микрозаймы

За 2023 год количество закрытых судами исков о взыскании долгов по кредитам и займам на сумму основных требований до 50 000 руб. выросло на 29% – с 7,8 млн до 10,3 млн. Всего за 2023 г. суды закрыли почти 13,7 млн исков о взыскании средств по кредитам и займам.

Количество закрытых исков о взыскании долгов на сумму от 50 000 до 100 000 руб. выросло за 2023 г. на 6,2% до 1,5 млн, свыше 100 тыс руб — 1,2 млн дел.

Тенденция на увеличение исков на небольшие суммы до 50 000 руб. связана:

1. со стабильным ростом портфеля микрозаймов, что неизбежно влечет увеличение портфеля просрочки на поздних стадиях. По данным ЦБ, портфель микрозаймов по итогам 2023 г. вырос на 22% год к году до 443 млрд руб.

2. с тем, что все больше банков активно заходят в сегмент микрозаймов.

3.  с развитием микрофинансовыми компаниями собственных подразделений судебного взыскания

4. За последние годы процедура подачи иска в суд сильно подешевела за счет автоматизации

( Читать дальше )

По данным 2 000 микрофинансовых институтов (микрофинансовых организаций и кредитных потребительских кооперативов), передающих сведения в Национальное бюро кредитных историй (НБКИ), в марте 2024 года количество микрозаймов (или «займов до зарплаты» до 30 тыс. руб.) составило 2,97 млн. ед., незначительно увеличившись по сравнению с предыдущим месяцем — на 1,3% (в феврале 2024 года – 2,94 млн. ед.) (Диаграмма 1).




В свою очередь по сравнению с аналогичным периодом прошлого года число выданных микрозаймов в марте 2024 года выросло еще меньше — на 1,0% (в марте 2023 года – 2,94 млн. ед.).

При этом наибольшее количество микрозаймов в регионах РФ в марте 2024 года было выдано в Москве (172,4 тыс. ед.), Московской области (144,2 тыс. ед.), Краснодарском крае (117,0 тыс. ед.), Республике Башкортостан (100,8 тыс. ед.) и Свердловской области (97,1 тыс. ед.).

Директор по маркетингу НБКИ Алексей Волков:

Такая стабилизация выдачи микрозаймов в последнее время во многом объясняется действиями регулятора по охлаждению микрофинансового рынка.

( Читать дальше )

Уже были новости о том, что книга заявок переподписана, поэтому размещение пройдет, скорее всего, по верхней границе ценового диапазона(270 р за акцию).

Капитализация:27 млрд р
Размер IPO:до 3,5 млрд р
Формат: cash-out (продажа акций единственным акционером)

📊 Результаты за 2023 год

◽ Чистая % маржа (до резервов): 18,5 млрд (-13% г/г)
◽ Чистая % маржа: 14,5 млрд (+17% г/г)
◽ Чистая прибыль:6,1 млрд р (+6% г/г)
◽ P/E: 4,4
◽ P/B: 2,3

Телеграм: t.me/+Sh-aXTTRdpMyYzky

ℹ️ МФК Займер — крупнейшая в РФ микрофинансовая организация с клиентской базой в 17,3 млн человек и собственной финтех-платформой. Специализируется на выдаче микрозаймов физлицам.

✅ Компания недавно приняла дивидендную политику, согласно которой на выплаты поквартально будут направлять от 50% от чистой прибыли по МСФО. Если показатели компании будут не хуже, чем в 2023м году, то дивиденды могут за 2024й год составить от 11,3% к цене IPO.

✅ По прогнозам Б1, объем выдач микрозаймов в 2027 году превысит1,5 трлн рублей (х1,5 от показателей за 2023й год). Темпы роста существенно замедлятся, но рынок растущий.

( Читать дальше )

Количество выданных в России микрозаймов за последний год, в млн единиц.

