ПИФы

Возобновляются торги фондами Тинькофф Green Economy, Тинькофф Eurostocks 50 и Тинькофф PAN-ASIA

⚡️ С сегодняшнего дня сделки по ним будут доступны с 16:30 до 18:50 по московскому времени.

💚 Тинькофф Green Economy — долларовый биржевой фонд, позволяющий инвестировать в акции компаний-лидеров по развитию экологически чистых технологий по всему миру. С ним вы можете сделать ставку на рост популярности электрокаров, зеленой энергетики, энергоэффективных офисов, вторичной переработки отходов и рационального использования природных ресурсов.

🌏 Тинькофф PAN-ASIA — еще один биржевой фонд в долларах, который дает возможность вложиться в крупнейшие компании из Азиатско-Тихоокеанского региона. Портфель широко диверсифицирован по странам и включает в себя акции компаний из Китая, Сингапура, Тайваня, Гонконга, Индии, Индонезии, Японии, Филиппин и Южной Кореи.

💶 Тинькофф Eurostocks 50 — биржевой фонд в евро инвестирует в акции порядка 50 крупнейших европейских компаний из 10 отраслей. Среди них LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton, Siemens AG, L’Oreal SA, Deutsche Telekom AG, Airbus, Hermes International и многие другие. В большинстве своем акции внутри фонда недоступны для неквалифицированного инвестора.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Мосбиржа разморозила ещё 18 фондов!
Всем привет! Если кто пропустил, то...

www.moex.com/n48194/?nt=106

Московская биржа возобновляет торги 18 биржевыми фондами на иностранные активы

10 июня 2022 года Московская биржа возобновляет торги паями 18 биржевых паевых инвестиционных фондов (БПИФ), базовым активом которых являются иностранные ценные бумаги.

Инвесторам станут доступны биржевые фонды под управлением УК «Атон-менеджмент» (AMCC, AMDG, AMEM, AMGF, AMGM, AMGR, AMHC, AMIN, 

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Ликвидация. Фонды с заблокированными активами переупакуют для распродажи

Не долго музыка играла… Прошлый год стал бумом фондов. Помните, как брокерские компании один за другим штамповали фонды на различные активы? Но весной многие из них стали жертвами санкционной войны. 

😬 Из-за блокировки западными властями финансовых активов и операций, имеющих отношение к России оказались замороженными активы в фондах на миллиарды долларов. Проблема затронула десятки отечественных фондов с иностранными активами и почти 3 млн пайщиков.  

Когда и как впавшие в кому фонды будут реанимированы? Ответа на это вопрос нет.

В Центробанке решили как-то структурировать проблему и разрабатывают план по запуску торгов злополучными фондами. Планируется отделить заблокированные активы от свободноторгующихся внутри самих фондов.

Фонды предлагается разделить на три вида:

1️⃣ ПИФ, в которых под блокировку подпали до 10% активов

Торги такими фондами разрешат запустить, но скорее всего стоимость акции фонда просядет на величину заблокированных активов. 

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Новостной микс. Отрицательная процентная ставка, очередной кидок УК по ПИФам и майский рекорд по инфляции.

▪️ Мы уже столкнулись с тем, что Тинькофф банк перестал открывать валютные вклады и взял курс на девалютизацию (сам банк выбрал такой вектор, потому что лишён надёжных вариантов инвестирования в иностранной валюте). Следующий на очереди Райффайзен банк. С 30 июня банк вводит комиссию за обслуживание валютных счетов (евро, доллары, фунты, франки и иены). Комиссия составит 0,2% (для иен 0,5%), если будет превышен лимит в 5000 (до вкладов ещё не добрались). Сам банк заявил, что данная мера позволит ему эффективно управлять средствами в иностранной валюте. Интересно, отрицательная процентная ставка поможет данному банку привлекать новых клиентов?

