инвестсоветник

Банк России утвердил правки в базовый стандарт для инвестиционных советников. Новые правила проговаривают многие вещи, но оставляют и простор для полёта мысли. 
 
Центробанк постарался разложить понятие индивидуальной инвестиционной рекомендации максимально подробно. В неё должны входить ожидаемая доходность, допустимый риск и инвестиционный горизонт. Предупреждение «Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией» обязано печататься удобочитаемым шрифтом. А вот размер его в документе не зафиксирован, и как доказывать, что всё было идеально, если клиент предъявит претензию, что не видит буквы меньше 24 кегля? Или наоборот, крупнее 14 для него уже неразборчивая надпись? Дисклеймером также должна быть снабжена маркетинговая или аналитическая информация, чтобы человек не перепутал пищу для размышлений и путь для обогащений. 

В инвестиционной рекомендации должно быть обязательно указано, что она является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Выдавать её может как специально обученный человек, так и программы — автоконсультиирования или автоследования. Главное, чтобы рекомендация включала следующие пункты:

( Читать дальше )

Госдума приняла во II чтении законопроект о выведении инвестиционных советников из-под действия антиотмывочного законодательства.
Разрешено не проводить обязательную идентификацию клиентов, но только в случае, если речь идет исключительно о консультировании.

Госдума поддержала поправку к законопроекту, которая обязывают инвестиционных советников представлять по запросам Росфинмониторинга информацию о клиентах, которым они дали индивидуальные инвестиционные рекомендации, о содержании самих рекомендаций и об инвестиционных профилях таких клиентов — в порядке и объеме, которые установит Банк России по согласованию с Росфинмониторингом.

Законопроект наделяет держателей реестра владельцев ценных бумаг правом проводить упрощенную идентификацию при открытии и ведении лицевых счетов в реестре.
Держателям реестра документом также разрешается поручать идентификацию лиц, которым открываются лицевые счета в реестре, профучастникам рынка ценных бумаг, выполняющим функции трансфер-агентов.

( Читать дальше )

Всем привет!
У нас отличная новость, которая может быть полезной для многих пользователей Смартлаба :)
«ФИНАМ» разработал новый дистанционный курс для инвестиционных советников. Он будет полезен всем, кто интересуется или хочет попробовать силы в финансовом консультировании. 

Курс состоит из двух блоков: 
- Первый блок посвящен консультированию и подбору финансовых продуктов.
- Второй блок курса затрагивает вопросы маркетинга и продвижения услуг финансового консультанта.

Обучение проводят эксперты группы компаний «ФИНАМ», имеющие многолетний профессиональный опыт.
Курс платный.

Желаем удачи всем, кто решит стать слушателями курса!

Украина продаст «Газпрому» его газ. «Нафтогаз» ищет альтернативы транзитному контракту

НАК «Нафтогаз Украины» вновь предлагает «Газпрому» вместо нового транзитного контракта заключить договор на своп газа. Суть схемы в том, что «Нафтогаз» покупает предназначенные для поставки в Европу объемы газа на восточной границе Украины и продает обратно на западной границе дороже. Маржа сделок служит аналогом платы за транзит. По мнению экспертов, схема отвечает намерениям руководства «Нафтогаза» остаться в транзитном бизнесе, несмотря на планы властей Украины выделить из компании газотранспортную систему.

https://www.kommersant.ru/doc/4004789

 

Utair денег с неба не хватает. Компания не смогла обслуживать кредиты даже в высокий сезон

( Читать дальше )