Т-Банк инвестиции

Стартовали торги первым биржевым фондом с выплатами, да еще и ежемесячными. Заинтересовал данный фонд, как раз, своими выплатами, это что-то новенькое на российском фондовом рынке. Давайте посмотрим, что это за зверь.

Тинькофф Пассивный Доход (тикер: TPAY)

🔹 в составе фонда высокорейтинговые флоатеры;
🔹 доход выплачивается раз в месяц, с приходящих купонов;
🔹 цена пая от 100 руб;
🔹 ожидаемая доходность в районе 19,8% при ключевой ставке 18%.

Структура

Состав и структура фонда соответствует индексу Tinkoff Passive Income Index. В портфель фонда входят рублевые облигации, выплаты по которым происходят не реже 4 раз в год. Это бумаги с переменным купоном и короткие облигации с фиксированным купоном с кредитным рейтингом BBB и выше от одного из российских рейтинговых агентств.

Принципы работы фонда

Выплаты формируются за счет купонного дохода по облигациям, входящим в состав фонда. Это флоатеры крупнейших российских компаний, среди которых МТС, Россети, Мегафон и Черкизово.

Флоатеры – облигации с гуляющим процентом, в зависимости от ключевой ставки, растет ставка – растет процент купона, падает – доходность становится ниже.

«Инвестиционная палата», организатор обмена иностранными активами, сообщила о проведении расчетов по заявкам от инвесторов.

Мы получили информацию о частичном исполнении заявок на продажу заблокированных активов и уже обновили статус заявок.

Организатор торгов провел распределение средств в соответствии с заявками от инвесторов. Большая часть клиентов уже получила их, скоро эта информация отобразится в мобильном приложении. Все средства будут зачислены на брокерские счета в срок до 5 рабочих дней, согласно решению Совета директоров Банка России.

Заявки, которые не были выкуплены, продолжат действовать до 31 августа.

Фонды УК «Т-Капитал» также были частично выкуплены. Средства пайщикам будут зачислены в течение ближайших недель.

Мы получили информацию о частичном исполнении заявок на продажу заблокированных активов и уже обновили статус заявок.

Организатор торгов провел распределение средств в соответствии с заявками от инвесторов. Большая часть клиентов уже получила их, скоро эта информация отобразится в мобильном приложении. Все средства будут зачислены на брокерские счета в срок до 5 рабочих дней, согласно решению Совета директоров Банка России.

Заявки, которые не были выкуплены, продолжат действовать до 31 августа.

Фонды УК «Т-Капитал» также были частично выкуплены. Средства пайщикам будут зачислены в течение ближайших недель.

Т-Банк «обрадовал» новостями. Управляющая компания Т-Капитал резко повышает комиссии по управлению биржевыми фондами.

Часть новых комиссий действуют с августа, а часть с будут введены с осени. 

Есть время подготовиться и выскочить из фондов, если новые комиссии для вас некомфортны. Я, например, собираюсь это сделать, о чем расскажу в следующем посте.
 

1️⃣ С 12 августа вводится комиссия 0,1% на продажу фонда Тинькофф iMOEX (TMOS). 

Комиссия на покупку фонда, как и раньше, равна 0%. Вознаграждение управляющей компании и остальные расходы фонда остаются прежними.

2️⃣ С осени 2024 года меняются расходы фондов Тинькофф.

• Вечный портфель (TRUR):  вознаграждение управляющей компании — 2% от среднегодовой стоимости чистых активов, комиссия на покрытие расходов фонда — 0,09%.

• Золото (TGLD): вознаграждение управляющей компании — 2%.

• Тинькофф Дивидендные акции (TDIV): вознаграждение управляющей компании — 2%.

• Тинькофф Российские технологии (TITR): вознаграждение управляющей компании — 2%.

Утро понедельника началось не с кофе. А с сообщения от Т-Капитал (компании, управляющей фондами Тинькофф) об «изменении в условиях обслуживания». Сообщение содержало новые тарифы УК для самых популярных БПИФов от Т-Банка.

😲Хорошо, что кофе я в этот момент не пил — а то точно бы поперхнулся и залил телефон горячим напитком. Поэтому, вместо эффектного кофейного фонтана, у меня просто задёргались оба глаза и отвисла челюсть.

Я активный и лояльный клиент брокера Тинькофф с января 2021 г. Веду регулярный блог в Пульсе с сентября 2021 г. Прошел вместе с Т-Инвестициями послековидный обвал американских акций, взлёт ру-рынка в 2021-м, получение статуса квала, обрушение всего и вся в момент начала CBO, санкции, заморозку американских акций, блокировку фондов с иностранными активами, заморозку гонконгских акций… Думал, что привык уже ко всем «сюрпризам». Но наш любимый «жёлтый» брокер по-прежнему не перестаёт меня удивлять😊

Чтобы не пропустить самое интересное и важное из мира финансов и инвестиций, подписывайтесь на телеграм-канал с авторской аналитикой и инвест-юмором.

Инвесторы TPAY — фонда Пассивный доход — будут получать выплаты раз в месяц.

Выплаты формируются за счет купонного дохода по облигациям, входящим в состав фонда. Это флоатеры крупнейших российских компаний, среди которых МТС, Россети, Мегафон и Черкизово.

Флоатеры — облигации с плавающим процентом, который зависит от ключевой ставки ЦБ и растет вместе с ее повышением.

Причем ставка по флоатерам не просто повторяет ставку ЦБ, по ним предусмотрена премия — ориентировочно 1,8% для текущего состава фонда. То есть при ключевой ставке 18% средняя купонная доходность составит 19,8%.

Бумаги подбираются так, чтобы каждый месяц в фонд поступало по несколько купонных выплат, которые мы будем распределять между клиентами. Первую выплату — за сентябрь — инвесторы получат в октябре.

«Главное преимущество фонда в том, что он обеспечивает прогнозируемый ежемесячный купонный доход. Пассивные инвесторы смогут получать регулярные выплаты и не тратить время на анализ отдельных бумаг, для активных фонд послужит инструментом для лучшей диверсификации портфеля», — отмечает руководитель трейдинга управляющей компании Т-Капитал Александр Кретов.

Друзья-трейдеры, держитесь крепче за свои кошельки! С 12 августа Тинькофф (Т-Инвестиции) готовит нам «сюрприз», от которого волосы встанут дыбом. Новые комиссии заставят вас дважды подумать перед тем, как взять «плечо»! 

🧮 Давайте посчитаем на пальцах:

Представьте, у вас долг всего 26 000 рублей. Казалось бы, ерунда! Но...

— Ежедневная комиссия: 200 рублей 😳

— За год набегает: 73 000 рублей 🙀

— А в процентах это… барабанная дробь… 280% ГОДОВЫХ! 🎭

Нет, это не опечатка и не розыгрыш. Тинькофф реально так задрал ставки! 

⭐️ Наш вердикт:

Мы всегда рекомендовали обращать внимание на условия классических брокеров. Теперь это не просто рекомендация, а вопрос финансового выживания для активных трейдеров. Новые комиссии Тинькофф рискуют превратить вашу торговую стратегию в благотворительность… в пользу брокера.

➡️ Что предпринять:

Если маржинальная торговля — важная часть вашей стратегии, как и нашей, то самое время провести аудит своего брокерского счета. Возможно, пора искать новую гавань для ваших инвестиций, где условия более дружественны к вашему капиталу.