План

В комментариях к предыдущему посту о том, что сумма дивидендов в этом году уже перевалила за 400 тысяч рублей, коллега заметил, что это одна из его целей в инвестировании Достичь  400к дивидендов, чтоб забрасывать их снова на ИИС и получать вычет:

Круто! Первая ступень стремления моего предела! Получать дивиденды на карту в размере 400 тыщ, забрасывать их обратно на исс и получать 52 тыщ вычетом 👍

И тут я вспомнил, как около 7 лет назад я написал один из первых долгосрочных финансовых планов на десятилетие вперед.
Как сейчас помню, мы ехали в поезде Калининград-Адлер, чтобы отдохнуть в Абхазии. Путь был длинный, интернета не было и мы развлекались как могли.

Я взял простой листок в клеточку и стал планировать сколько и в какие активы вкладывать, и какой через 10 лет ожидается результат. Там точно была недвижимость, банковские депозиты и фондовый рынок. Ещё были некоторые цели по сайтам, которые я развивал в качестве допдохода.

Я тогда ещё прикинул, что если я буду пополнять свой ИИС на 400000 в год (абсолютно не знал где возьму эти деньги), то за 10 лет накоплю как минимум 4 миллиона в акциях и при средней дивдоходности в 10%, они будут давать мне денежный поток в размере 400000 рублей в год.

И вдруг мне подумалось, а что это я вас жалею?
Нет, это я больше себя жалею.

Action Plan | Неделя 15.07-21.07

🏛Корпоративные события:

Дивиденды — It’s a final countdown:

— 15.07 Магнит

— 16.07 МТС, Камаз

— 17.07 АФК система, Абрау Дюрсо

— 18.07 СургутНефтеГаз, Транснефть

Корпоративные истории:

— 15.07 возобновление торгов акциями ВТБ после обратного сплита

— 11.07 операционные рез-ты Х5

🏛Макро:

— Инфляция — 09.07 – 15.07

— Бюллетень о чем говорят тренды

🤝 Видение:  

Рынок: «Ставка ставкой, а нерезиденты насолили!», именно так можно охарактеризовать происходящие события на рынке. К сожалению, объемы продаж нерезидентов мы узнаем только на второй неделе августа, но пахнет жареным… Не удивлюсь нетто-продажам выше 70+ млрд. Это бы объяснило падение рынка. По ощущениям ставка и жёсткая риторика цб отыграны, нерезиденты Шрёдингера до конца июля будут трепать спекулянтам и инвесторам нервы…

Интересное: 

— Вероятно правительство начинает паниковать, что рубль откланяется от заданной траектории девальвации — отсюда и понижение требований по продаже валютной выручки (в реальности оно не сильно поможет, так как экспортеры в любом случае продают около 60% для покрытия расходов и налогов)

Action Plan | Неделя 08.07-14.07

🏛 Корпоративные события:

Дивиденды — Кульминация

— 08.07 дивиденды Газпромнефть, Совкомбанк, Инарктика ⛽️ 🏦

— 09.07 дивиденды Роснефть, Татнефть и Мосэнерго ⛽️ ⛽️

— 11.07 дивиденды Сбербанк и Фосагро 🏦 🌾

— 12.07 дивиденды Башнефть ⛽️

Корпоративные истории:

— 18.07 замена акций Яндекса 

— 10.07 стоп-торги ВТБ (возобновление 15.07)

— 11.07 МСФО МТС, АФК // Операционка — Аэрофлот 

— 12.07 IPO Промомед (6 млрд)

🏛 Макро:

— 03.07 Инфляция 02.07-08.07 и за Июнь

— Обзор Финансовых рисков

🤝 Видение: 

Для рынка начинаются «окаянные дни» – рынок тонкий, балансирует на грани. 

Притом, в четверг случится самая главная див-отсечка этого года — у Сбербанка (только на ней рынок в моменте снизится на 1,7% или на 50-55 пунктов). Совокупно на дивидендных гэпах индекс будет терять 90 пунктов (2,8%) на этой неделе. 

Также мы входим в зону турбулентности из-за ожидания ставки. Рынок ОФЗ (годовая дюрация) уже заложили повышение ставки до 17%, параллельно в умах депозиты и облигации начинают выглядеть значительно привлекательнее рисковых акций.

