портфель

Как мы и надеялись, на Мосбирже началась коррекция к росту который продолжался более года. Загадывать сколько времени это продлится и на каких уровнях это закончится, неблагодарная тема — денег это не приносит, как раз наоборот. Поэтому все последнее время продолжали в соответствии с нашим алгоритмом собирать облигации. О причинах по которой решили часть депозита переложить из портфеля алгоритмической торговли писал в предыдущем статье «Портфель облигаций и дивидендов ч.1».
Сегодня была приобретена крайняя облигация РОСЭКСИМБАНК 002P-04. Облигация интересна своим купоном: Ставка 1-12-го купонов определяется как значение ключевой ставки Банка России на 5-й рабочий день, предшествующий дате начала соответствующего купонного периода, + спред (установлен по итогам сбора заявок в размере 2,00%). То есть сейчас ставка купона 17% и выплаты каждые 3 месяца, которые будут либо реинвестированы в облигации, либо дивидендские акции, в зависимости от ситуации. Сейчас портфель облигации выглядит следующим образом:

( Читать дальше )

📉 Акции CarMoney с момента июльского IPO упали примерно на 17-20%, однако в рамках этого поста я максимально понятным языком попытаюсь вам объяснить, почему я стал акционером этой компании и почему считаю, что с бизнесом у компании всё в порядке, а вхождение в акции — очень своевременное решение.

Во-первых, компания на протяжении всей своей истории демонстрировала исключительно положительную динамику роста, а привлечённые в этом году средства, в полном объёме поступившие в капитал, могут вот-вот показать свой кратный рост. Кстати говоря, на это уже косвенно указывают первые операционные результаты, представленные совсем недавно.

Во-вторых, потенциал роста компании фундаментально поддерживает как текущая благоприятная конъюнктура рынка автозаймов под залог, которая имеет очень хороший потенциал развития, так и активное развитие МФО, к которым в том числе относится и CarMoney.


Планы по выходу на биржу компания озвучила ещё в декабре 2021 года. Потом наступило 24 февраля 2022 года, однако руководство CarMoney ничуть не испугалось, даже несмотря на новые вводные.

( Читать дальше )

Вчера — 14 ноября 2023 был ровно год, как стартовала моя стратегия автоследования ABTRUST на COMMON FINAM. Сам факт запуска данной стратегии на этом сервисе в огромной степени был связан с умением Ярослава Кабакова убеждать людей, в данном случае меня.

Как я уже не раз писал — эта стратегия соответствует всем принципам, которые я реализую в своём портфеле и портфелях своих клиентов. Её основное отличие в том, что она имеет определённую стандартизацию по сроку, минимальна по размеру капитала и не использует (по крайней мере пока) элементы хеджирования через фьючерсные контракты. Стратегия рассчитаны на людей с умеренным отношением к риску, хотя после внедрения FINAMом CVAR попадает в разряд консервативных. Также стратегия задумана, как отлично подходящая для накопления с постоянным пополнением. Лично я внёс на счёт минимальный размер 100 тысяч в самом начале, и каждый месяц пополнял на 5 тысяч рублей. Текущая стоимость портфеля составляет 198 тысяч, при внесённых 160 тысячах, что составляет около 24% на инвестированный капитал.

( Читать дальше )

Прошлый пост месячной давности: https://smart-lab.ru/company/mozgovik/blog/952581.php

За прошедшую  пару недель индекс МосБиржи символически упал на чуть менее процент📉, в то время как портфель на эту же величину вырос📈. Свои мысли по рынку писал на прошлой неделе, они не изменились.   

👉В основном рост приходился на не нефтегазовые акции (подробнее какие), но в конце недели порадовал Сургут-п на росте которого сдал остатки всей позиции по 59 руб.

Укрупненная структура портфеля (было 22/10/23):

Укрупненная структура портфеля (стало 11/11/23):

( Читать дальше )

Друзья,



в этом видео излагаю свой взгляд на рынок.

На рынке – боковик.
Но по некоторым акциям – сильные растущие тренды.
Все эти акции платят дивиденды.
Именно такие акции держу в своих портфелях:
Лукойл
Роснефть
Татнефть
Газпромнефть
Башнефть преф.
Новатэк
Совкомфлот
Сбер
и др. лидеры в своих отраслях. 

Рассказываю, почему не держу в портфелях акции,
по которым были в последние годы IPO:  
не понятна психология мажоритарных акционеров,
зачем они на самом деле пошли на IPO.
Зачем, когда есть известные, растущие, сильные фундаментально, проверенные временем компании. 

Финансовая отчётность – дело творческое.
Когда, кроме хороших фундаментальных показателей, есть ещё дивы, то понятно позитивное отношение к миноритариям (а не как в ВТБ и др.).

Например, Лукойл:
не смотря на уход Алекперова, трагедии с председателями совета директоров,
стабильные прибыль, денежный поток, дивиденды: отличная компания !

