Портфель инвестора

Продолжаю покупать акции в свой портфель. После внесения, казалось бы, незначительных правок в стратегию по акциям, состав и целевые значения сильно изменились, а значит приходится менять структуру покупок. Спустился несколько раз с Архыза на доске и посмотрел, как дела с пропорциями и целевыми долями. Размер портфеля составляет 2 млн рублей. 

Предыдущий срез был 29 декабря.

Акции занимают 34% от всего портфеля (актуальный отчёт будет 1 февраля, не пропустите). Если взять только биржевой (без депозитов), это 43%. Целевая доля акций в биржевом портфеле 40%, немного выше плана. Акции выросли на ралли сильнее, чем облигации.

Изменения в портфеле акций в первой половине января такие:

• Роснефть — 10 акций
• ИКС 5 — 10 акций
• Т-Банк — 6 акций
• Газпром нефть — 5 акций
• Яндекс — 3 акции

Потратил на акции около 66 тысяч рублей. Все покупки первой половины января тут. Кроме акций я покупал рублёвые и валютные облигации. 

По плану у меня была покупка акций Роснефти и Татнефти на дивгэпах, так как их доли при этом снизились.

Уважаемые коллеги, представляем итоги последней:

• Портфель на неделе вырос на 3.3%, против индекса Мосбиржи +4.5%.

Рос. рынок рос на ожидании инаугурации Трампа (20 января) и позитивно реагировал на данные по инфляции в РФ – в декабре замедлилась до 1.32% с 1.43% в ноябре, при этом за год инфляция составила 9.52% (РБК)

• Валютная позиция выросла на 0.1%. Несколько ребалансировали валютную позицию портфеля, следуя рекомендациям системы
• Лукойл вырос на 4.6%. Позитивен рост цен на нефть и дизельное топливо. Потенциал роста и целевая цена существенно снизились. Лукойл меняет исполнительного директора из-за санкций США (Интерфакс)
• X5 Groupcнизился на 2.2% против растущего рынка отчасти, возможно, из-за реализации навеса продаж расписок после переезда

Пользуясь просадкой, нарастили долю компании в портфеле – X5 стоит дешевле всех остальных ритейлеров при более высоких темпах роста, особенно с учетом того, что узнали на мероприятии компании – чистый долг, который компания показывает по стандарту IAS 17 не учитывает денежную подушку (~170 млрд руб). Получается, что чистый реальный чистый долг всего 37 млрд руб. (0.15x LTM EBITDA), мультипликатор еще ниже: EV/LTM EBITDA 3.3x – очень дешево

Друзья,

Этот же ролик на

RUTUBE

rutube.ru/video/5492522a833afbf68d151369a530aebb/

Ваши лайки, подписки и комментарии – мой стимул выкладывать идеи и мысли

В этом ролике –

Мысли на 2025г.

Почему в январе растут отстающие

Статистика индекса Мосбиржи по месяцам

Как определить, что боятся люди (про финансы)

Мои портфели акций на основании анализа 76 компаний RU)

Мысли по облигациям

Динамика денежной массы в России и в США

Кубышка Сургутнефтегаза: сколько и в какой валюте

Спекуляции на срочном рынке и арбитраж

Контроль риска

Портфели в таблице собраны из компаний

-          с сильным фундаменталом

-          низким (или отрицательным) долгом

-          высокими дивидендами

-          высокой ликвидностью

-          сильными растущими долгосрочными трендами.

После недавней ребалансировки своего инвестиционного портфеля, моя «дивидендная зарплата» превысила 39 000р в месяц и она продолжает увеличиваться! В этой статье я расскажу, как мне удалось добиться такого результата.

Пассивный доход

Именно ради него я и занимаюсь инвестированием уже почти 5 лет. Главная цель моей инвестиционной деятельности — создать источник пассивного дохода за счет портфеля из дивидендных акций.

Пассивный доход мне нужен не для того, чтобы уволиться с работы, лечь на диван и ничего не делать. Мне важен психологический комфорт, душевное спокойствие, финансовая защищенность, потому что в моей жизни были очень трудные периоды из-за проблем с деньгами, которые я еле пережил и больше не хочу, чтобы они повторились.

Например, для того чтобы купить свою первую квартиру, я работал сразу на 4 работах:

1. Дозиметрист
2. Охранник в ночном клубе
3. Таксист
4. Коллектор

Т.е. утром я шёл на основную работу (я работал на атомной станции посменно), на следующий день таксовал, далее шёл в ночь работать охранником в ночной клуб (клуб назывался "Кино", работал там ночь через две), а в свободное время «выбивал долги».

Доля наличных денежных средств на брокерских счетах российских инвесторов упала до многолетнего минимума. Так, по оценкам ЦБ рублевый остаток в виде «кэша» на начало декабря был равен 277,3 млрд рублей, что соответсвует примерно 1,87% от общего портфеля. Данный уровень является минимальным с 2018 г., более раней статистики в нашем распоряжении нет.

 

Вес долговых облигаций также снизился, упав до 12,86%, до обновления минимумов осталось 0,48 п.п. А вот доля акций выросла с 84,54% до 85,26%. 


Ссылка на пост

• в 2016 — дивидендов не получал (в 19.12.2016 только открыл ИИС)

• 2017 — получено +11 164,05 рублей дивидендов

• 2018 — получено +45 603,56 рублей дивидендов

• 2019 — получено +86 133,81 рублей дивидендов

• 2020 — получено +108 253,20 рублей дивидендов

• 2021 — получено +168 951,45 рублей дивидендов

• 2022 — получено +207 097,66 рублей дивидендов

• 2023 — получено +223 272,26 рублей дивидендов

• 2024 — получено +431500,28 рублей дивидендов

Всего за 8 лет инвестирования получилось  1252786 рублей дивидендов

Дивиденды за предыдущий (2024) год составили 431500 рублей (после уплаты налогов).

В 2025 году я мог бы платить себе дивидендную зарплату в размере 35958,33 рублей ежемесячно, или съездить отдохнуть на пару месяцев к теплому морю. Мог бы, но не буду. Все ушло на реинвестиции и покупку дивидендных акций. Но рано или поздно, я конечно начну это делать.

Сумма моей гипотетической дивидендной зарплаты, пока конечно не очень впечатляющая, но стоит её сравнить с минимальной госпенсией (на большую сильно не рассчитываю), и понимаешь, что не так всё и плохо. И это только за 8 лет инвестирования…

Продолжаю свой путь к финансовой независимости инвестируя в индекс ММВБ моей любимойРоссийской Федерации.
Уже 4 года и 6 месяцев я следую выбранной стратегии, и сегодня хочу поделиться с вами своими результатами. Регулярные покупки акций, дисциплина и реинвестирование дивидендов – вот три условия, на которых держится мой портфель. Как говорил Уоррен Баффет: «Инвестирование – это процесс, где деньги медленно перетекают от нетерпеливых к терпеливым».
Кажется я на правильном пути.

Давайте заглянем в мой портфель и посмотрим, каких результатов удалось достичь.
Поехали!

🤑 Мой портфель

— Сумма: 18 200 000 рублей
— Доходность: 21% годовых (рассчитано по формуле XIRR)
— Прибыль: 2 796 000 рублей

Портфель против индекса IMOEX

Я пытаюсь не проиграть фондовому рынку, в то же время есть желание заработать.
Пока я впереди на 504 800 рублей, что на 17,25% больше, чем показатели бенчмарка за всё время моего инвестирования. Если бы я просто вложился в индексный фонд, мой портфель был бы меньше на 565 000 рублей. Неплохо, правда?