Дайджест

🟢 Индекс Мосбиржи: вырос на 0,4%.

🔴 Нефть: росла с утра, но к российскому закрытию снизилась на 2,2% до 83 долларов за баррель.

🔴 Рубль: обвалился к доллару на 2% до 94,16 руб. за доллар.

🔴 Fitch понизило рейтинг США с AAA до AA+ со стабильным прогнозом, что вызвало распродажу рисковых активов. Возможно начало масштабной коррекции.

🔴 Минэнерго США сообщило о падении недельных запасов нефти на рекордные 17 млн баррелей. API накануне засвидетельствовал снижение на 15,4 млн баррелей.

Акции

🟢 Выстрелили транспортники: ДВМП (+21,4%), НМТП (16,2+%), «Совкомфлот» (+7,6%).

🟢 «Мечел»-ап на десятую долю процента опередил «Совкомфлот» и замкнул третью строчку лидеров роста.

🔴 «Норникель» (-2%) отчитался за полугодие: EBITDA снизился на 14% п/п и 30% г/г до 3,4 млрд долларов, FCF составил 1,3 млрд долларов против -614 млн годом ранее. Бумага отступила от сопротивления 17 тыс. руб.

🟡 Сбер закрылся нейтрально в ожидании отчетности за июль.

🟢 «Лукойл» +0,6%, «Роснефть» +0,4%.

( Читать дальше )

Все самые важные и интересные финансовые новости в России и мире за неделю: почему зарубежные бизнесы в РФ используют «стратегию опоссума», у QIWI-банка проблемы с ЦБ, Госдума борется с зарубежными адресами почты, а также принимает пакет законов «под большую войну, которой уже попахивает» (извините за цитату от депутата).

Дедолларизация банкоматов

«Известия» обзвонили крупнейшие российские банки и выяснили, что почти все они перестали позволять вносить наличные доллары/евро через свои банкоматы (через кассу – можно). Дескать, только лишние траты на обслуживание всей этой недружественной валюты, а толку с точки зрения прибыли – никакого!

Разве что вот Тинькофф решил эту проблему «остроумно»: опцию приема валюты в банкоматах они оставили, но за скромную комиссию в 5% от суммы. Не нравится – просто пройдите в ближайшую кассу физического офиса Тинькофф и там бесплатно внесите!!! (Лол.)

Райффайзен пошел еще дальше, и забанил прием и покупку валюты еще и в своих кассах. Дедолларизация и деевризация продолжает шагать по стране, короче.

( Читать дальше )

1) Владелец Globaltruck объяснил взлет акций компании возможной спекуляцией или путаницей — ИНТЕРФАКС
Надеюсь, что сегодня инвесторы будут покупать правильные акции Глобалтранса. Ну а тот, кто вчера заработал на траках — молодец))

2) Киви банк (QIWI) временно ограничил вывод средств с электронных кошельков физлиц из-за предписания ЦБ.
Много лет подряд каждый разбор я писал одно и то же — Киви очень дешевая компания по мультипликаторам. Но когда бизнес так дешев из года в год, значит в нем есть какие-то системные риски, которые рано или поздно реализуются. Вот они и реализовались. Будем следить за развитием ситуации, быть может это возможность купить дешево, а претензии ЦБ будут устранены.

3) Новость прошлой недели — Тинькофф таки попал под санкции США. Кажется, что подобный исход событий был неизбежен. Бизнесу в России санкции никак не помешают, а вот покупать иностранные акции через брокера Тинькофф я крайне не рекомендую.

П.С. Кажется с Глобалтрансом разобрались. Пока писал статью, торги открылись планкой.

( Читать дальше )

Все самые важные и интересные финансовые новости в России и мире за неделю: ЦБ начал поднимать процентную ставку, срок военнообязанности расширяют по возрасту в обе стороны, Минцифры хочет сделать мега-базу данных для ИИ, в ЦУМе прошла онлайн-распродажа со скидками в 99,9%, а в Англии вводят уголовку за криптомемы.

