Криптовалюты

Закончился сложный 2020 год, который открыл глаза многим людям на мир инвестиций и важность диверсификации – распределения портфеля по активам из разных классов.

Именно благодаря тому, что деньги распределены между акциями, облигациями, недвижимостью, криптовалютой и золоте, можно не бояться кризиса, ведь в случае продажи активов одного класса (например, акций) покупают активы другого класса (облигации и золото). Поэтому наиболее оптимальным инвестиционным портфелем в 2021 году будет:

•   — 20% акции молодых компаний (IPO)
•   — 30% инвестиционные фонды, которые повторяют динамику индексов S&P500 и NASDAQ100 (в Украине – это фонды «Ярослав Мудрый» и «Атаман»).
•   — 40% государственные облигации (в Украине это ОВГЗ с периодом погашения от одного до двух лет)
•   — 10% криптовалютные активы (ТОП-5 криптовалют по рыночной капитализации: Bitcoin, Ethereum, LiteCoin, Cardano, Bitcoin Cash)

 
При инвестиционном портфеле от 250 000$ можно добавить жилую и коммерческую недвижимость уменьшив долю облигаций и инвестиционных фондов в портфеле.

Такой портфель имеет низкие риски и будет приносить стабильный доход (средняя историческая доходность 19.56% в долларах) при разных экономических циклах.

Пока все в эйфории смотрят на цифры Биткоина, то хочу остудить ваш пыл словами:
Вечного роста не бывает и чем быстрее и выше Bitcoin забирается, тем сильнее и дольше падать.

BTC не успел удвоить капитализацию после фееричного роста в 2017 году, как все ему уже пророчат 100к — 200к и так далее.
Почему я говорил ещё вначале 2019 года о 40к в первом квартале 2021 года? Не потому что я Ванга или провидец, просто всё циклично и рост BTC тоже, но по техническому анализу у меня было 36к, а красивое число – это 40к, но если отбросить гадание на кофейных гущах, то логично будет смотреть не на стоимость 1 BTC, а на стоимость всего BTC, то есть удвоить капитализацию к 2021 году было в 2019 году логично из-за роста денежной массы который тогда ещё намечался до пандемии. А теперь плюсуем сюда халвинг и получаем падение предложения на росте денежной эмиссии.
Утроить капитализацию от хая 2017 года уже намного сложнее, но возможно. Хотя многие забывают, что деривативы на Биткоин с 2017 года значительно увеличили эмиссию Биткоина, а значит капитализация Биткоина сейчас значительно выше $560 миллиардов, плюсуем сюда стейблкоины, которые тоже значительно раздули капитализацию и получаем, что Биткоин раздут до невероятных размеров.

Вот и подходит к концу страшный год. Год коронавируса и глобального кризиса, последующего за пандемией. Всем было плохо в этом году, многие погибли от вируса, но трейдерам было хорошо, потому что рынок был очень волатильным. Много бабла срубили трейдеры на мощном росте золота, например.
А также на обвале фондовых рынков США, Европы, России, да почти всего мира. Но восстановление было ещё более скорым и мощным, особенно, американского рынка.

Евро в этом году, наконец-то вышло из боковика 2019ого года и сделало заход вниз, а потом улетело в мощный бычий тренд наверх. Это было чудесно.

Золото продолжило расти и продолжился бычий тренд 2019ого года. Очень сильные были движения по жёлтому металлу, на котором трейдеры сделали гигантские прибыли.
Золото даже пробило уровень 2000.

Нефть показала просто фантастический результат — оно ушло ниже нуля и многие люди проиграли огромные средства, торгуя против тренда. Впервые в истории нефть показала отрицательные котировки, это было жутко. Но потом нефть развернулась и начала расти, достигнув хороших уровней. Надеюсь, нефть продолжит рост и дальше, наполнив баблом карманы россиян.

Когда меня заманивают благодатью Божьей какие-нибудь проповедники, мой ответ такой: чем ваша религия лучше другой? Ведь так легко ошибиться и принять не истинную, а ложную веру.

С криптовалютами то же самое. Уже сейчас их предостаточно. И нет никаких препон для новых. И никакого критерия «истинности».
Как и «истинная вера», настоящие деньги только одни. И, в отличие от религии, распознать их просто. Это те, которые служили средством обмена тысячи лет по всему миру. И которые сохраняют ценность сбережений и сегодня.
Как пишет Мюррей Ротбард в книге «Государство и деньги», деньги-золото это результат свободного выбора в свободном обмене.
Свойства драгметаллов уникальны, неповторимы. Золото — оно «само по себе» и ни от чего и ни от кого не зависит.

Нассим Талеб в «Антихрупкости» писал. Если видите явление, существующее сотни лет, есть шансы, что протянет ещё столько же. А вот ежедневные новации имеют свойство исчезать на следующий день.
Современная теория денег (MMT — Modern Money Theory) «отменила» золото. «Базель III» его реабилитировал. Сегодня мы видим, как сама жизнь отменяет эту MMT.