Etf

Есть довольно таки популярное утверждение, что комиссии сжирают немаленкую часть дохода инвестора / трейдера. Пусть каждый сам для себя определит так это или нет.

Есть у нас в России три крупных сервиса для учета инвестиций, где можно те самые комисии наглядно увидеть, и посмотреть они повлияли на прибыль. Вот они:

• InvestPlanner https://invest-planner.ru/ (бесплатно)
• Snowball Income https://snowball-income.com/
• Intelinvest https://intelinvest.ru/

Знаете другие хорошие, пишите в комментариях, добавлю в этот список, кому то может быть полезным. Посмотрим на один из моих брокерских счетов.



Из минус 10 тысяч рублей, более 6 тысяч тут сожрала комисия. Кстати вот у меня есть публичный портфель, кому интересно, можете посмотреть как выглядят различные отчеты в подобных сервисах.

Все замечательно вроде, комисии все видно? Да вот не все так радужно. Если вы покупаете фонды / ETF / БПИФ, комиссии, которые взымает управляющая компания, указаны на сайте этой самой компании, но указано это все в документах. Документы эти в разных форматах (Microsoft Word, Microsoft Excel, PDF, да каком угодно, утвержденного формата нет).

( Читать дальше )

Intel (INTC) отчиталась за 2 квартал 2024 г. (2Q24), закончившийся 29 июня 2024 г., 1 августа после закрытия рынка. Чистая выручка за отчетный квартал сократилась на 0,9% до $12,83 млрд. Скорректированная прибыль в расчете на 1 акцию (Non-GAAP diluted EPS) составила 2 цента против 13 центов годом ранее. По данным LSEG (Refinitiv), аналитики в среднем ожидали выручку $12,94 млрд и EPS 10 центов.

Денежные средства и эквиваленты плюс к/с финансовые вложения составили $29,3 млрд. Чистый долг сократился до $23,8 млрд и параметр «чистый долг / EBITDA» составляет выше 2x. Операционная рентабельность (Non-GAAP) за прошедший квартал 0,2% в сравнении с 3,5% во 2Q23. Скорректированный чистый денежный поток (FCF) составил $8,2 млрд по сравнению с отрицательным -$2,73 млрд во 2Q23.

За 1 полугодие 2024 г. выручка прибавила 3,6% и составила $25,6 млрд. Операционный убыток (GAAP) составил -$3 млрд в сравнении с — $2,5 млрд за аналогичный период 2023. EPS 20 центов против 9 центов годом ранее.

( Читать дальше )

На золото у нас сейчас есть 4 ETF: GOLD, TGLD, AKGD, SBGD
У меня в портфеле только 2 из этих тикеров - GOLD и TGLD
Подумал, что хорошо бы все 4 иметь, для диверсификации. 
Для начала посмотрим на плотность стаканов 






Выводы:
* В портфеле оставляем как есть, AKGD и SBGD подождём добавлять, до лучших времён
* Похоже, Т не зря берёт весьма немаленькую комиссию за свой фонд

Пришло время подвести предварительные итоги инвестирования по стратегии “Цифрового Кочевника”. Ничего инновационного в стратегии нет, это просто модифицированный “портфель Лежебоки”, описанный Сергеем Спириным (https://assetallocation.ru/lezheboka/). 

Отличия:

• фонд облигаций заменен фондом денежного рынка;
• ребалансировка раз в квартал, а не раз в год;
• есть стоп-лоссы (пока это 10%), за этот квартал не сработали ни разу, доходило до -8% примерно;
• в случае срабатывания стоп-лосса, средства перераспределяются в фонд денежного рынка до наступления ребалансировки;
• в случае если рынок находится в фазе роста, соотношение в активах перераспределяется при ребалансировке (большая часть денег, до 60%, переходит в фонд на акции);

Портфель запущен 12 августа 2024 года. При пополнении счета я немного неправильно рассчитал соотношение, поэтому до наступления ребалансировки был небольшой перекос в фонд денежного рынка. Сделано это было не специально. Вложено 100 тысяч рублей, потом докинул еще 10-ку. Лишних денег пока нет, так что пока сколько было свободных закинул для эксперимента. В любом случае более наглядно чем виртуальный портфель без учета комиссий и налогов.

( Читать дальше )

Сегодня в выпуске:

— Кто в США самый трудолюбивый?
— Про ETF.
— Почему нельзя заработать на дивидендном гэпе?
— Про народные облигации.



Доброе утро, всем привет!

И снова долгожданный понедельник.

Пробежимся по энергоносителям.



