Совкомбанк

Январь не радует неквалифицированных инвесторов широким выбором новых размещений облигаций, поэтому если вы ищите что-то новое, то облигации компании Совкомбанк Факторинг могут вас заинтересовать. Давайте разбираться вместе.

ООО «Совкомбанк факторинг» относится к небанковскому бизнесу группы Совкомбанка, разбор которого можно посмотреть ТУТ (клац). Это классическая факторинговая компания, которая осуществляет деятельность с 1999 года (с зарождения данного направления в России) и занимается покупкой дебиторской задолженности, финансированием закупок и производства, возмещением убытков от неоплат по поставкам с отсрочкой платежа.

У компании разработано более 8 различных программ факторинга, в большей степени предлагаемыми для сегмента малого и среднего предпринимательства, который исторически был обделен в данной услуге.

Это первый выпуск облигаций для компании, но при этом подкупает высокий рейтинги кредитоспособности от РА Эксперт — ruAA- со стабильным прогнозом, причем рейтинг был подтвержден в декабре 2023 года! Такой уровень рейтинга нечасто можно встретить на российском рынке (если предприятие не относится к государственному сектору).

( Читать дальше )

Продолжается мое еженедельное инвестирование в дивидендные акции российских компаний. Как говорится, быстрее всего – медленно, но регулярно. Покупки каждую неделю помогают мне абстрагироваться от новостного и информационного шума, что позволяет постепенно набирать позиции в свой долгосрочный портфель. Также это очень сильно дисциплинирует! В общем, одни только плюсы.

Покупки недели

• Татнефть-ап (тикер: TATNP) – 5 лотов
• Совкомбанк (тикер: SCVB) – 2 лота

Татнефть-ап

ПАО «Татнефть» – одна из крупнейших российских нефтяных компаний, международно-признанный вертикально-интегрированный холдинг. В состав производственного комплекса нефтяной компании входят:

— нефтегазодобыча; - нефтепереработка; - нефтехимия; - шинный комплекс; - сеть АЗС и блок сервисных структур.

Дивиденды

Выплаты за последние 3 года

2022: 58,83 руб (15,63%)

2023: 62,11 руб (11,84%)

2024: 35,17 руб (4,88%)

( Читать дальше )

На торгах Московской биржи 10 января аутсайдеры первичных размещений прошлого года — «Мосгорломбард» (МГКЛ), «Евротранс», «Хэндерсон» и «Смарттехгрупп» — показали уверенный рост акций. Более того, стоимость ценных бумаг «Евротранса» и «Мосгорломбарда» превысила цену IPO. Эксперты считают игру спекулятивной и проводят аналогии с прошлогодними всплесками торгов акциями третьего эшелона. Но в целом участники рынка настроены на рост российского фондового рынка, который могут поддержать и низколиквидные акции. Более успешные эмитенты («Группа Астра», «Южуралзолото», Совкомбанк), вышедшие на фондовой рынок в прошлом году, чьи акции сразу торговались выше цены IPO, не показали значительного роста ни котировок, ни объемов торгов.

Надо сказать, что рост котировок хоть и носит характер «пампа», но в целом является закономерным. Оценка «до разгона» МГКЛ, Евротранса и СТГ была относительно низкой.

( Читать дальше )

В 2023 году российские банки выдали населению 52 млн кредитов на 16,76 трлн руб., следует из данных аналитической компании Frank RG, поступивших в РБК. По сравнению с кризисным 2022 годом объем предоставленных розничных ссуд вырос на 57%, или на 6,1 трлн руб.

Чуть меньше половины (47% или 7,85 трлн руб) всего объема новых кредитов пришлось на ипотеку.

Доля кредитов наличными в новых выдачах банков в 2023 году превысила 40%: за отчетный период население получило почти 34 млн таких ссуд на 6,87 трлн руб.

Сегмент автокредитования в 2023 году пережил подъем: по сравнению с предыдущим кризисным годом объем выдач подскочил в 2,2 раза и достиг нового рекорда — 1,54 трлн руб.

www.rbc.ru/finances/11/01/2024/659f7ead9a7947011a8d7e61?from=copy&utm_medium=messenger

ООО «Совкомбанк Факторинг» специализируется на предоставлении услуг электронного безрегрессного и регрессного факторинга. Ключевая активность компании сосредоточена в сегменте, в котором поставщик и покупатель являются субъектами МСБ.

Сбор заявок 25 января

• Наименование: СовкомФК-001Р-01
• Рейтинг: АА- (Эксперт РА, прогноз «Стабильный»)
• Купон: 15.5% — 16% (квартальный)
• Срок обращения: 5 лет
• Объем: 500 млн.₽
• Амортизация: нет
• Оферта: да (Пут-опцион через 1.5 года)
• Номинал: 1000 рублей
• Организатор: Совкомбанк

Вся свежая информация по новым выпускам у меня в телеграмм канале.

Объем средств россиян на вкладах вырос рекордно за всю историю с начала ведения статистики. Это следует из данных ЦБ, которые проанализировали «Известия». За январь–ноябрь показатель увеличился на 5,2 трлн рублей, почти до 28 трлн. Участники рынка подтвердили тенденцию. Основные причины — поднятие ключевой ставки и, как следствие, увеличение доходности депозитов, заявили в регуляторе. 

