✏️Маржинальное кредитование брокера. Часть I.
Совершение операций на бирже с использованием кредитного плеча называется маржинальной торговлей. Она представляет собой заключение сделок купли-продажи с использованием заёмных средств, выдаваемых под залог определенной суммы денег и(или) ликвидных активов. Другими словами, чтобы воспользоваться услугой кредитного плеча, на брокерском счёте обязательно нужно иметь деньги и(или) ликвидные активы(акции, облигации), которые и будут залогом. При этом в зависимости от ликвидности актива зависит и количество средств, которое брокер готов дать Вам в долг. Эта оценка(ликвидности) индивидуальна у каждого брокера, выложена на сайте брокера в виде отдельного списка с указанием конкретных значений. Сложновато? Давайте перейдём к примерам.
Например, список моего брокера ВТБ. Смотрим таблицу (https://broker.vtb.ru/trade/margins/) — акция Apple рядом коэффициент 0,42 это значит, что если у Вас на счёте есть эти акции на 100$, то ВТБ даст Вам в долг 58$. Далее, если у Вас на счёте свободные доллары, то коэффициент в таблице — 0,096, что в нашем примере значит, что на 100$ собственных, Вы получите 99$ заёмных. И так далее по списку. НО, если актива нет в этом списке, то по мнению брокера он не ликвидный, и для залога не подходит, поэтому и кредит под него Вам не дадут. При этом, за пользование деньгами, как и за любой кредит Вы должны заплатить процент. Например, у ВТБ это 16,8% годовых в рублях. И бесплатно, если Вы пользовались кредитом в течение торговой сессии, т.е. открыли позицию на кредитные средства утром, а закрыли до конца этого же торгового дня.
Это один из основных вопросов для каждого инвестора, ведь именно от конкретных активов в Вашем портфеле и будет зависеть Ваш заработок. Попробуем в этом разобраться.
🅰️ Акции — Для принятия решения о включении в свой портфель акций я использую Чек-Лист собственной разработки. Он включает в себя 11 пунктов. За каждый пункт начисляется определенное количество баллов. По итогу баллы суммируются и получается рейтинг компании или ✴️ Рейтинг БА(Биржевого Архитектора). ✴️ Рейтинг БА и будет являться основой для принятия решения о покупке-продаже акции.
✅1.Апсайд от 1️⃣до 🔟 баллов. Оценка проводится на основе технического анализа графика цены;
✅2. Целевая цена от 1️ до 🔟 баллов. Ожидания аналитиков и ивестдомов по движению цены. Берётся из открытых и платных источников;
✅3. Прогнозная цена от 1️ до 🔟 баллов. Информация из автоматизированных сервисов по оценке стоимости акции;