▪️ Я недавно вспоминал про Универ Капитал (потому что на горизонте всплыла история

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Фонды решено переупаковать

ЦБ принял решение, куда послать фонды с заблокированными активами на борту (Коммерсант, РБК). Таких активов на балансе разных фондов (БПИФ, ОПИФ и прочие) насчитали на сумму аж 379 млрд ₽. Их будут в большинстве случаев упаковывать в новые закрытые паевые инвестиционные фонды (ЗПИФ). Причем, сейчас выделяют три разные категории «попавших» фондов:

1. Фонды, в которых заморожено менее 10% активов. Представим, что таким фондом может быть фонд на индекс S&P500 от Тинькофф TSPX (мы не знаем наверняка, я просто предполагаю). Таким фондам будет разрешено сохранить свою прежнюю структуру и в скором времени возобновить торги. Заблокированная часть будет каким-то образом оцениваться на балансе, но впрочем это не так важно, ибо даже при оценке в 0₽ это будет выглядеть как просадка менее 10%.

2. Фонды, в которых заморожено от 10% до 90% активов. Таким фондом может быть «вечный портфель» в евро TEUR. Ведь в нем около 30% золота, а 70% — это европейские бумаги, которые скорее всего недоступны из-за Euroclear. Такие фонды разделятся на два — старый фонд и новый ЗПИФ. В новый ЗПИФ после форка попадут все замороженные активы, а владельцам БПИФ выдадут паи нового фонда в дополнение к паям старого. Управляющий нового закрытого фонда будет распродавать активы при первой открывшейся возможности, а вырученные средства будут выплачиваться в виде дивидендов.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

решение проблемы ПИФов с заблокированными иностранными ценными бумагами (ИЦБ)
На конференции НАУФОР «Рынок коллективных инвестиций» 7 июня начальник управления регулирования департамента инвестиционных финансовых посредников Банка России Валерий Красинский представил подробности концепции решения проблемы ПИФов с заблокированными иностранными ценными бумагами (ИЦБ). Регулятор рассматривает возможность разблокировать операции для фондов с долей таких бумаг менее 10%, а в остальных случаях выделять их в отдельный амортизационный закрытый ПИФ (ЗПИФ-А). «Пайщики текущего ПИФа смогут сразу распорядиться своими паями в части стоимости незаблокированных активов, а остальная часть активов будет сегрегирована и удостоверена отдельными паями ЗПИФа»,— пояснили в ЦБ.

Срок жизни ЗПИФ-А планируется установить в 15 лет. Доля заблокированных активов в фонде должна быть не менее 90% от стоимости передаваемого имущества. При этом оно будет оцениваться исходя из последней определенной стоимости чистых активов основного ПИФа. В случае реализации заблокированных активов пайщикам будет выплачиваться доход не реже одного раза в квартал в размере не менее 90% от поступающего объема средств. Между выплатами вырученные средства могут размещаться только в инструменты денежного рынка. В соответствии с обнародованной концепцией управляющие компании будут обязаны до 30 сентября направить в ЦБ на регистрацию правила ЗПИФ-А. В настоящее время Банк России готовит соответствующие регламентирующие документы для запуска механизма.

www.kommersant.ru/doc/5393474

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Объем заблокированных активов пайщиков ПИФ, согласно оценкам УК, составил 379 млрд руб — ЦБ
Тем не менее, к концу мая эта доля снизилась до 29% или до 3,1 млн пайщиков, которые сейчас не могут воспользоваться своими инвестициями.

«Мы видим положительную динамику, из 44% у нас осталось только 29% фондов, которые не торгуются. Да, это 159 ПИФ, большинство это фонды, в составе которых большое количество иностранных ценных бумаг, по которым есть большая неопределенность - директор департамента инвестиционных финансовых посредников Банка России Ольга Шишлянникова

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Возобновляются торги еще пятью валютными фондами Тинькофф



 С сегодняшнего дня сделки по фондам Тинькофф SPAC, Тинькофф Emerging Markets, Тинькофф FinTech и Тинькофф ESG Leaders будут доступны с 16:30 до 18:50 по московскому времени. Сделки по фонду Тинькофф Золото будут доступны с 10:00 до 18:50 по московскому времени. Напоминаем, что на прошлой неделе были возобновлены торги фондами Тинькофф Semiconductors, Тинькофф CyberSecurity, Тинькофф BuyBack Leaders и Тинькофф AI-Robotics. Здесь советы, что стоит делать, когда Мосбиржа возобновит торги фондами Пдборка фондов из новости по ссылке Больше о фондах Тинькофф Капитала читайте в Пульсе!

