новичкам

🌎 Друзья, экономика и история действительно развиваются по спирали. Но что заставляет нас снова и снова проходить одни и те же этапы? Эмоции. Настроения инвесторов – это двигатель фондового рынка, и именно они определяют подъемы и падения.

🙂 Как эмоции влияют на рынок?

📈 Все начинается с роста: акции начинают дорожать, на рынок приходят профессиональные и институциональные инвесторы, которые видят перспективу. Этот период проходит относительно тихо, без громких заголовков.

🕯 Но затем начинается этап мании. Все кругом начинают говорить о том, что вложения в компанию X или в целый рынок – это «золотая жила». В этот момент в игру вступают непрофессиональные инвесторы. В новостях звучат заголовки про рекорды, друзья делятся успехами, а FOMO (страх упустить возможность) заставляет покупать даже тех, кто раньше избегал рисков.

📉 И вот пузырь раздувается. А что дальше? Либо он начинает постепенно сдуваться, либо внезапно лопается.

🤫 «Ловушки» на рынке

⌛ Важно понимать, что в каждом цикле есть моменты, когда рынок словно подшучивает над участниками.

( Читать дальше )

💸 Друзья, дивидендная стратегия давно популярна среди инвесторов, и её активно продвигают как брокеры, так и многие инвест-блогеры. Обещания стабильного денежного потока и «жизни на дивиденды» звучат заманчиво. Однако у меня есть причины, по которым я не являюсь её исключительным поклонником, особенно на этапе активного роста капитала.

💯 Я не буду призывать вас отказаться от дивидендных акций – моя цель показать другую точку зрения, чтобы вы могли принять взвешенное решение.

🔝 Налоги: платим за лишние движения

🔔 Один из главных минусов дивидендной стратегии – налоги. При выплате дивидендов брокер автоматически удерживает 13% налога.

❓ Допустим, вы реинвестируете полученные дивиденды, то есть снова покупаете акции. Но зачем в таком случае платить налог с дохода, который фактически остаётся внутри вашего портфеля?

📈 Компании, которые не выплачивают дивиденды, направляют прибыль на развитие бизнеса. Например:

🔹 Инвестиции в новое оборудование;
🔹 Расширение штата сотрудников;

( Читать дальше )

Начинающим и уже давно практикующим инвесторам могут быть интересны фильмы с профессиональным подтекстом. Подготовил подборку таких фильмов специально для вас. Выбирайте, смотрите и проводите время за просмотром фильмов с пользой.

"Лжец, Великий и Ужасный" 2017
Рейтинг Кинопоиска: 6,7

Как мы уже поняли, ложь и махинации в сфере инвестиций присутствовали всегда. Еще одним примером является данный фильм. Здесь рассказывается об основателе крупной финансовой пирамиды. Долгие годы Бернард Мейдофф курировал и возглавлял этот бизнес. Миллионы доверчивых граждан верили ему и несли свои деньги. Все разрушилось, когда Бернард решил открыть свой секрет сыновьям. Они не разделили всей радости от лживых денег и донесли на отца в федеральную службу.

"Дурные деньги" 2023
Рейтинг Кинопоиска: 7,0

Блогер Кит Гилл призвал подписчиков поддержать сеть магазинов GameStop покупкой акций. Парень не ожидал, что огромное количество людей примкнет к нему и спровоцирует резкий скачок цен. Брокеры с Уолл-Стрит, прогнозировавшие банкротство, понесли серьезные потери. Свежую новинку кино стоит посмотреть всем любителям фильмов, основанных на реальных событиях.

( Читать дальше )

Российский фондовый рынок сумел преодолеть апатию к происходящему, доминировавшие в первой половине дня. По итогам основной сессии индекс МосБиржи подрос на 0,57% — до 2967,47п., РТС прибавил 0,58% — до 953,84п.

Замедление кредитования: В свежем обзоре за декабрь ЦБ отмечает сокращение портфеля корпоративных кредитов на 0,2% и замедление годового прироста с 20,3% в ноябре до 17,9%. Сократился и портфель потребкредитов — на 1,9%, что уже ощутимо.

Данные по кредитному портфелю подтверждают мнение, что Банку России удалось замедлить рост экономики. А значит и инфляция скоро должна пойти на спад. Это хороший сигнал к тому, чтобы на ближайшем заседании ЦБ 14 февраля — оставить значения ключевой ставки 21% на текущих значениях.

Из негативного: Не стоит исключать, что западные страны могут усилить санкционное давление в преддверии переговорного процесса по российско-украинскому конфликту. Стремление загнать оппонента в невыносимые условия, кажется им единственной возможностью усадить стороны конфликта за стол переговоров.

( Читать дальше )

Предлагаю сегодня рассмотреть новые выпуски корпоративных облигаций. Некоторые из них только собираются разместиться на бирже, но заявку на участие оставить можно уже сейчас.

Как правило, такие выпуски отличаются большей доходностью, но и риски тут не меньше. Ведь предлагать доходность выше средней по рынку больше вынужденная мера и связана она зачастую с обслуживанием своих долговых обязательств:

Рольф  — предлагает нам два выпуска облигаций, доходностью до 29% годовых

Первый Рольф-001Р-05 $RU000A10A6U8 доступен всем, купон фиксированный, до 26% (YTM 29,34%)

Второй Рольф-001Р-04 $RU000A10A6W4 флоатер, только для квалов, ориентир купона: КС+600 б.п.

• Номинал: 1000 ₽
• Срок: 1,5 года
• Выплаты: ежемесячно
• Амортизация и оферта: нет
• Кредитный рейтинг: А от ЭкспертРА

Рольф — крупнейший автодилер в РФ. Помимо реализации новых автомобилей и с пробегом, в перечень услуг входит сервисное обслуживание, trade-in, продажа запчастей и аксессуаров, а также комиссионная реализация страховых и финансовых продуктов.

