бпиф

Данная элементарная схема подходит для большинства неискушённых инвесторов, не пытающихся переиграть рынок и не только.

Покупаем фонды ВТБ (например, VTBX на Индекс Мосбиржи) через ВТБ-брокера и держим их минимум 3 года (либо на ИИС типа Б).

В итоге получаем:

— комиссия за покупку и продажу 0 рублей (т.к. покупаем через ВТБ);

— комиссия за обслуживание брокерского счёта и депозитарная 0 рублей (если тариф «Мой онлайн»);

— налог на прирост капитала 0 рублей (3 года или вычет типа Б);

— налог на дивиденды 0 рублей, т.к. российские фонды налоги с дивидендов не платят, а сразу реинвестируют в стоимость пая, а налог с самого прироста пая мы обходим предыдущим методом;

— комиссии за управление фондами одни из самых низких в России (к примеру, с условных 100 рублей при росте пая на 15% мы заплатим около 2 рублей налога при продаже, комиссия же, например, VTBX равна 0,69% от суммы, то есть это со 115 рублей 0,8 рубля в год.);

— банкоматы и офисы ВТБ есть практически везде, что также снижает возможные транзакционные издержки и т.д.

(Не является рекламой ВТБ и инвестиционной рекомендацией, все факты объективные и метод неплохой).

(Если увидели какие-то изъяны в схеме, напишите, всем будет полезно).

9 декабря 2020 года на Московской бирже начались торги паями трех биржевых паевых инвестиционных фондов (БПИФ) под управлением УК "Тинькофф Капитал":

• "Тинькофф Эс энд Пи 500" (торговый код – TSPX) следует за динамикой S&P 500 Total Return Index, в его портфель входят акции 500 крупнейших компаний США из более чем 60 отраслей.
• "Тинькофф Насдак Биотехнологии" (торговый код – TBIO) — 200 фармацевтических и биотехнологических компаний из США, Великобритании, Швейцарии, Китая, Израиля и других стран, акции которых входят в NASDAQ Biotechnology Total Return Index.
• "Тинькофф Индекс первичных публичных размещений" (торговый код – TIPO) инвестирует в акции новых публичных компаний после их первичного размещения на биржах США и владеет ими до включения в любой из фондовых индексов США – S&P 500, Russell 1000 или NASDAQ-100 – или до истечения двух лет со дня проведения IPO, если включения не произошло.

TIPO — IPO

Инвестирует в акции после выхода в ипо. Индекс Tinkoff IPO Total Return Index USD для фонда рассчитывается аффилированным банком Тинькофф. Расчетная цена пая на бирже TSPXA.

На старте торгов в составе TIPO 33% технологических акций, 32% здравоохранения и 15% потребительских товаров. Помимо американских компаний (80%+) имеются акции Китая (7%), Германии (5%) и пр.

⚠️ Совокупные расходы и вознаграждение TIPO составляют 0,99% в год.

• Из них на вознаграждение Управляющей Компании идет не более 0,9%
• На содержание депозитария, регистратора и аудитора не более 0,05%
• На иные расходы не более 0,04%

Представьте, что вы выбираете фонд среди других фондов со схожими параметрами на один и тот же индекс или класса/подкласс активов. Как выбрать лучший? Для этого есть две популярных, но не всегда полезных, и две полезных, но малоизвестных характеристики.

Итак, выбираем между тремя БПИФ на индекс S&P500 и двумя аналогами в виде ETF:

• Сбербанк SBSP
• ВТБ VTBA
• Альфа банк AKSP
• Finex FXUS ETF UCITS
• Amundi S500 ETF UCITS

Все фонды с физической репликацией и реинвестированием дивидендов.

Может ли комиссия фонда быть больше, чем заявлено?

Все мы знаем, что надо выбирать фонды с наименьшими комиссиями (TER). Однако далеко не все задумываются, что помимо расходов на управление, пайщики фонда несут и косвенные издержки из-за:

• налогообложения дивидендов, выплачиваемых фонду;
• потерь на спредах (когда фонд совершает торговые операции);
• недоинвестирования денежных средств в активы фонда;

Так как пока не вижу смысла выходить на иностранный рынок, торгую только на ММВБ, поэтому изначально новость воспринял весьма положительно, но дьявол кроется в мелочах. Недавно появился етф на тему ESG (Environmental, Social, и Governance) —экологическое, социальное и корпоративное влияние компании.

Давайте разбираться. В основе лежит индекс РСПП (Российский союз промышленников и предпринимателей) «Вектор устойчивого развития». Состав на начало года данного индекса.

Решил провести для себя эксперимент и попробовать полностью пассивную стратегию работы с инвестиционным портфелем, основанным на поддержании долей пассивных фондов и их периодической ребалансировке.

Основная цель: понять, насколько это вообще стоящий подход с т.з. сложности принятия решений, эмоциональной вовлеченности и психологического комфорта, минимизации усилий и результата на выходе по сравнению с моим основным активно управляемым портфелем.

Как полагается в пассивном подходе — я не выбирал момент входа и купил все по рыночным ценам (хотя считаю что сейчас ничего покупать не нужно было), в итоге портфель куплен по локальным хаям рынка после недельного бурного роста. Полностью готов к тому, что он с первого дня будет в минусе 😊

Сам портфель и описание тут, он всегда будет доступен онлайн тут: https://buythedip.ru/passive/public.html

Ни дня без новостей
с понедельника первые 18 биржевых фондов начнут торговаться в вечёрку 
подробности тут https://www.moex.com/n30905/?nt=106
список ниже

важно:
🚩 помимо возможностей есть и риски, поэтому если стоят стоп-заявки то базовая рекомендация чтобы условия работали только в основную сессию (ну так все на западе делает и Quik так умеет)

🚩 обратите внимание,  что не все фонды начнут торговаться вечером, список будем расширять.

🚩 на первом этапе в вечернюю торговую сессию планки расширятся не будут, чтобы исключить сильные необоснованные движения. Дальше будем решать

ВТБ Капитал Инвестиции приглашает на новую онлайн-конференцию 📣

🗣 Эксперты расскажут о наших биржевых фондах, в том числе о новом фонде в евро, который инвестирует в еврооблигации России и развивающихся рынков. Также поговорим о стратегии фонда «ВТБ – Фонд Золото. Биржевой», которая отличается от аналогов приобретением физического золота в слитках.

✍️ Задавайте свои вопросы сегодня на сайте 
С 14:00 ответим на них в прямом эфире.


Открыть счёт в ВТБ

С 9 ноября 2020 года на Московской бирже расширяется список инструментов вечерней торговой сессии на фондовом рынке — будут добавлены биржевые паевые инвестиционные фонды (БПИФ) и Exchange Traded Funds (ETF).

На первом этапе будут допущены к торгам 18 инструментов: 15 ETF и 3 БПИФа.

Ставки риска и возможность открытия коротких позиций по указанным бумагам на вечерней сессии будут такими же, как на основной торговой сессии.

Следующий этап допуска биржевых фондов к вечерним торгам планируется в конце 2020 – начале 2021 года.

сообщение