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Возобновляем торги еще пятью БПИФами
Всем привет!

Сегодня возобновляем торги паями еще пяти биржевых фондов УК «Тинькофф Капитал»:

• TSPV, TEMS, TFNX, TSST будут доступны с 16:30 до 18:50.
• TGLD – с 9:50 до 18:50.

Валюты торгов и расчетов – рубль и доллар. Ликвидность обеспечивают маркетмейкеры. В дальнейшем время торгов и количество доступных БПИФов может быть увеличено.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

⚡️Торги 4 валютными фондами Тинькофф возобновляются

С сегодняшнего дня на Мосбирже вновь торгуются фонды Тинькофф Semiconductors, Тинькофф CyberSecurity, Тинькофф BuyBack Leaders и Тинькофф AI-Robotics.

Сделки по ним будут доступны с 16:30 до 18:50 по московскому времени.

Напоминаем, что ранее были возобновлены торги тремя нашими рублевыми фондами: Тинькофф Вечный портфель RUB, Тинькофф iMOEX и Тинькофф Bonds RUB.

О том, что стоит делать, когда Мосбиржа возобновит торги фондами писали тут.

Больше о фондах Тинькофф Капитала читайте в Пульсе! Фонды из новости по ссылке

#фондытинькофф

Авто-репост. Читать в блоге >>>

У меня зазвонил телефон...Немножко грустная история о необходимости финансовой грамотности, рисках инвестирования и недобросовестном поведении..
Дня три назад позвонили знакомые родственников с вопросом-«Что делать, банк не возвращает деньги!!!»
Ну, думаю, обычная история (хотя и редкое в последнее время)-у какого-то банка лицензию отобрали.

Какой банк?-спрашиваю

-РОССЕЛЬХОЗБАНК!

.....WTF!!!??? Может, говорю, какой-то коперативчик финансовый, рекламу которого по телеку крутят окучивая людей пожилых, (коими и являются знакомые), там то ли Россельглав, то ли Россельнах то ли еще как(что вобщем-то мння не удивило бы)?

-Не! Точно Россельхозбанк!!! Мы туда деньги положили… И сбрасывают мне это...




Ну разумеется вклад… ага… " РСХБ Фонд сбалансированный"… вложения в крупнейшие государственные (!!!) компании Газпром(!), Лукойл (WTF!!!??? ) Татнефть, Сбербанк...

100% ГАРАНТИЯ вложенных средств!!!

И были уверены знакомые, что деньги их лежат в банке, дают хорошие проценты (аж 11-22%!)

И что вернут их через 2 года (а вклад был открыт как видите в 2020году) 100% «зуб даю, не сумневайтесь!» с приварком.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Инвестпортфели защитили инвесторов от падения индексов

Индивидуальные инвестиционные портфели (ИИП), разработанные специалистами «Финама», подтвердили свои защитные свойства в период высокой волатильности на финансовых рынках в I квартале 2022 года. Все клиенты брокера, инвестировавшие в ИИПы, сохранили капитал на уровне выбранной защиты.

При этом многие инвесторы, предпочитающие консервативные стратегии, смогли приумножить капитал. Так, доля прибыльных инвестпортфелей с полным контролем рисков составила 39,8%, а годовая доходность по ним достигла почти 41%. В то же время средняя годовая доходность высокодоходных индивидуальных инвестиционных портфелей  («Ва-Банк») достигла 357,8%, а наивысшая доходность по ним превысила 664%.  

ИИП — это готовое портфельное решение, включающее защитную (ОФЗ) и инвестиционную (состоящую более рискованных инструментов) части. Важно, что инвестор сам выбирает уровень защиты капитала в зависимости от своих финансовых целей и степени готовности к рискам, поэтому доходность может варьироваться.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Заработай на росте % ставок.

Думаю, ни для кого не секрет, что политика ФРС открытая, они всегда четко говорят, что они будут делать и при каких условиях.

Процентную ставку они продолжают повышать, и пока вопрос с инфляцией еще не решен, и экономика не так сильно страдает от повышения процентных ставок, ФРС и дальше будет ее повышать.

