до конца года число доступных направлений увеличится в три раза — до 30 стран. Ключевыми направлениями станут Турция и Индия

( Читать дальше )

Второй по величине российский банк готовится к долгому периоду высоких ставок — минимум до середины 2024 года.

«У многих участников рынка есть мнение, что увеличение ключевой ставки по опыту марта 2022 года или декабря 2014 года является краткосрочным и что, скорее, быстро, чем поздно она пойдет вниз, — говорит зампред ВТБ Дмитрий Пьянов. — <…> Мы считаем, что это ожидание неоправданно, и повышение имеет исключительно природу борьбы с ускорившейся инфляцией». По его мнению, до тех пор, пока текущая инфляция не будет соответствовать таргету ЦБ, рынку придется жить со ставкой 12%.

С точки зрения ЦБ, банковский сектор «нарушает трансмиссионный механизм или ухудшает его», так что регулятор будет охлаждать кредитные рынки и дальше.

Среди последствий для динамично растущего розничного рынка Пьянов ждет:
👉 дальнейшего ухудшения количественных ограничений в розничном кредитовании,
👉 пересмотра макропруденциальных риск-весов,
👉 пересмотра показателя долговой нагрузки.


@frank_media

t.me/frank_media/11288

( Читать дальше )

Банк России установил более строгие ограничения на кредитование заемщиков с высокой долговой нагрузкой
31 августа 2023 года

Банк России установил новые макропруденциальные лимиты по необеспеченным кредитам и займам на IV квартал 2023 года. Решение принято для того, чтобы ограничить рост закредитованности граждан за счет дестимулирования кредитования заемщиков с высокой долговой нагрузкой.

Совет директоров Банка России при принятии этого решения исходил из следующего.

Необеспеченное потребительское кредитование растет высокими темпами. Рост задолженности в июле был наибольшим за последние 12 месяцев и составил 2%, а годовой темп роста — 13,3%1 на 1 августа 2023 года.

Банки и микрофинансовые организации (МФО) соблюдали макропруденциальные лимиты (МПЛ) по итогам II квартала 2023 года. У банков доля вновь предоставленных кредитов и открытых, в том числе увеличенных, лимитов заемщикам с ПДН2 более 80% не должна была превосходить 25%. По результатам II квартала 2023 года она составила 20% по вновь открытым лимитам и 22% по предоставленным кредитам (без учета кредитных карт)3.

( Читать дальше )

Курсы валют ЦБ: 💵USD — ↗️96,3344 💶EUR — ↗️104,9407 💴CNY — ↗️13,1943 

▫️Российский фондовый рынок пытается найти триггеры для продолжения своего роста — индекс Мосбиржи по итогам основной торговой сессии символично прибавил 0,48%. 

▫️ЦБ РФ: международные резервы РФ за неделю увеличились на 0,2% ($1 млрд) и на 25 августа 2023 г. составили $580,5 млрд.

▫️ЦБ РФ работает над механизмами разблокировки счетов депо иностранных номинальных держателей (учитывают права инвесторов на ценные бумаги), открытых на имя депозитариев из дружественных стран. Из-за того что иностранные депозитарии «заперты» в счетах типа «С», дружественные заграничные инвесторы не могут работать на российском рынке через них, а перед ЦБ РФ стоит задача привлечь на него нерезидентов. Один из этапов решения этой задачи — как раз разблокировка счетов депо иностранных номинальных держателей.

▫️ВТБ (+2,26%). 🟢 Банк опубликовал консолидированные показатели за июль по МСФО. Объем совокупного кредитного портфеля до вычета резервов составил 19,4 трлн руб., увеличившись с начала года на 12%. Кредиты физическим лицам увеличились в июле на 2,1%, с начала года -на 11,6%, до 6,3 трлн руб. Чистая прибыль группы ВТБ за июль составила 35,6 млрд руб. (по итогам 7 мес.- 325,4 млрд руб.). ВТБ не будет выплачивать налог на сверхприбыль из-за убытков в 2022 г. 

( Читать дальше )

www.interfax.ru/business/918649
www.interfax.ru/business/918646

разбирать месячную отчетность банка — это всего равно что пить пиво без хмеля (чем обычно занято большинство россиян мужеского пола в летний период)

но есть пара моментов:

1. намек на зависимость сокращения прибыли банков из-за роста ставки (хотя многие спекули думают иначе)

2. прогноз сохранения высокой ставки в течение 12 месяцев, т.е. до следующего августа
Мне не приходилось слышать о снижение ставки в августе перед сбором урожая, а значит период высоких ставок может продлиться до октября-ноября 2024, а соответственно и все ожидания роста прибыли или даже дивидендов — это ГЛУПОСТИ (если конечно ставка останется 2х-значной)

3. «исправление трансмиссионного механизма при помощи инвазивных методов» — автор Пьянов.
нормальный челове это даже со стаканом не поймет
В медицинской практиве это бы означало — "решение проблем боли в суставах путем уколов в жопу" или что-то в этом духе.

Г-н Пьянов раскрывает нам формулу управления банковской системой РФ нынешним руководством ЦБ — «ЧТО НИ ПОНОС, ТО ЗОЛОТУХА».

( Читать дальше )

ВТБ отчитался по результатам за 7 месяцев работы по МСФО.

Чистая прибыль в июле оказалась не столь грандиозной, какой была ранее. В июле прибыль составила 35,6 млрд рублей, превышение над рекордным 2021 годом составило 18%.

Суммарно за 7 месяцев заработали 325 млрд рублей (+91% от 7 мес. 2021 года). По факту прибыль уже оказалась на уровне всего 2021 года (там заработали 327 млрд.).

( Читать дальше )

ВТБ – рсбу/ мсфо
Общий долг на 31.12.2019г: 12,417.42 трлн руб/ мсфо 13,862.8 трлн руб
Общий долг на 31.12.2020г: 14,974.49 трлн руб/ мсфо 16,419.6 трлн руб
Общий долг на 31.12.2021г: 17,574.47 трлн руб/ мсфо 18,637.3 трлн руб
Общий долг на 31.12.2022г: 19,851.37 трлн руб/ мсфо 22,908.1 трлн руб
Общий долг на 30.06.2023г: 21,222.06 трлн руб/ мсфо 24,631.9 трлн руб
Общий долг на 31.07.2023г: ________ трлн руб/ мсфо 25,341.2 трлн руб

Прибыль 6 мес 2020г: 51,778 млрд руб/ Прибыль мсфо 41,9 млрд руб
Прибыль 7 мес 2020г: 51,831 млрд руб/ Прибыль мсфо 43,0 млрд руб
Прибыль 2020г: 56,104 млрд руб/ Прибыль мсфо 75,3 млрд руб
Прибыль 6 мес 2021г: 129,535 млрд руб/ Прибыль мсфо 170,6 млрд руб
Прибыль 7 мес 2021г: 154,3 млрд руб/ Прибыль мсфо 200,9 млрд руб
Прибыль 2021г: 186,268 млрд руб/ Прибыль мсфо 300,6 млрд руб
+26,8 млрд руб по мсфо – продажа 17,3% акций Магнит
Прибыль 2021г: 186,268 млрд руб/ Прибыль мсфо 327,4 млрд руб
1 кв 2022г: рсбу/ мсфо банком не опубликован
4 мес 2022г: рсбу/ мсфо банком не опубликован

( Читать дальше )