Квалифицированный инвестор

Неделю назад Госдума приняла поправки в закон, касающийся непосредственно инвесторов.

Начиная с 1 апреля 2022 года будет ограничен доступ для начинающих инвесторов к сложным финансовым инструментам, инвесторов разграничат на квалифицированных и неквалифицированных.

Какие инструменты будут доступны неквалифицированному инвестору? Новичкам будут доступны наиболее ликвидные российские бумаги, простые облигации российских эмитентов, ОФЗ, а также некоторые иностранные бумаги, входящие в индексы, определённые ЦБ. Надо отметить, что в предварительном списке содержится 40 индексов, которые включают в себя самые популярные акции.

Разве сейчас нет разбивки на квалифицированных и неквалифицированных инвесторов? На самом деле такая разбивка существует и сегодня. Такой статус позволяет получить доступ к некоторым инструментам, недоступным простым смертным, к примеру к ценным бумагам иностранных эмитентов, которые не допущены к обращению в РФ, финансовым инструментами, не квалифицированным в качестве ценных бумаг и так далее.

( Читать дальше )

Продолжаю посвящать вас в детали квеста по получению статуса квалифицированного инвестора. Мне нужно собрать справки об активах у одного брокера и предоставить другому. В итоге все свелось к правилам обоих брокеров, которые взаимно противоречат друг другу.

• Брокер, у которого я хочу получить статус квалифицированного инвестора, просит предоставить справки об активах из других организаций, выданные на одно число. Они должны быть не старше 5 рабочих дней.
• А брокер, у которого я получаю справки, делает их не менее 5 рабочих дней. 

Шах и мат, товарищ инвестор! 

Получить «квала» решил после принятия Госдумой закона о статусе квалифицированного инвестора.

О том, как я столкнулся с первыми проблемами на этом пути написал в предыдущей части. Сейчас продолжение после того, как я съездил в офисы обоих брокеров. 

( Читать дальше )

29 апреля я открыл ИИС в ВТБ Брокер и по начало августа выполнил общий оборот по 159 сделкам 6,3млн рублей. И во втором и в третьем квартале сделок примерно поровну.

Иду на их сайт: https://broker.vtb.ru/trade/qualified/ и читаю:

Для получения статуса квалифицированного инвестора нужно соответствовать одному из условий:

3. Иметь оборот по сделкам с ценными бумагами и другими инструментами за последние 12 месяцев — от 6 млн ₽. Частота сделок — не реже 10 в квартал, минимум — одна в месяц.

Давайте внимательно рассмотрим этот абзац. По сути, здесь два два признака, каждый по отдельности квалифицирующий. Первый: «Иметь оборот по сделкам с ценными бумагами и другими инструментами за последние 12 месяцев — от 6 млн ₽» мною выполнен, так как с 29 апреля по 1 августа срок менее 12 месяцев. Второй: «Частота сделок — не реже 10 в квартал, минимум — одна в месяц.» мной также выполнен, это видно по выписке со счёта.

( Читать дальше )

ВАЖНО: в каждой организации для получения квала нужно процедуру проходить отдельно, НО

ЗАКОН ОДИН, А КАЖДЫЙ РАБОТНИК ОРГАНИЗАЦИИ ТРАКТУЕТ ЕГО ПО РАЗНОМУ

это истина, которая требует дополнительно усилий от вас.

Что идет в актив: деньги на банковском счету (деньги на счету брокера могут не засчитаться), депозиты на банковских счетах, акции и биржевые инструменты, денежные средства на счете индивидуального предпринимателя.

НЕ ИДЕТ в актив: внебиржевые инструменты, например какие- нибудь внебиржевые ноты, структурные продукты и так далее, ваши займы у брокера так же уменьшают ваш актив, подключенный овернайт и операции по нему. (Овернайт по простому это когда вы заняли свой актив брокеру)

Итак, что должно быть в документе подтверждающем наличие вашего актива, эти пункты МОНОЛИТ

1. ФИО полностью — тут все понятно

2. Отражен документ идентифицирующий вас как человека, то есть в документе должен быть либо паспортные данные, либо ИНН, либо иной документ с помощью которого вас можно идентифицировать. Отсутствие в документе вашего персонального документа дает возможность брать справку брату отцу с схожим ФИО, как результат отказ в приеме документа

( Читать дальше )

Уважаемые смартлабовцы!

Приглашаем вас принять участие в онлайн-дискуссии «Возможности для квалифицированного инвестора», организованной «Инвестиционным клубом» под эгидой ГК «ФИНАМ». На встрече, которая состоится 18 августа 2020 года, эксперты финансового рынка обсудят, какие преимущества дает инвестору квалификация, кто и как может получить статус «квала», в какие финансовые инструменты следует инвестировать и на какую потенциальную доходность можно рассчитывать.

