тинькофф

Российский рынок ценных бумаг страдает от слабой диверсификации. Новички закатывают глаза, когда инвестиционный аналитик объясняет, почему в портфеле должны быть акции Сбера или Лукойла, почему нефтяники — это важная часть портфеля при любом риск-профиле, или в чем прикол держать вместо акций модного айти-гиганта или ритейлера с огромными мультипликаторами и стагнирующим бизнесом какой-нибудь квазикэш, вроде фондов ликвидности. Или даже отправить часть средств на накопительный счет

Более опытным розничным инвесторам такое объяснять не надо. Но даже их мутчает вопрос: а что взять ещё? Чтобы не Сбер, не дойную дивидендную корову на один сезон, а надолго и чтобы радовала доходностью?

Что ж, ниже именно для таких инвесторов представляем тренды и антитренды-2024 года — по нашей версии. Особенно они касаются тех инвесторов, которым удалось хорошо заработать в прошлом году.

1. Облигации: пора

Долговой рынок — хорошее место для того, чтобы переложить прибыль с рынка акций. 

( Читать дальше )

Курсы валют ЦБ на 10 января: 
💵 USD — ↗️ 90,4040
💶 EUR — ↘️ 98,9825
💴 CNY — ↗️ 12,5861 

▫️ Индекс Мосбиржи по итогам основной торговой сессии снижается на 0,1%, составив 3 155,55 пункта. 

▫️ В президентский указ о продаже валютной выручки экспортерами внесены изменения: дочерние предприятия могут не исполнять его нормативы, в случае, если более половины внешней выручки получена в рублях (даже если в контракте указана стоимость в валюте), сообщают СМИ. Данная мера была принята в ответ на проблему «круговорота рублей», о которой было заявлено в конце 2023 г.

▫️ Правительство вывело каменный уголь из-под действия курсовых пошлин, тиражируют СМИ постановление №2338 от 27 декабря 2023 года. Пошлина была введена в сентябре 2023 года и составляла 4 – 7%. Эксперты оценивают отмену пошлины положительно для EBITDA таких компаний как «Мечел» и «Распадская».

▫️ Транснефть (пр. +0,07%); Компания сообщает о постройке и реконструкции в минувшем году 43 резервуаров на 885 тыс. куб м. «В рамках реализации программы развития, технического перевооружения и реконструкции введено в эксплуатацию более 800 объектов, в том числе заменено 570 км линейной части. Кроме того, выполнена сварка 265 км новых трубопроводов», передает ТАСС. 

( Читать дальше )

Мой Телеграм t.me/sdrozdovv 

Небольшая предыстория: по итогам 2023 года у меня нарисовалась некоторая прибыль и налог с этой прибыли. Сумма не то чтобы огромная, но ощутимая — 111000₽.


Истинный рационализатор, живущий внутри меня, решил не платить налог в начале января через налогового агента-брокера. А уплатить его самостоятельно в сроки, отведённые законом (до 01.12.2024). А всё это время эти 111000₽ пускай работают на меня — да хоть в фонде Ликвидность полежат или на вкладе под 15-16% годовых. Всё копеечка. 

Но ситуация начала разворачиваться стремительно! Дело в том, что я подписан на пару стратегий автоследования. Там сущие копейки относительно размеров счета лежат — так, чисто ради спортивного интереса и тестирования продукта.

Тинькофф имеет право принудительно продать какую-нибудь бумагу на автоследовании, если на счёте не хватает средств для удержания комиссии за автослед. Зная это, я предусмотрительно оставил по паре сотен рублей на каждом таком счёте для списания будущих комиссий. Но 1 января он все эти средства снял для оплаты налога! И на счетах с автоследованием не осталось денег на уплату комиссий (удерживаются ежедневно).

( Читать дальше )

В декабре обзавелся дополнительными банковскими картами и пользовался классными предложениями банков. 

Самые интересные — это не категории кэшбэков, а, как я писал ранее, общие промо-акции: 20% на все по акции, 10% на оплату по СБП, 10% за использование банковской платёжной системы и т. д. Заканчиваются лимиты по акциям — просто беру карту другого банка. Я больше не привязан ни к одному банку. Пусть поконкурируют за меня))

Раз в месяц проверяю кэшбэки по всем картам, завожу в одну табличку и заглядываю туда вовремя покупок. 

