Российские банки

В январе в России выдано 1,99 млн кредитных карт с общим лимитом 202,8 млрд руб.— на 22% меньше год к году и на 37% меньше, чем месяцем ранее. Это самое заметное снижение среди всех сегментов необеспеченного кредитования. У банков в условиях ужесточения макропруденциальных лимитов не получается наращивать выдачи кредиток, а население сохраняет сберегательное поведение.

«В условиях высокой ключевой ставки россияне стали больше сберегать — по итогам 2023 года темпы роста рублевых сбережений стали рекордными, сейчас на рынке продолжается «время вкладчика»,— поясняют в ВТБ.

www.kommersant.ru/doc/6551761

Чистая прибыль банковского сектора в 2024 году сократится на 13% г/г до 2,8 трлн руб, прибыль крупнейших 10 игроков составит около 2,1 трлн руб — Эксперт РА.

«Топ-10 банков увеличат отрыв по доле за счет таких преимуществ, как низкая относительно конкурентов стоимость фондирования и технологическое превосходство. При этом для группы средних банков будут нарастать внешние ограничения, оказывая давление на их бизнес, связанный с ВЭД», — говорится в сообщении.

«Эксперт РА» прогнозирует сокращение объема ипотечных выдач на 10-20% от 2023 года. Среднемесячный объем выдач ипотеки в 2024 году, по ожиданиям агентства, составит около 600-650 млрд рублей. 

Согласно прогнозу агентства, в 2024 году около 15 банков могут уйти с рынка по причинам, связанным с плановой реорганизацией, добровольной сдачей или отзывом лицензий.

tass.ru/ekonomika/20143405

Отзывы банковских лицензий в начале года не означают начало новой зачистки сектора, проблемы точечные — первый зампред ЦБ РФ

ЦБ РФ не увидел необходимости санации Киви-банка — первый зампред Тулин.

tass.ru/ekonomika/20131531
tass.ru/ekonomika/20131507

«Мы планируем ввести дифференциацию взносов банков в Фонд страхования вкладов. Банки должны нести материальную ответственность за рискованную политику и пример Киви-банка здесь показателен», — сказала глава ЦБ РФ Эльвира Набиуллина.

t.me/tass_agency

Кредитные организации получат возможность досрочно возвращать средства со своих депозитов в Банке России. Это позволит им более гибко управлять собственной ликвидностью.

Кредитные организации смогут досрочно обращаться за частичным или полным возвратом средств, размещенных на депозитах в Банке России по итогам аукционов на срок более 1 дня. На досрочно возвращаемую сумму депозита будут начисляться проценты, равные ставке по депозитным операциям овернайт, применявшейся в день, за который начисляются проценты. Таким образом, доход кредитной организации от досрочно возвращенного депозита будет таким же, как если бы досрочно возвращаемая сумма была размещена в течение соответствующего срока в депозиты овернайт.

Возможность досрочного возврата депозита будет доступна с 4 марта 2024 года. Для этого кредитной организации необходимо заключить с Банком России дополнительное соглашение к договору об общих условиях проведения депозитных операций в соответствии c обновленными Условиями проведения Банком России депозитных операций. О порядке заключения дополнительных соглашений Банк России дополнительно проинформирует кредитные организации.

( Читать дальше )

Российские банки в январе 2024г увеличили прибыль на 40% и в 5,5 раза по сравнению с результатом декабря 2023 года, до 354 млрд руб — Банк России.

При этом доходность на капитал (показатель, который учитывает рост балансов банков) в январе 2024 года выросла не так значительно по сравнению с январем 2023 года (до 29,6% с 26% в годовом выражении).

Основную прибыль в размере около 300 млрд рублей (76 млрд рублей в декабре) поддержало в первую очередь восстановление резервов по корпоративным кредитам у ряда банков (35 млрд рублей по сравнению с доформированием резервов почти на 100 млрд рублей в декабре), а также низкие операционные расходы по сравнению с декабрьскими (-141 млрд рублей к декабрю).

Произошло заметное охлаждение ипотечного рынка (по предварительным данным, прирост замедлился до 0,6 с 2,9% в декабре 2023 года). На это повлиял ряд факторов: длинные праздники, ужесточение условий по льготным программам и макропруденциальной политики, а также высокие ставки по рыночной ипотеке. При этом потребительское кредитование умеренно выросло (предположительно на 0,8% после сокращения на 0,1%).

( Читать дальше )

Российские банки активно переходят на использование отечественных аппаратных модулей безопасности (платежных HSM-модулей), необходимых для защиты финансовых транзакций от злоумышленников. Согласно указу президента, все субъекты критической информационной инфраструктуры, включая банки, обязаны перейти на отечественные средства защиты до 1 января 2025 года. Однако, согласно положениям Центробанка, операторы значимых платежных систем уже обязаны использовать отечественные аппаратные модули с 1 января 2024 года.

На рынке присутствуют два основных поставщика – «Системы практической безопасности» и «Криптопро». Первый уже получил заказы на 100 аппаратов, в то время как у «Криптопро» количество заказов пока невелико. Оценки ЦБ указывают на необходимость установки 1200 российских модулей для соответствия требованиям безопасности. Однако производители столкнулись с нехваткой информации о точном количестве необходимых устройств со стороны банков.

В настоящее время банки активно прорабатывают переход на отечественные модули безопасности. Несмотря на некоторые сложности в оценке объемов и сроков поставок, производители готовы удовлетворить спрос на рынке. Переход на отечественные модули является не только требованием безопасности, но и стратегическим шагом в развитии отечественного IT-сектора.

( Читать дальше )

📈Банковский сектор сегодня демонстрирует рост на фоне вяло-коррекционного открытия рынка: в лидерах Уралсиб +14% и Кузнецкий +7,4%.
В пятницу ЦБ РФ сообщил, что Уралсиб досрочно завершил финансовое оздоровление: smart-lab.ru/blog/news/988604.php
Также вечером Совкомбанк сообщил о покупке Хоум банка: smart-lab.ru/blog/news/988691.php

В Кремле знают о проблемах российских клиентов турецких банков, РФ находится в активном диалоге с турецкими партнерами по этому вопросу — Песков.

t.me/tass_agency

Российские банки в четвертом квартале открыли 676 дополнительных офисов, сообщил РИА Новости начальник аналитического управления банка БКФ Максим Осадчий, проанализировав данные Банка России.

«За четвертый квартал 2023 года число банковских допофисов выросло на 676, тогда как за предшествующие девять месяцев прошедшего года это число сократилось на 379», — сообщил аналитик.

Он добавил также, что за 2022 год число банковских офисов в России снизилось на 1694, за 2021 год – на 1703, за 2020 год – на 1171.

«Причем Сбербанк продолжил сокращать число своих допофисов, за четвертый квартал 2023 года число его допофисов сократилось на 147. Однако налицо замедление этого процесса. Так, только за сентябрь 2022 года число допофисов Сбербанка снизилось на 527», — отметил Осадчий.

Также возобновился рост числа допофисов в новых регионах: если в октябре их число не изменилось, то за ноябрь — выросло на 16, а в декабре – на 18, заключил эксперт.

( Читать дальше )