СберБанк

По состоянию на утро 30 июля банковская система России столкнулась с дефицитом рублевой ликвидности  в размере 39,8 млрд рублей. В последний раз дефицит наблюдался в конце марта 2024 г. Традиционно последние дни месяца — период выплаты налогов. Вполне возможно, что экспортеры начинают обменивать свою выручку для уплаты налогов или берут рублевые кредиты для этого. То есть, в дефиците ликвидности банковского сектора в конце месяца нет ничего нового.


А вот что вчера было удивительного — это действия Центрального банка России по изъятию ликвидности с рынка. Так, согласно данным регулятора, в понедельник он абсорбировал 3,67 трлн рублей.

Каждый пятый россиянин (19,3%) рассчитывает закрыть ипотеку в ближайшие три года, в среднем по стране она есть у 15% людей. Таковы результаты опроса, который провели специалисты СберСтрахования среди жителей 37 российских городов с населением от 500 тыс. человек.

В Набережных Челнах (21%) и Оренбурге (20%) выше всего доля тех, у кого есть ипотека. Ниже всего — в Махачкале (7%) и Томске (10%).

Планы россиян по погашению ипотеки стали оптимистичнее: за год доля тех, кто планирует выплачивать ипотеку более 5 лет, сократилась до 36,1%, на 40,9 п. п.

В среднем россияне готовы потратить на недвижимость в полтора раза больше, чем годом ранее, — 6,1 млн рублей. Максимальную сумму (9,7 млн рублей) назвали жители Москвы, а минимальную (2,7 млн рублей) — Махачкалы.

Самым популярным вариантом для покупки остаются «однушки»: к ним присматриваются 41,9% покупателей. «Двушками» и студиями интересуется примерно одинаковое число респондентов — 24,5% и 23,8% соответственно. Большинство опрошенных (72,5%) ориентируются на новостройки. Каждый четвёртый (25,4%) рассказал, что хотел бы приобрести не квартиру, а частный дом.

Всем доброе утро!👋

Индекс Мосбиржи в понедельник окончил торги с откатом -2,88%, на отметке 2906,95.

На дневном графике видим, что идет продолжение нисходящей динамики в рамках медвежьего канала. Цена опустилась ниже минимумов 15 июля, тем самым пробив уровень поддержки. Следующий целевой уровень снизу находится на минимальных значениях 16 июля = 2879,23.

Но скорее всего быки не отдадут отметку 2910 без боя, что может привезти к отскоку цены либо проторговке вблизи уровня с минимальным диапазоном. Поэтому, если будет откуп сегодня, то это будет не окончание нисходящей динамики, а лишь временная передышка.

🤔Покупать акции в текущей ситуации рискованно, да и по-прежнему дорогу. В идеале, если индекс просядет еще на 6%, тогда котировки акций приблизятся к тем уровням, где можно постепенно набирать.

На сегодня настрой медвежий сохраняется, но есть высокая вероятность отскока внутри дня.
Цели на рост: 2950 и 2972 и 3000
Отметки снизу: 2885, 2879 и 2820

Двадцать крупнейших ипотечных банков России предоставили с января по июнь 2024 года включительно 681 тыс. кредитов, что на 16% меньше, чем в I полугодии 2023 года, сообщил руководитель аналитического центра ДОМ.РФ Михаил Гольдберг.

«По итогам I полугодия 2024 года выдача в годовом выражении практически не изменилась относительно высокого уровня прошлого года. Даже несмотря на ужесточение условий кредитования, банки предоставили 681 тыс. кредитов (-16% к I полугодию 2023 года) на 2,8 трлн рублей (-5%)», — приводит его цитату пресс-служба госкомпании.

Количество кредитов на новостройки, по данным ДОМ.РФ, в июне 2024 года обновило максимум: топ-20 банков предоставили 92 тыс. кредитов (+62% к маю) на 465 млрд рублей (+59%).

Ипотека на строительство индивидуальных домов (ИЖС) также достигла пиковых значений за всю историю: 25 тыс. кредитов (+58% к маю) на 93 млрд рублей (+33%). Выдача по госпрограммам тоже стала рекордной: крупнейшие банки предоставили 137 тыс. кредитов (+61% к маю) на 658 млрд рублей (+56%), а доля льготных программ в общей выдаче топ-20 банков выросла до 76% по количеству (+10 п. п. за месяц) и 84% по объему (+6 п. п.). Ипотечный портфель на балансе топ-20 банков, по данным госкомпании, увеличился в июне на 4% — до 19,6 трлн рублей.