( Читать дальше )

На фоне общего позитива в рисковых активах после снижения ставки ФРС и других мировых ЦБ цена первой криптовалюты прибавила +21,5% от локального минимума 6 сентября и достигла 200-дневной скользящей средней, которая расположилась рядом с уровнем сопротивления в диапазоне 64200 — 64800.

Из интересного:

По данным Farside, положительный фин. поток в BTC ETF восстановился и на этой неделе уже составил +568,4 млн. USD.

Так же Microstrategy привлекла с помощью выпуска облигаций $1 млрд. для покупки BTC и уже приобрела BTC на $720 млн.

BlackRock продолжает «пиарить» инвестиции в BTC и выпустил обзор, где BTC рассматривается в качестве «уникального диверсификатора» в моменты нестабильностей везде и во всем. Так же BlackRock заявил, что готовится к возможному долговому кризису СШАС и считает, что на фоне кризиса, BTC привлечет еще больший интерес институциональных инвесторов.

Но так же есть некоторый негативный момент — сегодня взломали биржу BingX. По предварительной информации — средства трейдеров не пострадали и ущерб составил 30 млн. USD, что, по заявлениям биржи, «не существенно» для их бизнеса. Будем надеяться, что все действительно будет не так плохо — но стоит помнить, что котировки криптовалют достаточно негативно реагируют на проблемы у бирж.

( Читать дальше )

Стараюсь часто не заходить в приложение по учету инвестиций, чтобы лишний раз не травмировать своё сознание затяжной коррекцией, но к середине сентября картина вырисовывается очень даже не плохая. Всё благодаря частным инвесторам, которые пушат рынок даже при росте ключевой ставки, а также годами сформированной основе.

Портфель собираю исходя из дивидендной стратегии инвестирования, но для диверсификации имеются и облигации, и фонды, и замороженные активы (куда уж без них).

На 19 число публичная часть портфеля составляет 619 800 рублей и с начала месяца она выросла на 📈+6,7% в противовес индексу Московской биржи, который показал положительную динамику только на 4%.

Второй месяц по возможности активно наращиваю долю облигаций в портфеле, потому что не вижу особого смысла покупать акции при ужесточении монетарной политики и «ястребиных» взглядах ЦБ, в итоге структура портфеля сейчас такая:

✅Акции — 76,8%.

✅Облигации — 16,8%.

✅Фонды (и живые, и замороженные) — 6,4%.

( Читать дальше )

Возможно, это самая смелая попытка на Уолл-стрит использовать новомодные инструменты искусственного интеллекта для имитации легенд финансов.

Финтех-стартап Intelligent Alpha запускает ETF на базе чат-бота, который обещает задействовать интеллектуальную мощь самых выдающихся умов мира инвестиций - Уоррена Баффета, Стэнли Дракенмиллера, Дэвида Теппера и многих других.

Под не столь утонченным названием — Intelligent Livermore ETF – продукт построен на инвестиционных идеях, сгенерированных ChatGPT, Gemini и Claude, получивших название “инвестиционный комитет”, которые должны быть вдохновлены мыслями и действиями знаменитых финансовых менеджеров. Торги начнутся в среду.

Список персон, на которых нацелен ETF — помимо Баффета, Дракенмиллера и Теппера — будет включать Дэна Леба, Пола Сингера и других, хотя активы фонда могут не обязательно отражать реальные ставки этих инвесторов.

www.bloomberg.com/news/articles/2024-09-18/warren-buffett-david-tepper-s-brainpower-fuels-new-chatbot-etf

( Читать дальше )

В издании Global Market Perspective за сентябрь 2024 года говорилось, что, по мнению «Фундаментальных факторов», ралли невозможно. Однако мы опирались на бычий волновой паттерн Эллиотта и считали иначе.

Этот фрагмент взят из выпуска «Global Market Perspective» за сентябрь 2024 года.

События на Ближнем Востоке оказали поддержку нашим волновым расчетам, а динамика цен на израильские акции выявила неожиданного лидера нового бычьего рынка.

Экономика Израиля уже была слабой из-за спада мировых акций в 2022-2023 годах до текущей войны в секторе Газа. С тех пор она понесла огромные издержки — по оценкам, до 10% ВВП — из-за продолжающегося конфликта с ХАМАС и его исламистскими союзниками… Торговля с соседями, такими как Турция, которая бойкотировала всю торговлю с Израилем с начала мая, значительно сократилась. Единственный порт страны на Красном море объявил о банкротстве в июле из-за атак хуситов на корабли в Красном море.



( Читать дальше )