И вот вопрос — как заработать на росте процентных ставок, учитывая, что обычным инвесторам не доступны инструменты, которыми пользуются крупные инвесторы, такие как инвестиционные банки и т.д.?

Ритейлу также дали возможность заработать на росте процентных ставок через ETF PFIX.

Про ETF PFIX:

ETF Simplify Interest Rate Hedge (PFIX) хеджирует изменения процентных ставок, возникающие в результате роста долгосрочных процентных ставок, и извлекает выгоду из рыночного стресса, когда увеличивается волатильность фиксированного дохода, обеспечивая при этом потенциал для получения дохода.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Ситуация с биржевыми фондами и ETF

Вчера прошла конференция по биржевым фондам и ETF. Выступали представители управляющих компаний брокеров. Рассказывали о текущей ситуации с фондами под их управлением и перспективах дальнейшей работы. 

Напомню, что БПИФы на иностранные активы пока не торгуются на бирже. 

Что стало известно о дальнейшей судьбе фондов?

 

🟡 Тинькофф 

Тинькофф подстраховался, подготовив запасные варианты на случай, если брокер попадёт под санкции.

УК успела вывести активы из НРД к другому депозитарию в первые дни после 24 февраля, поэтому, в отличие от фондов от Finex, у брокера сохранился доступ к иностранным активам фонда.

На данный момент ведётся работа над возобновлением расчёта СЧА иностранных фондов Тинькофф и получением разрешения Правительственной комиссии на торговлю этими фондами.

Если торги биржевыми фондами на иностранные финансовые инструменты не запустят на бирже, Тинькофф организует торговлю внутри их приложении с возможностью покупать и продавать БПИФы (в лучшем случае) или только продавать их (в худшем случае).

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Новые правила доверительного управления паевыми инвестиционными фондами для неквалифицированных инвесторов (ПИФ) 
📌Банк России установил требования к правилам доверительного управления паевыми инвестиционными фондами для неквалифицированных инвесторов (ПИФ) — открытыми, закрытыми, биржевыми и интервальными.

В частности, новые правила помогут инвесторам лучше ориентироваться при выборе фонда: если в названии ПИФ есть указание на актив, то в такой актив должно быть инвестировано не меньше 80% имущества фонда.

Кроме того, пайщики всех ПИФ смогут получать текущий доход по паям и оплачивать паи не только деньгами, но и иным имуществом — например, принадлежащими им ценными бумагами.

Новые требования заменят типовые правила доверительного управления. Такой переход позволит управляющим компаниям более гибко составлять правила, исходя из особенностей конкретного ПИФ.

Участникам рынка дается два года, чтобы привести ранее принятые правила в соответствие с новыми требованиями. Это сделано, чтобы не создавать избыточную регуляторную нагрузку на участников рынка.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

БПИФ Ингосстрах Инфляционный – растет, когда некоторые падают😉

События на Украине дали мощный импульс инфляционным ожиданиям. Внешние условия для российской экономики остаются сложными и значительно ограничивают экономическую деятельность. Это побудило ЦБ сохранить ключевую ставку на уровне 17% для предотвращения оттока вкладов с депозитов и разгона инфляционной спирали. Все эти меры говорят об изменении баланса рисков ускорения роста потребительских цен, спада экономической активности и рисков для финансовой стабильности.

Возникает закономерный вопрос, как защитить капитал от инфляции?

Мы подумали об этом еще в декабре 2021 года и запустили торги паями биржевого паевого инвестиционного фонда «Ингосстрах Инфляционный». Цель фонда — защитить капитал в период растущей инфляции в России и заработать на росте стоимости паев.

Биржевой фонд включает в себя преимущественно облигации федерального займа с индексируемым номиналом (ОФЗ-ИН), которые дорожают вместе с уровнем инфляции.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

«Открытие Инвестиции» предлагают один из самых успешных открытых паевых фондов российских акций — «Открытие – Акции»

«Открытие Инвестиции» предлагают ПИФ «Открытие – Акции» – флагманский ПИФ УК «Открытие» на рынке акций. ПИФ предоставляет возможность получить доход от российского рынка акций и не требует от инвестора специальной подготовки – фондом управляют профессионалы.