В России резко выросло число IT-специалистов и работников добывающей промышленности, берущих кредиты «до зарплаты» под 292% годовых. Это показало исследование финансовой онлайн-платформы Webbankir, результаты которого публикует ТАСС. Согласно данным платформы, с начала 2023 года доля IT-специалистов среди россиян, оформляющих микрозаймы, увеличилась с 2,5% до 4,4%. В свою очередь доля работников добывающей промышленности за год выросла с 5,5% до 7,8%. Также выросла доля специалистов, занятых в сфере машиностроения и металлообработки, — с 4,6% до 6,2%. Одновременно с этим за год упала доля клиентов МФО, занятых в торговле, — с 18,3% до 16,2%. Однако эта категория по-прежнему остается самыми частыми заемщиками. Кроме того, уменьшился процент заемщиков, занятых в здравоохранении (с 7,5% до 5,7%), легкой и пищевой промышленности (с 7,2% до 5,6%), образовании (с 6,8% до 5,4%), охране и силовых структурах (с 8% до 6,7%), юридических и нотариальных услугах (с 3% до 2,1%).

( Читать дальше )

В 2023 году рекордное количество россиян – 34,91 млн – воспользовались займами «до зарплаты» (PDL), свидетельствуют данные Национального бюро кредитных историй.

Это на 12,25% больше, чем в 2022 году, и на 22% больше, чем в 2021 году. За три квартала 2023 года общая сумма взятых займов в МФО составила 348,1 млрд рублей, растущие тренды подтверждают отдельные МФО.

Оптимизация процессов и удержание клиентов способствовали росту займов «до зарплаты». Регуляторные изменения, включая макропруденциальные лимиты, также повлияли на рынок, однако спрос на займы остается высоким.

Источник: https://www.vedomosti.ru/finance/articles/2024/01/26/1016837-rossiyane-vzyali-rekordnoe-kolichestvo-mikrozaimov

Общий портфель займов микрофинансового рынка по итогам 2023 года вырастет примерно на 20% (вместо прогнозированных ранее 10–15%), достигнув 440 млрд руб., полагают аналитики «Эксперт РА». Сами микрофинансисты еще более оптимистичны, говоря о 450–480 млрд руб.

«В 2024 году, как мы ожидаем, портфель отрасли прирастет на 15–20% благодаря стабильному спросу на займы, усилиям ЦБ по повышению прозрачности рынка МФО, а также частичному перетоку банковских заемщиков и отказников»,— отмечает гендиректор МФК «Займер» Роман Макаров.

«Для существенного снижения потребительского спроса явных предпосылок нет»,— соглашается коммерческий директор Summit Group Елена Малышева. 

Для разных компаний регуляторные изменения могут привести к снижению выдач от 10% до 50% от текущих объемов, подчеркивает гендиректор МФК «Мигкредит» Артем Быков. По его оценке, увеличение рынка микрозаймов в 2024 году может составить всего 10–12%. Гендиректор ГК Eqvanta Сергей Весовщук считает возможным лишь 5–10% роста.

( Читать дальше )

пипл по прежнему больше тратит чем экономит,
причина на поверхности это легкий способ взять в долг!
вилка % на заемные:
от 15до 365годовых, особо в этом приуспевают растовщики от микрозаймов!

По состоянию на конец 2022 года в России насчитывалось 17,3 млн человек с микрозаймами, что на 3,1 млн (+21,9%) человек больше, чем в конце 2021 года. Тогда база заемщиков за год увеличилась на 4,6 млн человек.

Подробнее — в материале «Ъ».

В России на конец 2022 года насчитывалось 17,3 млн человек с действующими микрозаймами, следует из расчетов СРО «МиР» — крупнейшего объединения на рынке МФО. За кризисный год клиентская база микрофинансистов увеличилась на 3,1 млн заемщиков, или на 21,9%, — РБК.

Хотелось бы обратную тенденцию, когда бы в таком же темпе, количество нуждающихся в срочных деньгах в России уменьшалось, но увы…