ETF

Всем привет! В одной из своих статей на Дзене я писал, почему брать кредит на инвестиции не имеет смысла. Однако, жизнь имеет свойство подкидывать незаурядные задачи, и я оказался в ситуации, в которой подобный эксперимент представляется осмысленным.

Исходная ситуация

Мы с женой на днях стали ипотечниками — ввиду текущей госпрограммы мы решили напрячься и подвинуть свои планы вперёд. Квартира, по плану, будет строиться до конца 2021 года. Плюс, в среднем ещё 3 месяца до выдачи ключей.

Новая квартира означает что? (Помимо ипотечной кабалы) Правильно, ремонт. И хороший ремонт в Санкт-Петербурге — а мы в новой квартире жить будем долго, так что нужен хороший — стоит недёшево. Но за почти два года мы бы вполне могли собрать необходимую сумму (применяя инвестиции, конечно же).

( Читать дальше )

( Читать дальше )

Как управляют вашими деньгами за бугром, плюсы и минусы



Крупнейшие компании-провайдеры биржевых фондов

UPDATED — добавил важжную информацию, синим

UPDATED2 — что ожидать на рынке завтра 25.06.2020

В общем, и чтобы не грузить, расскажу коротко. Купился клиент на программу «жизни» — инвестируй и будь потом счастлив. Отзывы супер, семинары, где все пропагандируется — прелесть.

Параметры
Некая сумма от клиента должна поступать ежемесячно, и не очень большая, зависит от доходов. Цель — создать будущие накопления. Обещана была прибыль.

Что дальше
Компания делает некий портфель из ETF — биржевых фондов и… ничего с ним не делает, а зачем? Биржевые фонды ведь кто-то мониторит и ими управляет. Это те кто на первой картинке. А

( Читать дальше )

( Читать дальше )

( Читать дальше )

( Читать дальше )

( Читать дальше )

Я написал «юрисдикция», но это я так вольно перевёл термин «domicile».

А если конкретно, то это вопрос где выгоднее покупать ETF на S&P500 и реинвестировать дивиденты в него же.
ETF на этот индекс есть и на американских биржах, и на Лондонской тоже.
Возьмём ETF от Vanguard, есть VOO (США) и VUSD (Великобритания). Комиссии фонда похожи, 0.04% у VOO, 0.07% у VUSD.

В чём отличие VUSD? В том что т.к. это ETF юрисдикции Ирландии, сам фонд платит налог на дивиденты. Если кто не верит, то вот ссылка на описание ETF, выбираете справа Semi Annual Report и читаете. Платят они 15%.

При этом если самому купить тот же VOO, то США заберёт 10%, и 3% надо будет отдать РФ самим чуть позже.

Но в Европе разрешено существование аккумулирующих ETF, которые реинвестируют дивиденты. А в США нет. Аккумулирующим собратом VUSD является VUAA.

При условии проживания в РФ, чисто по цифрам выгоднее было бы покупать VOO.
Но инвестировать в VUAA куда проще с точки зрения налоговой нагрузки. Купил и не отчитывайся пока не продал. (Если я не прав, то пусть знатоки уплаты налогов поправят). Да и 2% разницы налога в дивидендах, это при средних дивах в 2% в год, это выходит смешная разница в 0.04% от депозита в год. Включая комиссию суммарная разница будет в 0.07%

Итого если я ни в чём не ошибся, то как я вижу, удобнее инвестировать в европейский аккумулирующий ETF. По крайней мере пока эти 0.07% от депозита не окупят бухгалтера, который за тебя всё сделает.

Кто-нибудь уже проводил подобное сравнение? И к какому выводу тогда пришли?

Шорт по евростокс висит мертвым грузом. Ушел далеко довольно, но я решил оставить тк это *овно болтается уже 20 лет в диапазоне. 
Медвежий кол спред по SPY (оттуда же) пока тоже лежит, думаю до экспирации уже.

 📍Биржевой фонд «ВТБ – Золото» инвестирует в золото посредством покупки международного SPDR Gold Shares ETF.

Торгуется новый фонд на Московской Бирже под тикером VTBG. На самом деле это даже не ETF, а БПИФ.

Торговля паями фонда осуществляется в долларах США.

 

✔️БПИФ стремится обеспечить получение дохода, равного динамике цены на золото.

⚠️ Совокупные расходы и вознаграждение составляют 0,5% в год.

▫️Из них на вознаграждение Управляющей Компании идет не более 0,22%

▫️На содержание депозитария, регистратора и аудитора не более 0,18%

▫️На иные расходы не более 0,1%

🔹 Сам же американский ETF SPDR Gold Shares на свое содержание тратит 0,4% от стоимости своего СЧА, но они не указаны в декларации фонда VTBG, так как не являются комиссиями ВТБ.

 ⚠️ Страница VTBG на RUSETFS. Изучайте факты обо всех БПИФ и ETF.