 

Для кого подойдёт?

 

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Со следующей недели стартуют БПИФы на иностранные активы?

Решением НКО НКЦ (АО) c 18 апреля 2022 г. применяется признак запрета коротких продаж по следующим активам.

www.moex.com/n46945/?nt=0

В списке нет Финекса, еще с конца февраля понял, что с ними будет максимальная засада. Но все равно стало немного пооптимистичнее. То ли с евроклиром будут подвижки, то ли откроют торги только на вторичном рынке внутри песочницы. То ли просто так ввели запрет шортов сильно заранее и на всякий случай.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Инвестиционная идея iShares Hang Seng Tech ETF - инвестиции в Китай и Юго-Восточную Азию

Мы включаем в портфель бумаги iShares Hang Seng Tech ETF (HKEX: 3067), в который входят крупнейшие высокотехнологичные компании из Китая. ETF также косвенно даёт экспозицию на рост экономик Юго-Восточной Азии (ЮВА), т.к. китайские компании активно инвестируют в регион.

Экономика. Ключевые индустрии цифровой экономика Китая, согласно подсчетам Гос.совета Китая, составляют 7,8% от ВВП по итогам 2020 г. К 2025 г. ком.партия рассчитывает достичь доли 10%. Для этого китайское правительство будет инвестировать в инфраструктуру, повышать доступность интернета и оказывать поддержку экономике. По данным CIACT (Китайская академия информационных и коммуникационных технологий), цифровая экономика в Китае имеет долю 38,6% от ВВП в 2020 г. или $6,07 трлн. В 2019 г. размер цифровой экономики Китая был 35,8 трлн юаней ($5,5 трлн) и доля 36,2% в ВВП. А к 2027 г. ожидается рост выше уровня 50% от ВВП.

В Китае уровень проникновения интернета 73% по итогам 2021 г., подключено 1,03 млрд пользователей. В середине 2021 г. число подключенных устройств составило 5,5 млрд. Доля мобильных платежей в онлайн ритейле превышает 90%. В стране установлено 1,4 млн станций 5G.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Продать не можем, зато покупаем (иностранные активы) или что такое Альфа-Капитал!!! Вопросы.
В результате начавшейся борьбы с украинским нацизмом в конце февраля попали под раздачу все инвесторы, особенно по иностранным активам и адр-гдр, кто по своей неосведомлённости или пофигизму, а кто по техническим моментам. Я 25-го по смс-предупреждению ВТБ скинул с небольшим убытком БАБУ, а вот про гдр на яндекс и ВК как-то не додумалось сдать потому, как всё летело вниз и надо было пополнить счёт, ввиду небольшого плеча, что-то реальное усреднить или продать и выкупить. В общем сами помните те 4 дня, которые потрясли всех. тем более, что ВК был в глубоком минусе и оставлен до лучших времен  без внимания уже давно, а Яндекс только приближался к цене закупки и не был в фокусе внимания. Про их иностранное происхождение как-то подзабылось. Теперь они висят на депо в РСХБ и ждут открытия евроклира( я даже счёт пока открывать там не собираюсь). А вот почему сотрудники АЛЬФА-КАПИТАЛа, вроде бы как профи и держащие руки на пульсе просрали момент продажи иностранных активов для меня большой вопрос!!! у меня, конкретно в пифе еврооблигации, зависло ок 600к. самое смешное, что хотел ещё осенью продать все паи, когда доходность стала не расти, а падать, но подумал, что до марта осталось немного(три года владения), а 13% это деньги бОльшие, чем падение на 2-3% И ОСТАВИЛ ЖДАТЬ)))) ДОЖДАЛСЯ!!!))) теперь придётся ждать ещё неизвестно сколько… Так вот без меня меня женили (продали) и ничего делать не собираются, хотя на 25 февраля фонд был в рублевом кэше на 54%, остальное по мелочи какие-то арабские и мексиканские бонды. это было на сайте компании вплоть до начала апреля. А теперь САМОЕ ИНТЕРЕСНОЕ. После моих вопросов по тлф 05.04 и здесь в блоге АЛЬФА-КАЛА меня известили, что информация у меня неверная и доля кэша 15%. ТОЛЬКО ЧТО проверил и там доля кэша 1,44% и появилась куча каких-то бумаг, включая далеко недружественные американские. ВОПРОС: ЭТО КАК возможно???? Пиф не торгуется с 24-го февраля, мост НРД-Евроклир разорван примерно в это же время, А бонды они ПОКУПАЮТ, вместо продажи и выдачи средств пайщикам!!! Кто-нибудь может пояснить чего-то именно я не понимаю или нас всех в разных конторах по ипатьевскому методу имеют?? А потом скажут, что всё пропало, выведя все бабки Авену на оплату уборщиц?!!! А может всё хорошо и я детективов насмотрелся?))) Буду признателен пояснениям.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

