цб РФ

27 марта Банк России провел аукцион репо «тонкой настройки», на котором удовлетворил все заявки ВТБ на сумму около 1 трлн руб., что составило 66,7% от общего лимита в 1,5 трлн руб. Средства предоставлены на 4 дня под ставку 21,24% годовых. Общий спрос банков на ликвидность превысил 2,5 трлн руб.

Аукционы такого типа используются ЦБ нерегулярно для оперативного пополнения ликвидности. Последний раз их проводили весной 2022 года в условиях кризиса. В этот раз Банк России ожидает постепенное сокращение профицита ликвидности и переход к устойчивому дефициту в диапазоне 1,6–2,4 трлн руб.

ВТБ заявил, что продолжит участвовать в таких аукционах, оценивая их стоимость относительно других рыночных инструментов. Совкомбанк и Промсвязьбанк от участия воздержались, так как обладают альтернативными источниками финансирования.

ЦБ прогнозирует, что снижение структурной ликвидности в 2025 году будет обусловлено бюджетными операциями, ростом обязательных резервов и умеренным увеличением наличных в обращении.

Банк России провел исследование финансового поведения населения, охватившее более 6 тыс. домохозяйств. Опросы показали, что с 2022 по 2024 год медиана реальных доходов увеличилась во всех группах, а в 20% наиболее обеспеченных домохозяйств рост превысил 50%.

Рост доходов способствовал увеличению потребления. Уверенность в материальном положении достигла уровня 2013 года. Однако в ЦБ предупреждают, что ожидания продолжения стремительного роста зарплат могут привести к ошибкам в финансовых решениях.

За два года выросла доля домохозяйств со сбережениями, особенно в банках. При этом долговая нагрузка осталась стабильной, а спрос на кредиты сократился. Экономисты отмечают, что финансово грамотные граждане сберегают больше и ожидают более низкую инфляцию.

ЦБ фиксирует, что склонность к ажиотажным покупкам повышает инфляционные ожидания (12,9%), усложняя стабилизацию цен. В результате регулятору приходится придерживаться жесткой денежно-кредитной политики.


Источник: www.kommersant.ru/doc/7606745?from=doc_lk

Реальные доходы в 2022–2024 годах выросли у 65% российских домохозяйств, показывает шестой раунд Всероссийского обследования, проведенного Банком России в прошлом году. При этом повысилась доля тех, кто уверен в устойчивости своего материального положения.

Одновременно наблюдался рост расходов, а также увеличение числа домохозяйств, имеющих сбережения. Наиболее существенно финансовые активы возросли у респондентов со средним уровнем дохода.

Число домохозяйств, имеющих долги, существенно не изменилось. При этом в 2024 году по сравнению с 2022 годом увеличился средний размер задолженности, в том числе за счет роста доли респондентов с крупными кредитами. За новой ипотекой больше обращались домохозяйства, доходы которых значительно повысились в 2024 году.

Подробнее читайте в материалах обследования.

ЦБ РФ считает
текущие переговоры России и США
очень ранней фазой
процесса сдвига во внешнеполитических условиях,
которую пока нельзя учитывать в прогнозных сценариях.

«Если реализуется благоприятный сценарий в плане внешних условий, то, что произойдет, — это будет положительный шок предложения. У нас потенциал экономики расширится. Соответственно, дезинфляция будет происходить быстрее, и это откроет нам пространство для смягчения денежно-кредитной политики. Но важно, что мы сможем сказать, что мы переходим в этот благоприятный сценарий только тогда, когда будут заключены соответствующие обязывающие соглашения. Пока это переговоры по 12 часов в Эр-Рияде, очень раняя фаза
Алексей Заботкин
зам.пред. ЦБ РФ
25 марта в Гос. Думе

Глава комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков не исключил, что ЦБ РФ может перейти к снижению ключевой ставки уже на следующем заседании, которое запланировано на апрель.

«Вполне возможно, что на следующем заседании Центральный банк уже начнет снижать ключевую ставку, не быстро, конечно. На этот фактор влияет не только политика ЦБ, но и жесткая бюджетная политика правительства», — заявил Аксаков, выступая на XXI Межрегиональной конференции «Региональный финансовый рынок»

На заседании 21 марта совет директоров Банка России вновь сохранил ключевую ставку на уровне 21%. Следующее заседание запланировано на 25 апреля. 


Источник: tass.ru/ekonomika/23518493

Росфинмониторинг и Банк России рассматривают возможность сокращения срока действия банковских карт для иностранных граждан. Эта мера направлена на борьбу с дропперами — людьми, предоставляющими свои карты мошенникам для отмывания денег. В Казахстане подобное правило уже действует: нерезиденты могут открывать карты сроком не более 12 месяцев.

Замглавы Росфинмониторинга Герман Негляд подчеркнул, что ограничение позволит ужесточить контроль за нерезидентами, вынуждая их при каждом продлении карты проходить личную идентификацию. Кроме того, ЦБ также обсуждает возможность ограничения количества карт, которые может оформить один человек.

В Казахстане, помимо ограничения срока действия карт, установлены лимиты на их количество: нерезидентам запрещено открывать более пяти карт в одном банке, а если человек является клиентом трех банков, то максимум снижается до трех карт на банк. Аналогичные меры в России могут потребовать дополнительной оценки рисков отмывания денег и финансирования терроризма.

 ЦМАКП, который в последнее время выпускает наиболее качественную макроаналитику выкатил новое исследование. Речь пойдет о замедлении экономики и снижении ставки ЦБ. 

 
👉  Снижение выпуска промышленным производством в январе (-3,2% м/м) перекрыло как скачок в декабре (+2,4% м/м), так и большую часть прироста октября-ноября. В результате, объем выпуска вернулся примерно на уровень начала осени. Как уже отмечалось ранее, промышленный разогрев в декабре преимущественно отражал закрытие заказов в отраслях, связанных с ОПК. В гражданских секторах стагнация наблюдается практически с середины 2023 г.

 
👉  В строительстве в январе рост экономической активности не закрепился – 0% м/м. В октябре было +0,4% м/м, в ноябре +0,6% м/м, в декабре +3,7% м/м, Сам декабрьский скачок связан с вводом объектов, фактически производившихся в течение года.

 
👉  Потребление населения в январе снизилось на 0,8% м/м, компенсировав предшествующий рост (декабрь +0,5% м/м) на фоне сжатия потребительского кредитования. Устойчиво растут только продажи продовольствия.