ИНВЕСТИЦИИ

На этой неделе в пятницу (15 декабря) будет очередное заседание ЦБ, где решится вопрос о размере ключевой ставке. Консенсус-прогноз (опрос ведущих аналитиков и экономистов) говорит о том, что ставку повысят до 16%.

Почему повысят ставку?

Инфляция не останавливается и продолжает расти. На конец текущего года она с большой долей вероятности может превысить верхнюю границу прогноза ЦБ в 7.5%.

Дорожают продукты и товары не смотря на то, что ключевая ставка уже не маленькая и находится на уровне 15%.
Так же, в пользу повышения инфляции выступает падение цен на нефть, которое затянулось и продолжается уже полтора месяца. Дешевеющая нефть может снизить курс рубля к доллару, что еще больше ускорит инфляцию.

Какие компании могут выиграть от повышения ставке ЦБ?

В первую очередь — это компании с хорошей чистой прибылью, отрицательным чистым долгом и запасом кэша на счетах.
Поэтому, логично в период высокой ставке избегать инвестирования в компании с высокой долговой нагрузкой и выбирать те компании, у которых есть наличность.

ЛУКОЙЛ получил разрешение на приобретение принадлежащих UROC Limited 2,6 млрд акций ЭЛ5-Энерго — распоряжение президента РФ. На сегодняшний день ЛУКОЙЛ владеет — 56,44% акций ЭЛ5-Энерго, ещё в начале 2023 года компания сообщила о консолидации своей доли (Итальянская Enel закрыла сделку по продаже своего пакета акций в октябре 2022 г., в результате ЛУКОЙЛ и Газпромбанк-Фрезия получили 26,9% и 29,5% акций ЭЛ5-Энерго, в декабре пакет Газпромбанк-Фрезии выкупил ЛУКОЙЛ). Если изучить структуру акционерного капитала ЭЛ5-Энерго, то UROC Limited принадлежит 7,4% капитала, а значит доля нефтяной компании в ЭЛ5-Энерго может увеличиться с 56,44% до 63,84%. При этом free-float ЭЛ5-Энерго составляет — 30,62%, поэтому задумываться о делистинге и дальнейшем выкупе акций до 95% не стоит. Данная покупка несёт в себе две положительные новости для ЛУКОЙЛА, приобретение при любых обстоятельствах произойдёт ниже рыночной цены (как это было с приобретением пакета у Итальянцев, иностранцем дают шанс выйти и выйдут они по любой цене, чтобы хотя бы урвать какой-то процент своих денег), с увеличением доли в будущем на счета компании будет приходить больше кэша в виде дивидендных выплат.

Дочитал его книги «Большие долговые циклы» и «Принципы изменения мирового порядка».
Позже поделюсь главными тезисам, что взял для себя. 
Из западных деятелей, связанных с инвестициями уважаю его больше всех. Удивительные практические пособия и большая проделанная работа.

ТГ: https://t.me/naked_money

Пару месяцев назад я писал о том, что нашёл для себя хороший вариант парковки свободных денег в накопительном счете от Яндекс Банка — Яндекс Сейв.
Пришло время подвести промежуточный итог и рассказать о том, доволен ли я Яндекс Сейвом и есть ли какие недостатки или подводные камни, с которыми мне пришлось столкнуться во время использования данного сервиса.

Что такое Яндекс Сейв?

Это продукт от Яндекс банка. Да, кто не знал, у Яндекса есть свой банк, правда, без офиса. Система взаимодействия с клиентами похожа на систему Тиньков банка, т.е. все происходит онлайн или через курьера.

Не так давно Яндекс запустил уникальный вариант накопительного счёта-Яндекс Сейв. Это аналог обычного банковского накопительного счёта, но с одной важной особенностью — выплата и капитализация процентов здесь происходит ЕЖЕДНЕВНО!

Еще раз объясню концепцию, поскольку мне некоторые читатели, не совсем разобравшиеся в вопросе, писали, что ежедневно проценты начисляют многие банки и тут нет ничего необычного.

Покупают убитую квартиру в ипотеку. 

Например своих денег — 2 млн, эта сумма — первоначальный взнос по ипотеке.

Далее — ремонт и хоумстейджинг. Для закупок стройматериалов, мебели и декора используют кредитные карты с максимальным грейс периодом. В том же Леруа или Хофе можно оплачивать картами и на сайте, и на кассе.

Но за работу приходится платить наличкой. Впрочем, есть карты где часть лимита можно снять наличкой в счет грейс периода.

За несколько недель квартира превращается из гадкого утенка в белоснежного лебедя и выставляется на продажу. 

Да, квартира в залоге у банка. Но у того же ВТБ отработана схема покупки из-под залога. Да и в Сбере можно без проблем.

Задача — вложить  проект минимальное количество своих денег.

При своих 2 млн, ипотеке и расходам по кредиткам, хороший результат — это заработать 1-2 млн.

Принято считать, что инвестирование — это снижение потребления сегодня ради увеличения потребления завтра.

Если исходить из этого определения, то первыми инвестициями в истории человечества стали вяленое мясо, сушеная рыба и различные виды солонины. К сожалению, горизонт подобных «вложений» был небольшим — максимальный срок их хранения составлял лишь несколько месяцев.

По мере развития сельского хозяйства у людей появлялось все больше излишков продовольствия, поэтому продуктовое инвестирование приобретало все более широкий размах. В той же Римской Империи существовали общественные склады «horreum», в которых любой гражданин мог хранить свое зерно или другие продукты.



В то время большая часть сбережений принадлежала правящей элите, однако в Средние века ситуация начала стремительно меняться — инвестированием стали заниматься торговцы, ремесленники и даже зажиточные крестьяне.

Представьте себя на месте венецианского купца 16 века — вы живете в богатом портовом городе, в который каждый день прибывают десятки торговых кораблей. Вы бы хотели отправить морскую экспедицию за партией экзотических товаров, но у вас не хватает на это денег… Что же делать?