borracho, Самые главные слова всех нас в разных конторах имеют, но по разному!)) надо добавить и ничего за это никому не будет!))

Продать не можем, зато покупаем (иностранные активы) или что такое Альфа-Капитал!! Вопросы.
В результате начавшейся борьбы с украинским нацизмом в конце февраля попали под раздачу все инвесторы, особенно по иностранным активам и адр-гдр, кто по своей неосведомлённости или пофигизму, а кто по техническим моментам. Я 25-го по смс-предупреждению ВТБ скинул с небольшим убытком БАБУ, а вот про гдр на яндекс и ВК как-то не додумалось сдать потому, как всё летело вниз и надо было пополнить счёт, ввиду небольшого плеча, что-то реальное усреднить или продать и выкупить. В общем сами помните те 4 дня, которые потрясли всех. тем более, что ВК был в глубоком минусе и оставлен до лучших времен  без внимания уже давно, а Яндекс только приближался к цене закупки и не был в фокусе внимания. Про их иностранное происхождение как-то подзабылось. Теперь они висят на депо в РСХБ и ждут открытия евроклира( я даже счёт пока открывать там не собираюсь). А вот почему сотрудники АЛЬФА-КАПИТАЛа, вроде бы как профи и держащие руки на пульсе просрали момент продажи иностранных активов для меня большой вопрос!!! у меня, конкретно в пифе еврооблигации, зависло ок 600к. самое смешное, что хотел ещё осенью продать все паи, когда доходность стала не расти, а падать, но подумал, что до марта осталось немного(три года владения), а 13% это деньги бОльшие, чем падение на 2-3% И ОСТАВИЛ ЖДАТЬ)))) ДОЖДАЛСЯ!!!))) теперь придётся ждать ещё неизвестно сколько… Так вот без меня меня женили (продали) и ничего делать не собираются, хотя на 25 февраля фонд был в рублевом кэше на 54%, остальное по мелочи какие-то арабские и мексиканские бонды. это было на сайте компании вплоть до начала апреля. А теперь САМОЕ ИНТЕРЕСНОЕ. После моих вопросов по тлф 05.04 и здесь в блоге АЛЬФА-КАЛА меня известили, что информация у меня неверная и доля кэша 15%. ТОЛЬКО ЧТО проверил и там доля кэша 1,44% и появилась куча каких-то бумаг, включая далеко недружественные американские. ВОПРОС: ЭТО КАК возможно???? Пиф не торгуется с 24-го февраля, мост НРД-Евроклир разорван примерно в это же время, А бонды они ПОКУПАЮТ, вместо продажи и выдачи средств пайщикам!!! Кто-нибудь может пояснить чего-то именно я не понимаю или нас всех в разных конторах по ипатьевскому методу имеют?? А потом скажут, что всё пропало, выведя все бабки Авену на оплату уборщиц?!!! А может всё хорошо и я детективов насмотрелся?))) Буду признателен пояснениям.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

СЫРЬЕВОЙ ЦИКЛ РАЗВИВАЕТСЯ?

Мы чуть ли не из каждого утюга могли слышать о том, что на нас надвигается новый, всего лишь 5-й по счету за целую сотню лет суперцикл сырьевых товаров. В авангарде повышения таргетов по котировкам нефти стояли Goldman Sachs, JP Morgan и Bank of America.

Давайте с помощью технического анализа попробуем подтвердить или опровергнуть этот тезис.

