Портфель инвестора

Наш канал — t.me/+e-cqncIsjR00MzVi

Рынок колеблется на новостном фоне, и индекс летает от 3100 до 3300 пунктов. Позитив в геополитике нас может выбросить значительно наверх, но с экономической точки зрения компаниям с такой ставкой сейчас нелегко, доллар для экспортеров дешевый, юань тоже. Брать кредиты свыше 21% безумие. Мы уже разбирали отчеты банковского сектора и значительного роста там нет. Если говорить о перспективе, где ставка 21% и доллар 85, то следующие отчеты уже будут не такими сладкими.

💵Я разгрузил портфель и делаю ставку на доллар.

Продал ⛏$UGLD Южуралзолото полностью, решил не ждать отчетов до сентября. Переложил деньги в фонд 🏦$SBER Сбер первый на доллар. Мб перед отчетом возьму обратно южку, но при снижении цен на золото, компания уже не становится такой интересной. А золото начнет свое снижение при урегулировании конфликта РФ с Украиной.

Приобрел 📱$POSI Позитив. Ставка на конец года. Компанию уж слишком слили за 2-3 месяца. В общей сложности -40%. Считаю хорошим заходом по 1600 рублей. Компанию докупаю. Сейчас доля в портфеле 4%.

Акции также покупаю только на ИИС в долгий срок

В спекулятивном портфеле бонды

Набираю валютную позицию через ЗО Газпрома

Ну и крипта на 2% портфеля :)
Очень хорошие уровни по eth и ton, каждые 2 недели усредняю позиции

Освобождение Павла Дурова также позитивно отыграло на ton 🚀

Да не просто миллионера, а шестикратного миллионера, успешно продавшего пакет акций и переложившего весь вырученный кэш в ОФЗ. Как итог, Мамба -4%, RGBI +7%. И ОФЗ продолжают упорото расти. Инвесторы не верят в дальнейшую жёсткую ДКП.

Но не все акции были проданы, оставил в запасе активов на 660к в ожидании ещё одной волны роста. Рынок всё отыграл, всё заложено в цене. Трампоралли? Уже отгремело. Единственное, что может оживить цены — это перемирие между сторонами. И на этой финальной зелёной свече я, пожалуй, завершу своё победное шествие в мире акций. Пока.

Что будет дальше с рынком?

В ближайший год ничего. Откуда взяться взрывному росту индекса? Отчёты компаний — шлак, отсутствие в активах показателя риск/премия, ключ 21%, а к концу года 18-19%, при дивидендной доходности компаний 10%. Не, ну это нормально?

Те же вклады и НС счета сейчас приносят больше. И без риска. Какой смысл сидеть в акциях? Да, Президент сказал удвоить капитализацию рынка к 2030 году. Год прошёл — воз и ныне там. 17 марта 2024 года ММВБ был 3300 пунктов. Спустя год? Всё там же.

183 неделя моего инвестирования. Каждую неделю покупаю дивидендные акции компаний моей любимой Российской Федерации несмотря на новостной фон и движение котировок. Я не знаю, куда пойдет рынок, вверх или вниз, но то, что он пойдет вправо, могу сказать с уверенностью.

Индекс Московской биржи

70% объема торгов акциями на российском фондовом рынке — это частные лица, в 2025 году ситуация сильно не поменялась, поэтому наш рынок живет эмоциями и его колошматит, то вниз, то вверх. Снятие санкций и возврат иностранных инвесторов, фондов может подуспокоить данную ситуацию, но к тому времени, скорее всего и цены будут уже совсем другими, а пока рынком правят импульсивные граждане, мы так и будем летать по 2-3% в день, а то и больше.

Вялая волатильность в акциях продолжается, а дивидендный сезон ещё не начался. Геополитические новости и появляющиеся отчёты вносят свои корректировки, а я внёс очередную сумму на брокерский счёт и продолжаю покупать в свой портфель. Посмотрел, как идут успехи с приведением его к целевым значениям. Размер портфеля составляет 2,430 млн рублей. 

Предыдущий срез был 2 марта.

Акции занимают 36,8% от всего портфеля (актуальный отчёт будет 1 апреля, не пропустите). Если взять только биржевой (без депозитов), это 44,6%. Целевая доля акций в биржевом портфеле 40%, реальная продолжает оставаться выше, и я активнее покупаю облигации. Они ждут разворота ДКП.

Изменения в портфеле акций в первой половине марта такие:

• Лукойл — 6 акций
• Роснефть — 50 акций
• Яндекс — 1 акция
• Т-Банк — 1 акция

Потратил на акции около 80 тысяч рублей. Все покупки первой половины марта тут. Кроме акций я покупал облигации и валюту.