ПОЛЮС: с ноября 2022г. до осени 2023г. была одна из лучших идей на рынке и номер 2 по весу в портфеле.

( Читать дальше )

Продолжаю писать про свой портфель (либо ежемесячно, либо если есть сделки). Сделки сегодня есть и рюкзак стал наполовину полон акциями!


Прошлый пост:

Мой Рюкзак #30: Безрисковая ставка доходности выросла — пора инвестировать по методу Грэма?

Было 16,9 млн рублей на 27.10.23



( Читать дальше )

Друзья,

в этом видео излагаю свой взгляд на рынок.

Сейчас – боковик по индексу Мосбиржи и по индексу РТС.

Но некоторые акции – в растущем тренде:

именно такие акции держу в своих портфелях:

Лукойл

Роснефть

Татнефть

Газпромнефть

Башнефть преф.

Новатэк

Совкомфлот

Сбер

и др. лидеры в своих отраслях.

 

Выдающиеся моменты для входа в рынок бывают редко.

В конце октября – начале ноября 2022г. был такой момент –

сформировал портфель и публично показываю на telegram канале.

+ 100% за год !

 

По портфелю – позиционная работа:

Думаю, не надо зацикливаться на доходности:

Стараюсь всё делать правильно  

 

В этом выпуске поясняю, почему считаю российский рынок сильным и про то, что финансисты и в России, и в США считают, что цикл роста ставок заканчивается.

 

Не смотря на подъём ставки ЦБ России до 15%,

не смотря на укрепление рубля,

Российский рынок не упал и остался в боковике.

( Читать дальше )

Ставка 15%. Всего 6 компаний могут дать доходность сопоставимую со ставкой. Это всегда можно посмотреть в нашем рейтинге акций. Правда, вероятность выплаты по EMC выросла, вероятность высокого дивиденда по Лукойлу и МТС снизилась.

Стоит сделать оговорку, что два максимальных дивиденда (SNGSP и GEMC) будут одноразовыми. 

Дивиденды LKOH и BANEP будут зависеть от конъюнктуры и налогов. 

FLOT зависит от циклической конъюнктуры, которая может сохраниться и в следующем году. На данный момент состояние рынка для компании крайне позитивное.

MGNT в теории может сделать выплату даже больше, чем мы прогнозируем, и сохранить высокий уровень по итогам 2024. Поэтому я его и держу.

( Читать дальше )

Друзья,

В этом выпуске поясняю,
почему считаю российский рынок сильным и про то, что
финансисты и в России, и в США считают, что цикл роста ставок заканчивается.

 

Не смотря на подъём ставки ЦБ России до 15%,
не смотря на укрепление рубля,
Российский рынок не упал и остался в боковике.

77% оборота российского рынка делают физические лица.
Приток денег физических лиц на российский рынок.
В связи с включением СПБ Биржи в SDN List,
ещё раз попали инвесторы в долларовые активы
(срок – до 31 января 2024г., но
торги долларовыми бумагами остановлены:
если откроют — все захотят продать, а кто будет покупать ?)  

Часто облигации стран, принимающих участие в боевых действиях,
давали доходность ниже РЕАЛЬНОЙ инфляции.
Поэтому высокий риск в облигациях.

Прошло заседание ФРС и в ноябре индекс доллара начал обваливаться,
3 ноября на 1% за день.
Это говорит о том, что финансисты считают, что цикл подъёма ставок в США закончен.

Обратите внимание, что индекс ОФЗ (RGBI) в ноябре начал расти.

( Читать дальше )

Всех приветствую. На дворе 2 ноября и скоро я постарею ещё на год (3 ноября день рождения), но это не повод, чтобы не подготовить для вас долгожданный месячный отчёт (который прекрасно дисциплинирует меня и помогает идти к поставленной цели), поэтому самое интересное ниже. Напомню вам, что в отчёт входят заметки по моим финансам, инвестициям, лайфхакам с деньгами, плюс щепотка финансовой грамотности.

Стратегия инвестирования

В будущем я хочу обрести финансовую независимость и как можно быстрее, в этом мне поможет фондовый рынок, а точнее денежный поток от дивидендов/купонов. Это не значит, что я брошу работать или приносить пользу сообществу, но точно сокращу часы на это дело, чтобы уделять себе, сыну больше времени. По сути обменяю деньги на время. Как минимум я хочу получать дивидендами/купонами сегодняшнюю сумму трат с учётом инфляции на себя любимого и сына (сейчас средняя выходит в районе 150000₽), но все мы по сути максималисты, если будет больше — я буду только рад. Поэтому я использую понятные мне инструменты (акции, облигации и депозиты) и скептически отношусь к малоликвидным/сложным/хайповым (криптовалюты, краудлендинг, зпиф и однушки у метро — это без меня). Каждый месяц я соблюдаю доли в своём портфеле:

( Читать дальше )