Заодно делаю для вас обзор на программы лояльности банков на будущий месяц. У каждого клиента этот список индивидуальный. 

Итак, самые интересные кэшбэки у меня в следующих банках. Пишу, что выбрал. Полный список категорий на выбор смотрите на скриншотах. 

В целом, на январь уже не так интересно, как было в конце года. Видимо, маркетинговые бюджеты ужались после сезона новогоднего ажиотажа. 

🔥 Тинькофф Банк

💳 На дебетовой карте по программе Premium:

( Читать дальше )

После принятия указа 665 (подробно тут t.me/alleurobonds/1181) инвесторы-резиденты РФ с заблокированными в ЕК и CS активами буквально воспряли духом и стали с все нарастающим нетерпением ожидать 15.12.2023г – анонсированную дату выплат.
Как оказалось, ждали не то, чтобы совсем зря, но во многом преждевременно.
665 указ, почему то (!!!) регламентирует сроки исполнения уступки прав получения денег по госдолгу для не резидентов, а сроки получения денег резидентами определили только в порядке очередности, а не временного промежутка.
Т.е. получилось опять как всегда – громко прокричали «Ура!», рукой махнули…а чепчик в руку взять забыли и вышел факап.
НРД торжественно рапортует о том, что деньги отправлены на текущий момент аж тремя траншами, а брокеры выгружают клиентам «в час по чайной ложке», да и то не все.
Из заслуживающих доверия источников получена информация (к сожалению без самого документа) о наличии от Цб одобрения брокерам поводить выплаты по каждому траншу в течении 30 дней.

( Читать дальше )

📈Эксперты «БКС Мир инвестиций» ждут дальнейшего роста российского рынка акций в 2024 году — до 4000 пунктов по индексу Мосбиржи. Аналитики выбрали топ-7 акций с хорошим потенциалом роста в долгосрочной перспективе.

Новый прогноз по индексу подразумевает доходность на уровне около 32%, включая дивидендную доходность в размере 11% (без дивидендов потенциал роста индекса «всего» 21% — до 3650 пунктов). Об этом говорится в стратегии аналитиков «БКС Мир инвестиций» на 2024 год.

Кстати, приглашаю вас в свой телеграм  — там публикуются все основные посты в более компактном виде, авторская аналитика и инвест-юмор.

🤑Несмотря на сдерживающие факторы (продолжающий укрепляться рубль и высокую ключевую ставку), эксперты считают, что многие сектора экономики и отдельные бумаги способны показать хороший рост в наступающем году. Они взвесили «за» и «против» и отобрали 7 эмитентов, акции которых можно начинать покупать сразу после новогоднего застолья.

Не будем тянуть представителя семейства кошачьих за его причинные места, и сразу перейдём к ТОП-7. Я расположил их в порядке возрастания потенциальной доходности — так интереснее.

( Читать дальше )

Недавно, в канале Тинькофф Инвестиции нас обрадовали:

Вот только это неправда, начислили совсем не 388.89, а ровно 388. Пришлось идти в техподдержку:

( Читать дальше )

Хедхантер 5мин 27.12.2023


Сидит покупец. Весь день тарился. Прижал айсом, к закрытию пробили.

Лукойл 5мин 27.12.2023

( Читать дальше )

Следовать за стадом — дождаться смены фазы монетарного цикла, а текущую ситуацию переждать в инструментах фиксированной доходности. Все-таки, аналитики упускают из вида то, что на снижении ставки и акции будут стоить уже не так, как сегодня.

И все таки, ряд компаний выделяется на общем фоне: $YNDX $OZON $MOEX $SBER $LKOH $NVTK $MGNT $SMLT $AQUA

А часть из них есть в моей стратегии автоследования!

Рубрика #выжимки

Самое важное из исследования 'Стратегия-2024. Как подготовить портфель к новому году?' от Tinkoff Private.

Факторы, определяющие 2024 год:

-Президентские выборы в России и их потенциальное влияние на экономическую политику государства

-Высокий уровень ключевой ставки и ее дальнейшая траектория

-Геополитические риски

-Инфраструктурные риски

-Риск наступления рецессии мировой экономики сохраняется

-Недооцененности на рынке акций больше нет

-Жесткое регулирование курса рубля

Вмешательство государства в российскую экономику продолжает расти и уже давно не ограничивается рыночными механизмами.

( Читать дальше )