Спикеры:

• Сергей Попов, управляющий директор Фонда NZT Rusfond.
• Владислав Кочетков, президент ГК «ФИНАМ».
• Евгений Кутеев, эксперт по мировым биржевым деривативам, управляющий менеджер Just2Trade.
• Дмитрий Леснов, руководитель управления мониторинга, контроля и развития клиентского сервиса ГК «ФИНАМ».
• Владимир Цыбенко, руководитель отдела инвестиционного консультирования ГК «ФИНАМ».
• Леонид Делицын, аналитик ГК «ФИНАМ», доктор технических наук.
• Михаил Аристакесян, руководитель отдела информации и анализа мировых рынков ГК «ФИНАМ».

Дискуссия состоится на базе онлайн-платформы Zoom. Начало – в 12:00 мск.

Для участия необходимо зарегистрироваться на странице мероприятия. Присоединяйтесь к дискуссии профессионалов фондового рынка!

Получил почетное звание «Квалифицированный инвестор». Быстро, просто, буднично… даже шампанского не предложили...
Но задумался: а вдруг через год-другой примут закон, что с квалов подоходный налог в 2 раза выше… или ещё что придумают… Никого подобные мысли не посещали?

Госдума приняла поправки к закону «О рынке ценных бумаг» о регулировании категорий инвесторов. Документ был инициирован Центробанком в целях защиты граждан, не имеющих опыта торговли на бирже. Инвесторов разделят на квалифицированных и неквалифицированных, но для последних будет больше ограничений, чем сейчас.

Неквалифицированные инвесторы не смогут вкладываться в сложные биржевые инструменты без прохождения специальных тестов. К таким инструментам законопроект относит многие иностранные ценные бумаги, а формат тестирования пока не определен. Также для неквалифицированных инвесторов будет ограничен доступ к кредитному плечу и коротким позициям.

В случае неудачной сдачи теста неквалифицированные инвесторы все равно смогут покупать сложные инструменты по праву «последнего слова», но их инвестиции будут ограничены суммой ₽100 тыс. по одной сделке. Также инвесторам придется сообщить брокеру о принятии рисков, а брокер должен будет выдать клиенту уведомление о нецелесообразности такой инвестиции.

( Читать дальше )

Приветствую! Задался вопросом на этой неделе получение статуса  «Квалифицированный инвестор». Вот пришёл ответ от брокера: 

Вопрос, у всех эта услуга платная? Кто прошёл процедуру получение статуса, отпишитесь пожалуйста.

p.s.  Написал им почему платно, пришёл ответ от ПСБ



( Читать дальше )

Доброго дня, уважаемые коллеги! 

На фоне массовых постов про получение квалов, решил тут тоже озаботиться данным вопросом и столкнулся с нюансом, касательно брокера.
Читал тут посты, что в ВТБ народ через личный кабинет в течении пары часов получал квала, проскакивали еще какие-то брокеры, которые без проблем давали дистанционно квала. 
А вот Открытие меня ввергло в удивление — почему-то мне обязательно надо ехать в офис и там писать это заявление...
Собственно, на этом славном моменте получение мной квала было приостановлено до лучших времен или до момента, когда я случайно окажусь возле офиса брокера.

Вопрос к представителям — а почему у одного из старейших, крупнейших и, по моему мнению, одного из самых надежных брокеров, с удобным личным кабинетом не реализована весьма простая функция по получению квала по заявлению через ЛК?

Данный заметк исключительно для информирования — мало ли кто пользуется Открывашкой и хочет квала, а об оказии, ожидающей его, не знает :)

С уважением, Виталий.

До вступления в силу нового закона, можно получить статус квала по старому в силу след критериев:

1. Владеть имуществом на сумму от 6 млн ₽. Учитываются только деньги на счетах и вкладах в банках с учетом начисленных процентов, обезличенные металлические счета и ценные бумаги, в том числе переданные в доверительное управление.

2. Иметь опыт работы в профессиональном участнике рынка ценных бумаг: от 2 лет в компании со статусом квалифицированного инвестора или от 3 лет в остальных случаях.

3. Иметь оборот по сделкам с ценными бумагами и другими инструментами за последние 12 месяцев — от 6 млн ₽. Частота сделок — не реже 10 в квартал, минимум — одна в месяц.

4. Иметь высшее экономическое российское образование в вузе, который мог аттестовывать в сфере профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг. Либо иметь квалификационный аттестат специалиста финансового рынка, аудитора, страхового актуария, сертификат Chartered Financial Analyst (CFA), Certified International Investment Analyst (CIIA), либо Financial Risk Manager (FRM).

Мне подошел критерий 3.

Но у меня особенность, что я хочу подтвердить квалифицированного инвестора в новом брокере (ВТБ), в котором еще нет сделок и выяснилось следующее:
1. Брокер доверяет только бумаге с подписью и печатью;
2. Брокер не доверяет справке о статусе квала, полученном в другом брокере. Т.е. статус квалифицированного инвестора присваивается не человеку, человеко-брокеру.
3. Надо нести свежайший отчет Дата заявления-1 день новому брокеру
4. Можно суммировать несколько счетов

У кого из брокеров не так?