Время летит очень быстро, недавно только Сбербанк объявил дивиденды, затем утвердил их, и вот наконец все причастные дождались выплаты. Наверное самой ожидаемой этим летом.

🏦 Сбербанк выплатил 33.3 руб на обычную и привилегированный акцию (доходность ~10.6%).

В моем дивидендном пенсионном портфеле уже накопилось по 850 обычных и привилегированных акций (пока самая большая позиция в портфеле). На мою долю пришлась выплата в солидные 49261 рубль.

Моя, средняя по Сберу ~214,34р, Сбер-п 206,87р,
Моя личная дивидендная доходность ~15,53% и 16,10%.

Почти каждый месяц стараюсь покупать по 1-2 лота обычных или привилегированных акций Сбербанка. Нравится следить за их развитием и трансформацией в экосистему. Считаю, что Сбер вполне может стать одной из мировых корпораций будущего.

30.07.2024 Станислав Райт — Русский Инвестор

Если вам интересна тема инвестиций и финансовой независимости, то вы можете подписаться на мой канал в Телеграмм. Там намного больше публикаций на данную тему, и можно прочитать практически обо всех семи годах инвестирования. К сожалению, на smart-lab я начал выкладывать информацию только недавно.

MX(фьюч на индекс мосбиржи)
На дневном графике цена почти дошла до своей первой сильной поддержки 297300. Ждем добоя до нее и в случае отскока пробуем лонг. Как вариант — добой до границы желтого канала (или повтор лоев 16.07) и в случае отскока также можно пробовать лонг. Пробой желтого канала или гориз.уровня 291600 с тестом снизу — шорт
Для сделки(торгуем отбой или пробой уровня) ждем гориз.уровней 297300, 291600, а также границы желтого канала (295125)
В случае четких тестов можно входить(торгуя отбой или пробой) от менее сильных уровней 288225 или границы синего канала 307800

На часовом графике цена пробила несколько своих поддержек и дошла до границы зеленого канала, где и окончила свои торги. Пока цена ниже 300300 лучше торговать от шорта. Для лонга ждем добоя до 294650 и в случае отскока можно пробовать лонг. Также лонгуем возврат цены выше гориз.уровня 300300 с тестом сверху. При пробое 294650 с тестом снизу можно пробовать шорт
Для сделки(торгуем отбой или пробой уровня) смотрим тест гориз.уровней 300300, 294650, 290775, а также границ синего(310675 на утро) канала

🔼 Новый понедельник — Новый обвал?!

Быстро конечно индекс пришел почти к 2900. Это говорит о том, что покупатели никак не готовы откупать рынок. Любая попытка откупа последнее время заканчивалась только падением. И вот индекс у 2900…

✅ Это давний уровень поддержки + круглое значение цены. На этом уровне условно сидят покупатели, которые откупают рынок. Понятное дело их осталось немного, но тем не менее на каждом уровне поддержки они есть. Следовательно сначала уровень 2900 это поддержка от которой может быть локальный отскок, а впоследствие это шортовый уровень, пробив вниз который ММВБ может уйти ниже, а именно к 2880, 2860 и так далее, спускаясь по 20 пунктов вниз. Так как закрытие индекса шортовое, завтра работаю в шорт. У меня уже на примете есть 12 бумаг, из которых мне предстоит выбрать кандидатов на шорт.

👉 Следовательно из позитива, локально завтра утром может быть некий выкуп, который скорее всего продолжится сильным сливом. Негативный же сценарий Вы знаете. Как сегодня, с утра сразу в погружение…

Индекс Мосбиржи сегодня продолжил снижение, цена падает на 2,7%.

Сегодня была полностью отработана динамика, которую мы оформлял еще 22 июля. 👍

На текущий момент цена находится вблизи минимумов 15-16 июля. Если они будут пробиты, то это откроет дорогу цене для дальнейшего падения к следующим целевым отметкам = 2870 и 2820.

Пока опасения, о которых писал неоднократно, подтверждаются!