ИНвестиции

Продолжаем подводить главные итоги 2024 года. Что нового предложили банки, помимо знакомых инструментов накопления и преумножения средств?

В январе 2024 года стартовала Программа долгосрочных сбережений (ПДС), которая гармонично вписывается в категорию классических сберегательных продуктов. На фоне более сложных инвестиционных инструментов она выглядит достаточно понятной и доступной для большинства клиентов.

Одним из ключевых факторов, привлекающих клиентов, является возможность государственного софинансирования в размере до 360 тыс. руб. на десять лет, а также налоговый вычет до 60 тыс. руб. в год.

Размер софинансирования зависит от размеров личных взносов участника программы и его дохода. При этом каждый участник программы сам принимает решение, какую сумму и когда он хочет вносить в ПДС, никаких лимитов и ограничений по срокам нет. Таким образом, размер взноса может составлять и по 100 руб., и более крупные суммы раз в месяц или раз в год. Единственное условие для получения софинансирования от государства — вкладывать не менее 2 тыс. руб. в год.

⛽️ Готовил вчера публикации по #SIBN Газпромнефти одновременно с ⛽️#TATN Татнефтью с возможным графиком дальнейшего пути снижения акций.
Не успел еще опубликовать.
А тут сегодня вот вроде как опередили с санкциями уже.

Итого, разложим по полочкам, ведь график и тут знает все наперед и намного заранее.

#SIBN Газпромнефть взяла свой нисходящий тренд еще аж с 26 декабря 2023 года и с ценовой отметки 935,60, будучи неистово разогнанной огромным декабрьским дивидендом.
В ралли перед отсечкой мы участвовали, естественно, совместно с #LKOH ЛУКойлом.
Старожилы, конечно же, помнят оба эти наши прекрасные трейды «под дивиденды».

С 6 февраля 2024 года тренд вниз усилился, находясь в третьей волне еще задолго до июньского и последующего обвала основного рынка акций.

На данный момент акции подскочили в IV волне тренда почти до 50% коррекции от величины III волны, одними из первых вновь продолжили движение вниз.
Вы, конечно же, можете сомневаться и далее крутить у виска по поводу «волны чашек с ручками и своими Фибоначчи», но временная метка сетки Фибоначчи вновь четко и давным-давно указала возможную точка экстремума ровно на 3 января 2025 года, а ценовой максимум после среднесрочного выноса аж на +29,34% ровно ни на чем «просто так» был поставлен аналогично графику Татнефти ровно 30 декабря.

В телеграм опубликован весь прогноз за пару месяцев. Кому интересно, подписывайтесь и отследите как всё четко отработало:https://t.me/HamsterKombat_analytics

Прошу в комментариях не писать свои идеи и мысли по рынку, мне они не нужны. Создавайте свои блоги и там пишите.

Итак, друзья, вот уже шестой год (69 месяцев) я инвестирую на ИИС и пытаюсь с его помощью создать денежный поток, который бы не зависел от моей основной работы и носил подстраховывающий характер. Инвестировать я начал с мая 2019 года.

• Моя стратегия — 70% акций, 20% облигаций, 10% золота и 100% надежд на рост.

Я назвал ее по простому: РУБ-ИН (РУБлевые ИНвестиции). Это мой агрессивный подход к долгосрочному росту (10+ лет), где акции составляют львиную долю портфеля, а облигации и золото мирно стоят в сторонке, но тоже делают своё дело.

Всё это время я придерживаюсь принципа: лучше купить «лишний» лот сейчас, чем жалеть о нём потом. На этой неделе портфель снова пополнился яркими представителями российской экономики. И пусть кто-то сомневается в наших «голубых фишках», я продолжаю верить в их блестящее будущее (и свои 70% акций в портфеле).

Список новых покупок ниже. Читайте, улыбайтесь и знайте: каждый раз, когда я добавляю акции, это очередной кирпичик в фундамент будущей финансовой независимости!

Меня постоянно спрашивают про Сегежу. Мол, а как повлияет допэмиссия на финансовые показатели компании? А от какой цены акции могут быть интересны в долгосрок? А может быть уже пора покупать и есть спекулятивная\инвестиционная идея? Отвечаю на все вопросы сразу.