Набиуллина хочет прибавить 1% к ставке по вашему банковскому вкладу

На прошлой неделе прошло последнее летнее заседание ЦБ, и вот с какими итогами:

• Ключевая ставка после долгой паузы в полтора года повышена на 1 п.п. до 8,5% годовых – во имя борьбы с растущей инфляцией. Всем, кто успел набрать дешевых кредитов – мое почтение!
• Также ЦБ вводит новую фишку под названием «зеркалирование расходов ФНБ» (Фонда национального благосостояния) – раскупоривание этой резервной кубышки для текущих трат теперь будет сопровождаться продажами юаней со стороны Банка России. Набиуллина настаивает, что это не является мерой по поддержке рубля – но сам по себе этот фактор, конечно, работает на его укрепление.

( Читать дальше )

Получил дивиденды от Башнефти и Газпромнефти, а также от АБ7, пополнил портфель в июле на 100 000 и рассказал в традиционном инвестдайджесте о самом важном, что, на мой взгляд, произошло за неделю.

   100 000

Именно столько пошло на БС в июле, месячный план выполнен, после трат на акции/облигации осталась от суммы половина. Но, как говорится, кушать салатики пока нельзя, это на новый год (а точнее это бюджет на РД).

Выплата по АБ7

20 июля пришла выплата, то есть, получается от отсечки до получения денег около 3 недель. Квартальные 2 423 на пай были заботливо очищены от налога и получилось 2 108 рублей. Атриум в этом плане прикольней, платит ежемесячно (но меньше, и это минус).

Дивиденды

Добрались до меня и дивиденды от Газпромнефти и Башнефти. Пришли в один день 21 июля, реестр был 11 июля у БН и 10 июля у ГПН, очень быстро по обоим. Торчит мне денег на данный момент только АФК Система, до конца июля, полагаю, придут оттуда копейки (2,31%). В обозримом дивидендном будущем у меня пока больше ничего не предвидится.

( Читать дальше )

🟢 ЦБР: повысил ключевую ставку на 1 п.п. при ожиданиях рынка +0,5 п.п.
Э.Набиуллина: «средняя за год ключевая ставка на текущий год повышена до 7,9–8,3%, на следующий — более существенно, до 8,5–9,5% годовых. На ближайших заседаниях мы допускаем возможность дальнейшего повышения ключевой ставки».
ЦБ, помимо покупки-продажи валюты в рамках бюджетного правила, с 1 августа начнет осуществлять операции в связи с использованием средств ФНБ для их размещения в разрешенные финансовые активы внутри РФ.

🔴 Рубль: ослаб к доллару на 0,8% до 90,92 руб. за доллар.

🟢 Индекс МосБиржи: +0,1%. Рынок акций рос весь день, но сумел отыграть лишь вчерашние вечерние потери.

🟢 Нефть: подорожала на 1,2% до 80,6 долларов.

Акции

🟢 В лидерах роста был «Магнит» (+4%) на старой теме выкупа акций с рынка.

🟢 На падении рубля возобновилась покупка префов «Сургута» (+2,3%).

🔴 После сильного роста «Распадская» скорректировалась на 1,3%, возглавив список аутсайдеров.

( Читать дальше )

Все самые важные и интересные финансовые новости в России и мире за неделю: что делать если Набиуллина зовет тебя в гости, как амнистия капиталов в России превращается в срок, почему бюджету РФ в июне похорошело, а штатовскому – поплохело, Илон Маск делает самый мощный ИИ вместе с xAI, а судья в США изобрела для криптанов квантовую юриспруденцию.

Банк России приглашает в гости (нет)

Звонки из «службы безопасности Сбербанка» уже не являются последним писком скам-моды – российский ЦБ рассказывает, что мошенники начали рассылать персональные приглашения на «личный прием в Центробанке». Правда, перед визитом настоятельно просят сообщить номер банковской карты – интересно, какое используют обоснование? Типа, «хотим расходы на кофе поделить пополам»?

