ДЕНЬГИ

Нефть, нефть, нефть.....
Рубль, рубль, рубль.....
Доллар, доллар, доллар....
Всем советую пустырник на ночь, 1-2 таблетки! Успокаивает и без побочки!
Держитесь, всё будет хорошо.
Дешёвая нефть — это дешёвая горючка, дешёвые перевозки, дешёвые товары, дешёвое тепло!
У потребителя останется больше денег на гаджеты, путешествия, развлечения, на недвижимость.
А, главное на инвестиции, включая фондовую биржу!
Это рост экономики США, затем Китая и остального мира.
Дополнительно, вишенка на торте — зальют всё дешёвыми деньгами!
Хорошие это новости — эта ваша дешёвая нефть!

«Ничего личного, это просто бизнес.» Аль Капоне

Индекс доллара который день идёт вниз. И цена золота в долларах растёт.
Курс рубля валится. И цена золота в рублях растёт ещё больше.
Понимают ли это россияне? Судя по недавнему перетоку сбережений с банковских вкладов на биржу — россияне этого не понимают.
Что удивительно, этого не понимают и американцы. Недавняя просадка долларового золота резко сократила покупки населением США золотых и серебряных монет и вызвала шквальную сдачу в ломбарды золотых ювелирных изделий.
Это тем более удивительно, что за 2019 г золото в долларах подорожало на 18%, тогда как в рублях — только на 5%.

Такая слепота обывателя — результат массированной либеральной пропаганды всемогущества ФРС США и чудодейственности его политики накачки дармовых денег в мировую экономику.

Нассим Талеб в «Антихрупкости» написал, что получив в 2004 «инсайд» о положении дел с ипотечными деривативами, он сделал заявление для печати. А когда никто не обратил внимания, сделал крупную ставку на биржевой крах. В 2007-8 эта ставка сделал его богатым на всю жизнь

( Читать дальше )

На текущей неделе ФС преподнесло сюрприз, снизив учетную ставку сразу на 50 базисных пунктов (0,5%) до уровня 1%-1,25%. На этом дело не закончилось и, начиная со вторника, мы увидели повышенные объему сделок РЕПО. В сумме за три дня предоставлено ликвидности на 289 млрд долларов, это исторический рекорд в объемам данных сделок.

Также на текущей неделе прошли заседания Банка Австралии и Банка Канады, которые в свою очередь снизили свои учетные ставки на 25 и 50 базисных пунктов соответственно. Очевидно, что центральные банки стран G7 действуют,  согласовано, стараясь поддержать  мировой финансовый рынок.

Индексы PMI, замеряющие динамику делового цикла сигнализируют о минимальном влиянии коронавируса в феврале на мировую экономику. Плохие показатели в странах Юго-Восточной Азии, а Европа, Америка пока устойчивы к эпидемии.

Итак, первая картинка с динамикой сделок РЕПО, о которых говорил выше.

( Читать дальше )

( Читать дальше )

( Читать дальше )

Фондовые индексы дружной ходой растут второй день подряд, позитив проецируется на товарный рынок, где уверенно восстанавливается энергетика. Причиной тому выступают ожидания участников рынка, подпитываемые заголовками в СМИ о согласованном действии мировых Центральных банков в поддержке экономики и рынков. Рынок ожидает агрессивных действий от власть имущих.

Экономика
Давайте порассуждаем на предмет природы риска для мировой экономики. Масштабные карантины в странах останавливают производство и нарушают цепочки в торговых отношениях, как на национальном, так и международном уровне. Вопрос, где здесь нехватка ликвидности? Верно, деньги есть и в условиях замедление, или не дай Бог, остановки экономики, деньги освобождаются еще больше, т.к. спрос на ликвидность снижается. Т.е. проблема для экономики это не деньги, а люди. Расширив предложение денег людей больше не станет.
Еще чуть об экономике, уже третий месяц мы наблюдаем рост потребительской инфляции, и в январе ускорилась производственная инфляция, т.е. отзываются промышленники на рост продовольственной инфляции. Особенно это касается Китая, США и ЕС. Сокращение темпов роста мирового ВВП снизит спрос на деньги, а в случае расширения предложения денег дисбаланс на денежном рынке усилится. С точки зрения монетаризма это вызовет рост монетарной инфляции и угрожает перерасти в инфляционную спираль.
На картинке белой линией нанесена среднегодовая  потребительская инфляция в развитых странах (корзина)

( Читать дальше )

Тут многие пишут о комиссиях банков. Хочу поделится своим не давним опытом.
Я ИП и имею в Сбербанке счёт с привязанной к нему банковской карты,
для пополнения и использования денежных средств в личных целях.
Деньги ИП — это его личные деньги, его имущество!
Необходимо было пополнить счёт, пошёл и положил через банкомат 450 000 руб.
Комиссия 525 руб или 0,15%!  Нормально, вопросов нет.
Деньги пролежали 2 неделе, ожидая счёта от поставщика. Счёт пришёл, но сумма в нём меньше.
Решил 100000 руб. взять обратно. Чего им там лежать, на остаток ведь никто не платит!
Взял, банкомат при операции о комиссии не сообщает!
Приходит отчёт и 3000 руб. или 3%! За операцию мать их!
За операцию, которую сделал банкомат при выдаче мне сдачи с моих денег!
Это что, следующий этап будет — даёшь на кассе в магазине 5000 руб. со сдачи -3%!
Отличный бизнес. При депозитах 3-5% за год и кредитах под 20%!

«К чему стадам дары свободы?
Их должно резать или стричь.»
А.С.Пушкин

Да, сходил. Да, выяснил. Да, говорят читай мелким шрифтом!

«Ничего личного, это просто бизнес.» Аль Капоне

( Читать дальше )

Решил вот запилить пост на основе одного своего комментария, уж больно полезным он может оказаться для многих.

Уже давно в торговле использую одну маленькую полезняшку.

Все интересующие меня активы всегда представлены в портфелях минимум в количестве одной штуки или лота, если речь идёт об акциях.

В абсолютном денежном выражении такой подход совсем не обременительный для счёта в целом, но экономит кучу времени.

Например, общая стоимость более-менее интересных ОФЗ и муниципальных выпусков облигаций (по одной штуки каждый) составляет всего 125 тысяч рублей.

Сумма доступная сейчас любому инвестору.

Ко всему прочему эти деньги не являются «пассивом», ведь по облигациям рассчитываются купоны, а по многим акциям приходят дивиденды.

Трейдеру достаточно посмотреть в таблицу «Балансы», чтобы понять какой инструмент в какую сторону движется и насколько сильно.

( Читать дальше )

Для финансовых рынков текущая неделя выдалась худшей с 2008 года, причинами тому выступила неопределенность относительно последствий влияния коронавируса на мировую экономику. Сам вирус уже распространился за пределы Китая и шагает по планете.

Со вчерашнего дня происходит эскалация конфликта на Ближнем Востоке с участием Турции, России, Сирии, также начинает негласно вмешиваться США.

В таких жестких условиях действия центральных банков максимально важны, т.к. именно объемы предложение ликвидности рынкам смогут остановить панику. Но с экономической точки зрения, в условиях карантинов и прочих издержек в борьбе с вирусом, проблема возникает не ликвидности, а с рабочей силой. Поэтому центральные банки будут действовать осторожно и ситуативно, чтобы не навлечь на национальные экономики инфляцию.

Ввиду того, что потребительская инфляция в США растет уже третий месяц, добравшись в годовом выражении до отметки 2,5%, ФРС приходится сокращать объемы РЕПО, что отображено на картинке ниже.

( Читать дальше )