( Читать дальше )

💡 Друзья, я часто задумываюсь о том, как многие воспринимают финансовую свободу – как миф или недостижимую мечту. Но что, если я скажу вам, что это вполне реальная цель? Достижима для любого, кто готов инвестировать не только деньги, но и своё время, терпение и энергию.

📈 Путь к финансовой свободе – это не линия на графике. Это лестница, где каждая ступень имеет свою цену и свои правила. И сегодня я расскажу вам, как я вижу этот путь и почему он так важен для каждого из нас.

🔭 Стадия первая: Финансовое рабство

🪣 Эта точка старта. Мы все здесь были, а кто-то, возможно, и сейчас находится в этом положении. Рабочие будни от звонка до звонка, зарплата, которая уходит так же быстро, как приходит, и замкнутый круг расходов. На этой стадии легко почувствовать себя пленником системы. Но даже здесь есть выход.

🚀 Первый шаг – это осознанность. Начните с маленького: анализируйте расходы, отказывайтесь от ненужных покупок, создавайте первые накопления. Пусть это будет всего 10% от зарплаты – это уже старт. Не застревайте здесь надолго. Помните: каждый день, потраченный в финансовом рабстве, – это день, украденный у вашей мечты.

( Читать дальше )

Вчера активность на российских торгах была сдержанной, участники не готовы совершать активные покупки в состоянии неопределённости. На новостном рынке даже спекулянтам не комфортно торговать — у кого-то обязательно сдадут нервы.

Казалось бы, если посмотреть прогнозные ожидания аналитиков на конец текущего года, то потенциальный рост Индекса МосБиржи с текущих значений до 3100п-3200п выглядит не столь интересно. Как к примеру, долговой рынок с его понятной фиксированной доходностью и меньшим уровнем риска.

Но рынок упрямо держат выкупаю любую попутку на глубокую коррекцию. Что это, «новые» деньги перетекающие с фондов ликвидности или же инсайдерская торговля? Вопрос остается быть открытым.

Из негативного: Рынок замер в ожидании очередного пакета санкций ЕС. Bloomberg сообщил, что в рамках 16-го пакета ЕС планирует отключить от SWIFT около 15 банков.

По словам источников агентства, санкции направлены на более чем 70 судов «теневого флота», участвующих в транспортировке российской нефти.

( Читать дальше )

Паттерны в трейдинге — это фигуры или модели на ценовом графике, которые помогают предугадать дальнейшее направление движения цены актива.

Паттерны условно разделяются на:

• Неопределённые (могут вести и к продолжению, и к смене текущего тренда). К ним относят «флаги» и «клин»

• Паттерны продолжения текущего тренда. К ним относятся «флаг», «вымпел» и другие.

• Паттерны смены существующего тренда. К ним относятся «голова-плечи», «двойная» и «тройная вершины» (двойное и тройное основание), «бриллиант» и другие.

«Клин»

В растущем тренде можно увидеть два вида этих фигур: медвежий и бычий «Клин». Обе модели образуются сужением ценового канала. Бычий «Клин» выглядит на растущем графике как небольшая коррекция: локальные минимумы обновляются, но цена в диапазоне замедляется. Максимумы и минимумы клина становятся всё ближе. Для трейдера сигналом к покупке актива будет пробитие верхней границы нисходящего «Клина», бычьего.

( Читать дальше )

🕯 Друзья, инвестирование — это искусство баланса. Мы все слышали о том, как важна диверсификация, но сколько активов нужно для успешного портфеля? Этот вопрос долго не давал мне покоя. Слишком мало — и риски зашкаливают, слишком много — и ты тонешь в бесконечном анализе.

🥸 Я решил разобраться и поделиться с вами своими выводами.

💬 Вопрос подписчика, который заставил задуматься

💭 В своей прошлой итерации курса по инвестициям, я задал ученикам вопрос: «Сколько активов вы считаете оптимальным для диверсификации?» Результаты меня, честно говоря, удивили.

⌛ Вот что получилось:
🔹 6% считают, что достаточно 1–3 активов. Главное — сосредоточиться на самом перспективном.
🔹 17% выбрали 4–6 активов, как баланс между риском и доходностью.
🔹 22% уверены, что 7–10 активов — золотая середина для стабильности.
🔹 19% отдали предпочтение 11–15 активам, веря, что разнообразие защищает от потрясений.
🔹 26% голосуют за портфель из более чем 15 инструментов, полагая, что чем больше, тем лучше.

( Читать дальше )

Сложно найти инвестора, который был бы не в курсе дел данного эмитента. В последние годы М.Видео $MVID сталкивается с убыточностью и конкуренцией со стороны маркетплейсов, что негативно влияет на выручку.

Основные риски для инвестора: большой дорогой долг, бизнес-модель выглядит уязвимой из-за конкуренции с бурно растущими маркетплейсами, спрос на бытовую технику и продажи компании в 2025 году могут снизиться из-за жёсткой денежно-кредитной политики ЦБ.

Однако новости о продаже «М.Видео-Эльдорадо» могут вселить надежду на улучшения. Со сменой собственника финансовое состояние компании может стабилизироваться.

Также после смены акционера возможна оферта миноритариям на выкуп акций, но это будет позитивом только в том случае, если цена сделки и, как следствие, оферты окажется выше рыночной.

Новостной фон:

• В 2024 году были открыты 100 новых магазинов. Также компания расшила свое присутствие в 25 новых городах.

• М.Видео (ООО МВ Финанс) выплатила купон по своим биржевым облигациям серии 001Р-05

( Читать дальше )