налоговый вычет

Как получить вычет по ИИС?

Обо всем по-порядку. В первую очередь нужно найти инструкцию по возврату НДФЛ по ИИС у своего брокера. Наверняка она у всех есть. Сразу позвоните брокеру и спросите про нее.

Мне еще в конце прошлого года брокер выслал инструкцию, где все было подробно описано: список необходимых документов, как их получить и где подать заявление на возврат.

Документы, необходимые для возврата НДФЛ (Важно! У всех документов должны быть печати и подписи):

1. Справка 2-НДФЛ за предыдущий год (получаете на работе в бухгалтерии)
2. Отчет брокера за предыдущий год (запрашиваете у брокера)
3. Договор открытия ИИС (или, у моего брокера было «Извещение к правилам брокерского обслуживания») – также запрашиваете у брокера
4. Платежное поручение на перечисление денежных средств на ИИС (запрашиваете у брокера)
5. Налоговая декларация 3-НДФЛ (нужно заполнить самим на сайте Налог.ру). О ней подробнее.

Декларацию со всеми остальными документами можно подать непосредственно в налоговой, но, я считаю, неразумно ездить в налоговую и тратить время, стоя в очередях.

Поэтому я зарегистрировался на Налог.ру. Честно говоря, там изначально зарегистрированы все граждане РФ, просто нужно получить свой логин и пароль от личного кабинета в налоговой. Это единственный раз, когда вам придется туда ездить.

После того, как получите данные для входа, нужно активировать электронную цифровую подпись. Это делается онлайн на сайте Налог.ру. Там все предельно просто: заходите «Профиль» → «Получить ЭП» → задаете пароль и все. Готовится подпись на следующий день, после чего вы уже сможете подать документы на вычет.

Итак, вы подготовили документы от брокера и работодателя, зарегистрировались и получили эл. подпись на сайте налоговой, теперь нужно заполнить декларацию 3-НДФЛ и отправить ее (прикрепив к ней сканы всех документов) в налоговую.

Для того чтобы это сделать, заходим в личный кабинет → «Жизненные ситуации» → «Подать декларацию 3-НДФЛ» → «Заполнить онлайн» → заполняете пошагово все необходимые поля (тут вам поможет справка 2-НДФЛ). Уточню один момент: на 4 этапе («Вычеты»), где нужно ввести сумму вычета, нужно вводить сколько вы внесли на ИИС в предыдущем году, а не сколько вы хотите получить.

После того, как сформируете декларацию, нужно к ней прикрепить 4 сопутствующих документа (см. выше), подписать и отправить ЭП на проверку.

Так называемая камеральная проверка может длиться до 3-х месяцев, после чего вы будете уведомлены о результатах также в личном кабинете на сайте налоговой.

Когда уведомление придет, подаете заявление на возврат вычета на банковскую карту. Заявление также можно подать сразу же после отправки декларации, об этом сайт Вас запросит в конце.

Вот и все! Да, в первый раз немного непонятно, но на самом деле все гораздо проще.

Еще больше мегаполезной информации в моем блоге об инвестициях в Instagram:
www.instagram.com/long_term_investments/?hl=ru

Подписывайтесь!

А вы знали, что можно получить налоговый вычет за обучение?

👨‍🎓 Нет, я не про традиционное академическое образование в университете или платной школе. Оказывается, вычет можно получить за обучение на водительские права, курсы по программированию или иностранному языку.

Что для этого нужно? Рассказываю.

Пару лет назад я выучился и сдал на права. Сразу на две категории — А и B. Освоил 🚗 и 🏍. Только полтора года спустя я сообразил, что могу получить налоговый вычет за обучение в автошколе. 

❗️ Обучающийся имеет право получить налоговый вычет в размере 13% от стоимости обучения.

Налоговую декларацию можно подать даже спустя три года (не больше). Поэтому вспомните, не проходили ли вы какое-либо обучение за этот период. Есть шанс вернуть часть денег.

📠 В моем случае плата за автошколу составила 36 700 рублей. Это я заплатил по договору. Естественно, в процессе обучения пришлось доплачивать инструкторам за дополнительные уроки. Данные суммы не в счет. Таким образом я имел право получить налоговый вычет (13%). Итоговая сумма почему-то получилась даже чуть больше —  5 391 руб. Мелочь, а приятно.

  Если на третьем году жизни ИИС я потеряю рабочее место. Найти новое получится только через несколько месяцев.
      Какой из вариантов будет верным?
1.) Налоговый вычет не начисляется за то время, когда не было дохода.
2.) Налоговый вычет не начисляется за тот год, в котором несколько месяцев не было дохода.
3.) Налоговый вычет полностью теряется (за все 3 года).

А сегодня мы поговорим об инструменте, который в долгосрочной перспективе может увеличить доходность ваших инвестиций. Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) – это отдельный вид счета для операций с ценными бумагами, который физическое лицо может открыть в брокерской или управляющей организации. Главное преимущество данного счета – возможность получения от государства налогового вычета при соблюдении определенных условий. Какие же это условия?

1. ИИС открывается отдельно от других имеющихся счетов для операций с ценными бумагами; если у вас уже есть открытый счет у брокера или управляющего, его нельзя трансформировать в ИИС;

2. Для получения налогового вычета необходимо, чтобы ИИС был открыт не менее трех лет;

3. У вас может быть только один ИИС; в случае открытия второго ИИСа необходимо закрыть первый счет в течение месяца.

На какие льготы может рассчитывать владелец ИИСа? Российским законодательством предусмотрено 2 вида налоговых вычетов:

Итак, представим, вы нигде официально не работаете, но у вас есть акции с которых вам периодически выплачивают дивиденды и соответственно с них снимают НДФЛ.

Заводим ИИС, вносим туда деньги (до 400 000, вычет типа А) по окончанию года, собираем все документы о том сколько НДФЛ вы отдали за акции (не знаю на сколько это сложно) и подаем заявление на налоговый вычет.