По плану у меня была покупка двух акций: Яндекса и Магнита. Как видите, планы поменялись, и я купил Лукойла с Роснефтью, а Яндекса и Т-Банка лишь по 1 штуке. Магнит не покупал. Нефть дешевеет, самое время покупать нефтяников. Роснефть ещё подтяну, а Лукойла пока хватит.

Очередная суббота и подведение итогов недели по портфелю

Портфель Барбадос за 32 дня проекта подрос до 1 033 220 р., что соответствует траектории доходности — более 37% годовых. Все идет даже лучше моих ожиданий.

На прошедшей неделе была закрыта позиция по бумагам ВУШ 1Р1(50 лотов), так как стала наименее доходной по текущим ценам, плюс частично зафиксировал прибыль в бумагах ГТЛК 2Р7 (продал 50 лотов из 200).

На вырученные деньги увеличил позиции в бумагах Балтийский лизинг П15 (стало 60 лотов), Быстроденьги 2Р7 (стало 100 лотов), ЛСР 1Р10 (стало 150 лотов). Логика всех сделок была изложена в телеграмм-канале и блоге.

На первичном рынке из-за излишнего позитива стало работать сложнее, доходности на мой взгляд занижены и не соответствуют ситуации в экономике и рискам в геополитике.

Далее жду отчетностей за 2024г. Планирую зафиксировать еще часть прибыли в ГТЛК 2Р7. Выбираю следующий актив для инвестиций из средств поступающих купонов, амортов и ликвидности, временно припаркованной в денежный фонд BCSD.

Неделя опять принесла охапку зубодробительных новостей. Украинцы и американцы объявили о возможном полном прекращении огня на 30 дней. Наш главком впервые с момента начала CBO появился на публике в военной форме. Перемирие [вроде бы] близко как никогда, но — и это самое важное — «есть нюансы».

🇷🇺💪Операция «Труба» вернула под контроль РФ город Суджу, и теперь над легендарной «Пятёрочкой», которая была чуть ли не главным символом украинского вторжения на Курскую землю, снова развевается российский триколор.

👇Кстати, зацените пост с Пикабу 9-летней давности:

Трамп то грозит России новыми жестокими санкциями, то с улыбкой объявляет о задушевном разговоре с Владимиром Путиным, который состоялся в четверг. Наш рынок на таких вводных нехило колбасит вверх-вниз по несколько процентов за день. Волатильность зашкаливает.

🛒Ну а я продолжаю закупаться по своей отточенной годами тактике: акциями, облигациями и валютными инструментами. Уверенно держу темп своего уже 4-летнего Инвест-марафона!🏃🏼

Вот и середина марта, значит четверть плана на год выполнена, ведь в марте снова удалось пополнить портфель на 200 000 рублей. Рынок находится в ожидании позитивных новостей, а покупки ждут, когда я про них расскажу. Время настало. Кроме пополнения также пришли купоны и вычет по ИИС, удалось неплохо пошопиться.

Про покупки февраля можно почитать тут. Ну а в первой половине марта я покупал только всё хорошее и не покупал ничего плохого — так делают все, кому ничего плохого не нужно, и я в их числе.

Цель по пополнению на 2,4 млн в 2024 году выполнена, продолжаю выполнять цель на 2025. Пополняю по 200 000 в месяц, чтобы тоже 2,4 млн суммарно за год вышло. 600 000 в этом году уже есть.

По составу портфеля у меня есть обновлённый план, и я его придерживаюсь:

• Лукойл, Совкомбанк, Роснефть, Яндекс, Сбер — по 10% портфеля акций (по 4% от биржевого портфеля).
• Татнефть, Северсталь, Магнит, Газпром нефть, Новатэк — по 5% портфеля акций (по 2% от биржевого портфеля).
• ФосАгро, НЛМК, Икс 5, Т-Банк, Интер РАО — по 3% портфеля акций (по 1,2% от биржевого портфеля).

Если посмотреть на статистику по стоимости портфелей частных инвесторов на нашем рынке, то оказывается, что у 83% всех инвесторов стоимость портфеля не превышает 100 000р, а самый частый размер портфеля вообще менее 10 000р (данные от ЦБ).

Я решил проверить, можно ли собрать портфель акций компаний РФ на 10 000р. Кажется, что это невозможно, но не всё так однозначно! Делюсь своим исследованием с вами.

Мой портфель

Для начала скажу, что 5 лет назад я тоже начал инвестировать с небольшой суммы и первое моё пополнение брокерского счета было всего на 3000р, а первые 10 месяцев инвестирования стоимость моего портфеля не превышала 100 000р, что подтверждает данные по статистике ЦБ (скрин из сервиса, где я веду учёт инвестиций):

Сейчас стоимость моего портфеля более 4,5млн р.

Далее я попробую по всем правилам инвестирования составить диверсифицированный дивидендный портфель из качественных акций нашего рынка всего на 10 000р!