1) Смотрим на график выше (или ниже, смотря где вы смотрите). С учетом 4го квартала бизнес Сегежи работает в убыток 8 кварталов подряд. И что-то я пока не вижу предпосылок, чтобы ситуация как-то изменилась. В компанию можно влить хоть 200, хоть 300 млрд, прибыльной на операционном уровне от этого она не станет.
2) Соответственно, даже после допки на 100 млрд рублей у нас будет компания с долгом в районе 50 млрд и стабильным операционным убытком. Чистый убыток благодаря экономии на процентах сократится с 5 до 2 — 2,5 млрд рублей.
3) Соответственно, пока на графике не появятся зеленые столбики (или намеки на зеленые столбики), разумному инвестору акции не интересны не инвестиционно, не спекулятивно ни по какой цене. В принципе. Тут остается только игра в угадайку для лудоманов, но я на подобном деньги зарабатывать не имею.

В одном из своих прошлых постов я рассмотрел какую текущую доходность/убыток показывают компании, которые разместились в 2024 году. В этом посте хочу рассмотреть итоги IPO 2023 года, какой результат получил бы инвестор на сегодняшний день, если поучаствовал в размещении и вложил свои кровные. На 2023-24 гг. пришлось 47% IPO за последние 11 лет, но средний объемразмещения снизился на 78%, обеспечив только 16% общей суммы размещения. В 2023 году было всего 8 размещений (наибольший результат 2024г=12 и похожий результат в 2021 году= 8) в некоторых участвовал я сам. Представляю вашему вниманию итоги размещения компаний на первичном рынке в 2024 году.

Свежие облигации: Томск (26,5%), Селектел (КС+4%), Новосибирскавтодор (29%), Металлоинвест (КС+2,75) Positive Technologies (КС+4%)

Отчеты за 3 квартал 2024 г. по МСФО: Магнит, ММК, Северсталь, X5 Retail Group, Фосагро, Т-Технологии, Роснефть, Интер РАО

•Хотел бы узнать, как вы начинали свой путь инвестирования.

Если говорить именно об инвестициях на российском фондовом рынке, то свой путь тут я начал 8 лет назад.

В большой степени, этому способствовали стимулы от государства в виде введения программы ИИС.

Скорее всего, я вышел бы на фондовый рынок и без льгот, но это был тот самый дополнительный плюс, который перевесил возможные минусы, и я решился попробовать.

Ранее, у меня были все предпосылки для выхода на биржу в 2008, но первоначально я решил, что начну с паевых инвестиционных фондов, а потом уже займусь самостоятельным инвестированием. Зашёл в пифы я на самом пике летом 2008 года.

Думаю, что произошло дальше рассказывать не надо, все рухнуло очень серьезно, и долго, долго, долго, долго восстанавливалось.

К сожалению, это надолго отбило у меня желание инвестировать в ценные бумаги.

И я сосредоточился на других возможностях заработать и сохранить капитал. Тогда это были бизнес (самозанятость) и недвижимость.

•Какой стратегии придерживаетесь.

⛽️#TATN Татнефть ао едет одной из первых и очень бодро в обе стороны.

Снижение цены на графике началось еще 11 марта 2024 года, т.е. за 2 месяца до основного ралли рынка вниз.
Акция имеет вес 5,96% в индексе Мосбиржи #IMOEX2.

В текущий момент за последние 3 недели произошел задерг вверх на экстра-объеме аж на +39,67%,
что на ровном месте не является нормальным, а буквально орЁт уже как раз о невменяемости рынка.
Вынос вверх формой тройки abc с удлиненной с, равной 161,8% от а, идеальные пропорции.

Ценовой максимум локальный пришелся на 30 декабря, в то время как временная метка сетки Фибоначчи всего цикла снижения с 11 марта 2024 года указывает на 3 января 2025 года.
Совпадение, конечно же, чистой воды, вся эта ваша или наша «херомантия»,
да еще эти «крестики с фибоначами в лунных циклах на чашках с ручками»🧐

Но мы все же учтем и это, будем осторожны, как обычно, чтобы не плакать затем сильно и не иметь красных портфелей.

Возможные, но необязательные, цели внизу вижу как 437 с перспективами обновления лоев 2022 года на 232-.