Кстати, вопрос для экспертов по феминизму: если Эльвира Сахипзадовна приглашает вас на кофе, то кто должен платить – вы или она? Или за всё российские инвесторы должны по этикету заплатить?

( Читать дальше )

Сравнил доходности АБ7 и РД, получил дивиденды МТС, пополнил крипту и рассказал в традиционном инвестдайджесте о самом важном, что, на мой взгляд, произошло за неделю.

 50 000

Именно столько пока что пошло на БС в июле, в планах ещё столько же до конца месяца. В планах купить пай РД от ВТБ летом, так что посмотрел и сравнил, что по ним выплатили за второй квартал и за последние 4 квартала.

СФН АБ7 vc РД

За 2-й квартал по Арендному Бизнесу 7 — 2 423 на пай. По Рентному Доходу от ВТБ похожая сумма — 2 125 рублей на пай.

Где смотреть всю инфу? СФН тут. Сбережения+ тут.

АБ7 за последние 4 квартала выходит так: 2 210, 2 024, 2 419 и 2 423 рублей на пай. 9 076 за год или 9% годовых при цене 100 000. Я брал за 99 000.

РД за последние 4 квартала выходит так: 2 610, 2 157, 2 474 и 2 125 рублей на пай. 9 366 за год или 9,3% годовых при цене 100 000. Постараюсь взять за 99 000, хотя бы за 100 000.

Видно, что доходность очень похожа, то одни платят больше, то другие. Хочется держать и тех, и других. Атриум (его у меня на 34 000) платит меньше. Паруса нет, так как он для квалов.

( Читать дальше )

Все самые важные и интересные финансовые новости в России и мире за неделю: нехватка рабочей силы в РФ, фронтальное сокращение бюджета на 10%, в правительстве объяснили происходящее с рублем, Райф передумал уходить из России, Минфин хочет запретить криптанов, а США пытается найти секретные резервы китайской партии.

Как давно вам повышали зарплату?

Ведомости пишут о том, что ситуация с нехваткой рабочей силы в России продолжает усложняться. В мае безработица достигла еще более рекордного минимума в 3,2%, и рекрутерам приходится даже (о ужас!) предлагать кандидатам повышенные зарплаты, чтобы закрывать возникающие вакансии. В результате в апреле рост реальной зарплаты год-к-году с поправкой на инфляцию достиг аж 10,4%.

Это я к чему: если вы работаете в России, и у вас давно з/п не повышалась – то, может быть, самое время обновить свое резюме и, так сказать, самолично проинспектировать ситуацию на рынке труда. Глядишь, и получите оффер с числом сильно повыше текущего…

( Читать дальше )

Привет, котлетеры и туземунщики, а также все богатеющие. It’s time for традиционный инвестдайджест. Рассказываю о самом важном, что, на мой взгляд, произошло за неделю.

 400 000

Докотлетил ИИС до 400 000 рублей в 2023 году, значит а) получу 52 000 вычета, б) буду пополнять теперь другие счета. В первую очередь — БС в Альфе.

Стоит отметить, что вычет я считаю доходностью, а не пополнением, так что реальное пополнение составило 348 000, оставшиеся 52 000 — закинутый на ИИС вычет от 2022 года.

Почему фокус на БС в Альфе?

Возникла идея пополнять дальше максимально активно БС в Альфе, так как у меня там есть желание получить премку и не платить за неё. Для этого нужно иметь на счетах 3 млн. У меня там депозит, ИИС и БС, в отчёте они идут под общим названием БС + ИИС (красный). Сейчас там около 2,1 млн, нужно 3 млн. Премка даст плюшки, полезные для богатения. К слову о том, почему богатые богатеют, а бедные беднеют. Богатым везде рады, им дают скидки и катают бесплатно на такси, пока бедные довольствуются 1% кэшбэка, богатым дают 2%. Впрочем, 3 млн — ну это, конечно, не богатый… средняя китайская машина столько стоит. Для богатых там ещё более премиальная премка, она от 30 млн.

( Читать дальше )