ТРЕЙДИНГ

Нельзя класть все яйца в одну корзину!

Эта известная народная мудрость доступно объясняет принцип диверсификации. Распределение яиц (активов) по разным корзинам защищает инвестора от полной потери капитала на случай падения одной из корзин (реализации риска в отдельной бумаге).

❓Зачем нужна диверсификация

Бизнес может обанкротится, объявить дефолт по облигациям, потерять рынки сбыта и т.д. Есть масса рисков, способных безвозвратно уничтожить всю или большую часть стоимости отдельно взятого актива. И чем больше бизнесов будет в портфеле — тем меньше урона вашему капиталу нанесет потеря одного из них.

На первый взгляд, все просто и понятно. Однако, есть несколько важных нюансов, на которых я хочу остановиться подробней.

💼 Виды диверсификации

Определившись со стратегией  и инструментами, инвестор может обнаружить в своем портфеле разные виды активов: акции, облигации, фонды. Кто-то идет дальше и покупает недвижимость, крипту, золотые монеты и т.д. То что я описал, называется диверсификацией по классам активов.

Рынок акций продолжает падение, индекс Мосбиржи уже ниже 2500 пунктов, а в ряде акций присутствует сильная волатильность. Уровень риска того или иного финансового инструмента определяется волатильностью. Это величина, которая представляет амплитуду колебания цены актива в определенный промежуток времени. Чем сильнее колебания цены, тем выше мера риска такого актива.

В случае когда цена актива начинает расти или падать, это привлекает внимание ряда участников рынка, которые тоже пытаются участвовать в этом росте (или падении) и своими покупками (или шортом) придают дополнительный импульс.

Для инвесторов эта ситуация опасна тем, что можно не уследить за резким изменением цены и понести существенные убытки при сделках. Чтобы снизить риски, биржа начинает дискретный аукцион, рассмотрим что это такое и при каких условиях он проходит.

Дискретный аукцион  — особый режим торгов, который биржа может ввести как для отдельной акции, так и для целого индекса МосБиржи. При таком режиме нельзя выставить заявку «по рынку». Биржа принимает только лимитные заявки, т.е необходимо указать определенную цену.

Мой портфель в ноябре превысил 5 млн рублей. Отметка в 4 млн была в июне. Несмотря на негативную конъюнктуру рынка, благодаря бодрому пополнению, очередной рубеж преодолён. Взрывного роста пока нет, а будет?

Не зря говорят, что первый миллион самый сложный. 

• Ещё не в полную силу работает сложный процент. 
• Психологически не сразу осознаёшь, что бывают просадки, нервничаешь и можешь принимать ошибочные решения. 
• Привычка вырабатывается не у всех и не сразу. 
• При благоприятных обстоятельствах доходы должны расти, а с ними и пополнения.

Я посмотрел, сколько времени потребовалось на каждый из пяти миллионов рублей. Все они зафиксированы у меня в канале, где я публикую отчёты о результатах первого числа каждого месяца. Идёт сорок первый месяц.

Миллион 1 — 10 месяцев (16 в уме)

• июль 2021 — апрель 2022

Я начал в июле 2021 года, взяв за точку отсчёта 360 000 рублей (оно идёт как пополнение в июле). Если бы я начал с нуля, то месяцев было бы около 16 (в месяц пополнения были бы по 60 000). В плюс портфель в этот период так и не вышел, но первый миллион накопился. И я продолжил.

Короче говоря, говорят (думают), чтобы зарабатывать трейдингом, надо этому научиться, и тогда деньги польются рекой. А вот и нет, сначала вы потратите большое количество времени и денег, может быть, несколько лет только что бы научиться. Дальше вам потребуется разогнать депозит 11 раз по 100%, после 5-ти удвоений вы начнете себя чувствовать кем-то, после 11-ти удвоений вы начнете зарабатывать больше, чем на обычной работе, на это вы потратите еще много времени. После этого вы начнете гордиться своими заработками на бирже и думать о себе что вы трейдер. Два периода подготовки и период работы уже будет последним. Заблуждение в том что периодов больше, фактически научился, разогнал депо, начал зарабатывать.
С 10000+10000+20000+40000+80000+160000+320000+640000+1280000+2560000+5120000+10240000 рублей