Эксперты ожидают, что в 2024 году граждане продолжат активно нести деньги в финансовые организации.

В 2022-м ключевая доходила и до 20%, однако темпы роста средств на вкладах оказались меньше из-за высокой неопределенности, добавили в регуляторе. В 2023-м доверие граждан к банкам восстановилось.

Еще одна причина роста депозитов — это снижение доступности инвестиций в недвижимость, считает руководитель блока привлечения пассивов УБРиР Татьяна Золотухина.

Повышение сберегательных настроений россиян — важное условие для возвращения инфляции к цели в 2024 году. И как следствие — защиты доходов граждан от обесценивания, подчеркнули в регуляторе.

( Читать дальше )

Пускай Совкомбанк $SVCB станет моей главной инвест идеей на 2024-25 год. В конце 2022 года моей главной идеей был Сбер, в начале 2023 Татнефть, во 2 квартале 2023 Северсталь, а теперь Совкомбанк.

За основу возьмем Сбер $SBER  огромный и не поворотливый, компания как слон заняла весь объем своей клетки и больше вырасти крайне сложно. Оценивается в 4 годовых прибыли.

Есть Тинькофф $TCSG который очень мал по сравнению со Сбером, быстро растет и инвесторы закладывают большую премию к Сберу. Тинькофф оценивается сейчас в 9 годовых прибылей, но к концу 2024 я жду 7-8 что в двое выше Сбера.

Есть еще одна компания из финансового сектора Кармани $CARM, которая как и Тинькофф быстро растет и рынок закладывает премию к неповоротливому Сберу, так как ожидает значительного увеличения денежных потоков в короткие сроки. Кармани сейчас оценивается в 10 годовых прибылей.

Перейдем к Совкомбанку, такой же маленький банк по отношению к Сберу, как Тинькофф или Кармани, быстро растет, даже быстрее Тинькофф банка, не имеет рисков связанных с иностранной пропиской, как Тинькофф. Занимает всего 1.5% долю рынка и может показать кратный рост бизнеса. Оцениваю его PE по итогам года в районе 4. Оценивая инвестиционные риски, Совкомбанк ничем не хуже Тинькофф или Кармани, хотя у Тинькофф сильный бренд, это стоит признать.

( Читать дальше )

📈Акции Совкомбанка сегодня в лидерах рынка и банковского сектора, прибавляя 4%

Совкомбанк – рсбу/ мсфо
19 693 945 875 + 5 000 000 000 (14.12.2023 по 11,5 руб) = 24 693 945 875 обыкновенных акций
e-disclosure.ru/portal/event.aspx?EventId=5czCf3MrAkynB-Avv-A-ASIZQ-B-B
e-disclosure.ru/portal/files.aspx?id=30052&type=1
Капитализация на 29.12.2023г: 337,937 млрд руб

Общий долг на 31.12.2019г: 1,019.85 трлн руб/ мсфо 996,110 млрд руб
Общий долг на 31.12.2020г: 1,283.25 трлн руб/ мсфо 1,295.07 трлн руб
Общий долг на 31.12.2021г: 1,832.34 трлн руб/ мсфо 1,868.60 трлн руб
Общий долг на 31.12.2022г: 2,055.63 трлн руб/ мсфо 1,993.35 трлн руб
Общий долг на 30.06.2023г: 2,170.06 трлн руб/ мсфо 2,125.30 трлн руб
Общий долг на 30.09.2023г: 2,524.38 трлн руб/ мсфо 2,521.31 трлн руб

Прибыль 9 мес 2018г: 16,905 млрд руб/ Прибыль мсфо 20,181 млрд руб
Прибыль 2018г: 13,428 млрд руб/ Прибыль мсфо17,549 млрд руб
Прибыль 9 мес 2019г: 22,961 млрд руб/ Прибыль мсфо 27,839 млрд руб
Прибыль 2019г: 41,164 млрд руб/ Прибыль мсфо 30,143 млрд руб
Прибыль 9 мес 2020г: 2,433 млрд руб/ Прибыль мсфо 21,855 млрд руб

( Читать дальше )

С начала года средний размер полной стоимости кредита (ПСК) вырос на 6,5 п.п. Об этом «Известиям» сообщили в «Финуслугах». Если в январе показатель составлял 19,44%, то к 22 декабря он превысил 26%. При этом максимальный размер ПСК сейчас — 67%, уточнили в «Финуслугах».

В то же время ключевая с начала года увеличилась более чем вдвое — на 8,5 п.п., с 7,5 до 16%. Разница в росте ПСК и ставки ЦБ составляет 2 п.п. — это значит, что в будущем стоимость кредитов может вырасти на сопоставимую величину.

С октября этого года банки, рекламируя свои продукты, обязаны указывать не только привлекательную ставку, но и ПСК. Причем полная стоимость должна стоять на первом месте.



iz.ru/1627633/evgenii-grachev/stavki-sdelali-k-kontcu-goda-sredniaia-stoimost-kredita-prevysila-26