Action Plan | Неделя 01.07-07.07

🏛 Корпоративные события:

Дивиденды — so it begins

— 01.07 ждём информации про ГОСА фосагро 🌾

— 02.07 дивиденды Ленэнерго, запрет коротких позиций по ВТБ, Объёмы торгов июнь 🔌🏦

— 04.07 дивиденды Татнефть окончание сбора заявок ВИ.ру ⛽️

— 05.07 дивиденды Соллерс и Ренессанс Страхование, IPO ВИ.ру, последний день с дивидендами Газпромнефть, Совкомбанк, Инарктика 🚗🏦

🏛 Макро:

— 03.07 Безработица за май, инфляция 25.06-01.07

— 05.07 Сведения о рынке ипотечного кредитования

🤝 Видение:  

Курс: главный риск-фактор на текущую неделю. И правительство, и цб понимают опасность резкого укрепления рубля (из-за проблем с импортом из-за санкций) и реагируют, но инерция и торговый баланс вещи упрямые. Исторически июль благоприятный месяц для ослабления рубля, но… + ЦБ снизит покупку валюты 

Рынок: нейтральная неделя для рынка — многое зависит от курса и отсутствия плохих новостей. Также ложку дёгтя добавит отток ликвидности на 12 млрд из-за ipo ВИ.ру (очень дорого). Хорошо бы удержаться на текущих уровнях (на следующей неделе главные див-гэпы). Рынок очень тонкий! 

Коллеги, Президент в Пятницу на встрече с руководством МИД РФ обозначил мирный план подчёркивая для всех «Мир стремительно меняется, как прежде уже не будет». Обозначив, что Украинские‏ ‎войска ‎должны‏ ‎быть ‎полностью‏ ‎выведены‏ с наших новых регионов.

После чего на выходных прошёл «Мировой ‎саммит ‎мира‏ ‎по ‎Украине». Мировой конечно громко сказано учитывая состав, но сейчас не об этом. На полях саммита США и Киев отвергли предложение. А в коммюнике (официальное сообщение о ходе международных переговоров) от РФ потребовали вернуть ‎Киеву‏ ‎Запорожскую ‎АЭС, вернуть наше внутреннее ‎Азовское‏ ‎море и отдать наши новые регионы.

Похоже оппоненты к диалогу пока не готовы, как следствие возможны варианты новых эмоциональных распродаж на рынке на фоне эмоционально заряженных новостей. Поэтому дам небольшой план, который позволяет автору всегда спокойно покупать и зарабатывать на панических распродажах. Вроде санкций на МосБиржу $MOEX на прошлой неделе.

Иногда на рынке у части участников сдают нервы (рис 1), кажется что «Всё Пропало» для РФ вообще и для отдельных компаний в частности. Для примера пару комментариев к утреннему поступро МосБиржу на паре площадок.

Когда на рынке происходят эмоционально заряженные события подобные наложению санкций На МосБиржу у части людей сдают нервы и они продают активы в неподходящее время по неподходящей цене. Бывают эмоционально заряженные события со знаком плюс, тогда уже покупки в неподходящее время по неподходящей цене, но сейчас не об этом.

Чтобы в такие моменты нервы не сдали нужен (1)план почему в принципе делаете покупки, (2)должно быть понимание что за актив вы держите и на чём он зарабатывает деньги, (3)почему вы его держите и что тут может измениться (изменения со знаком плюс и минус могут быть).

О планах покупать на просадке МосБиржу $MOEX писал 2 недели назад (27 Мая) короткой заметкой в первой части списка «Что покупать на просадке».

Более обстоятельные объяснение были несколько раз для подписчиков платного проекта на Бусти и Тинькофф. Где прямо писал про санкции:

«Минфин готовит перспективный финансовый план, теперь уже на шестилетний период, и мы готовы сейчас уточнить необходимую нормативку, и, о чем Андрей Михайлович (глава бюджетного комитета Госдумы Андрей Макаров — ИФ) говорил, необходимо будет нам внести соответствующие коррективы в Бюджетный кодекс, с таким предложением мы готовы выйти», - сообщил Антон Силуанов на заседании бюджетного комитета Госдумы.

«По сути дела это шестилетний финансовый план, наш трехлетний бюджет — это только часть шестилетнего плана. Будем определять ресурсы для реализации задач, поставленных президентом на шестилетний период. Действительно горизонт планирования увеличивается, национальные проекты будут составлены на шестилетний период, соответственно, это даст ориентиры и для субъектов участия этих проектов, и для регионов, муниципалитетов, компаний. Во всяком случае, шестилетний период это наш теперь горизонт, на который мы планируем и ресурсы, и соответствующие показатели по выполнению задач и нацпроектов», — сказал он.

С 27 по 29 марта вышли обновлённые отчёты по инвестпрограммам дочек Россетей. В них есть строка с указанием того, сколько запланировано выделить на дивиденды по итогам 2023. Данные взяты из Формы 9, раздел VIII «Направления использования чистой прибыли», подпункт 8.3. «Выплата дивидендов».

Россети Московский Регион - неизвестно

Россети Центр и Приволжье - неизвестно

Россети Центр — неизвестно

Россети Ленэнерго — 5 696 млн выделено на дивиденды

Россети Урал — 4 094 млн выделено на дивиденды

Россети Кубань — 1 944 млн выделено на дивиденды

Россети Волга — 1 167 млн на дивиденды

У Сибири, Юга, Северо-Запада и СК на дивиденды ничего не выделено.