 Для анализа я выбрал несколько сырьевых ETF:

 XLE (Energy)

Предоставляет инвесторам доступ корзине американских энергетических компаний компании, работающие в сфере нефти, газа и потребляемых видов топлива, а также в сфере энергетического оборудования и услуг

 XLB. (Materials).

Отслеживает компании по производству основных материалов из S&P 500, включая компании в химической, металлургической и горнодобывающей, бумажной и лесной промышленности, контейнерах и упаковке, а также в промышленности строительных материалов.

 CUT (TIMBER).

Предоставляет инвесторам доступ к ценам на древесину через корзину глобальных акций, которые владеют или арендуют лесные угодья и заготавливают древесину для коммерческого использования и продажи продуктов на основе древесины.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Отток из ПИФов пока минимален, но есть нюансы.

Начался отток из ПИФов, массового бегства не произошло, но всё равно неприятная тенденция. За последнюю неделю марта инвесторы вывели из них 2,7 млрд руб., за месяц отток составил 5,4 млрд руб. Здесь надо учитывать несколько факторов:

⭕️ Работа с ПИФами возобновлена недавно, да и сама биржа работает, в полном объеме вторую неделю только. Надо смотреть отток именно за полный месяц

⭕️ Учитывая процентную ставку ЦБР и проценты, которые дают по вкладам банки, то переход туда денежной массы стоит ожидать. Не всей, но некоторые частные инвесторы точно сделают выбор в пользу вкладов/счетов

⭕️ Учитывать необходимо и поведение рынка. Если эйфория пройдёт и мы начнём стремительное падение, то вероятно бегство увеличиться.

⭕️ Иностранные активы до сих пор заперты. Значит до ПИФов, которые имеют иностранные активы никак не добраться. Как будет происходить реинвестирование сложного процента совсем непонятно, раз дивиденды будут заморожены.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Фонды, нужны ли они инвестору??
Итак, всвязи с последними событиями самыми защищенными оказались, те кто хранил деньги в разных валютах, они не только не потеряли, а даже заработали.
Те кто инвестировал в иностранный рынок, то же практически не теряли возможность продать или купить иностранные бумаги. 

Я же имею только фонды: альфы, финекса, тинькофф и т. д..
Ну как имею?
Вроде они есть, а распорядиться ими нельзя. Вроде они на иностранные бумаги как уверяли создатели, но иностранные акции торгуются, а фонды даже если завтра начнут торговаться не факт, что по справедливой цене. Но, и самое основное с аций кто хотел уже вышел, по более менее адекватным ценам, индекс мосбиржи снова просел, но разве кто то даёт возможность выйти? 
Вывод прост-фонд не такой уж и прекрасный актив как говорят, отдал 5 рублей и владеешь индексом Мосбиржи, на деле надо добавить, что при подобных ситуациях как сегодня ты ещё заплатишь комиссию за управления которого по факту нет, а в довесок будешь лишён возможности распоряжаться своими активами. 
Как будто так и должно быть. 



Авто-репост. Читать в блоге >>>

Открытые ПИФы ценных бумаг должны стать дружелюбнее или исчезнуть!

Рынок коллективных инвестиций в России можно охарактеризовать как дикий. Не в смысле регулирования или законодательства, здесь как раз всё очень даже хорошо, а в смысле представленных услуг и продуктов. К сожалению, по большей части такая ситуация возможна из-за низкой финансовой грамотности населения. Я очень надеюсь, что текущий кризис заставит многих недавно испечённых инвесторов посмотреть на инвестиции более профессионально и выбирать в свой портфель активы или заказывать услуги более разумно.

Инструменты коллективных инвестиций прекрасный выбор для 95% инвесторов, но как я уже написал — в России он дикий. У нас огромная часть инвестиций приходится на покупку паев открытых инвестиционных фондов, которые предлагают управляющие компании. На сегодняшний день таких компаний 52 (по рэнкингу СЧА на INVESTFUNDS). Но как вы думаете, насколько равномерно распределены активы под управлением среди этих компаний. Катастрофически неравномерно! 80% всех активов приходятся только на шесть компаний, в названиях которых фигурируют имена хорошо известных всем банков (смотри диаграмму).

Авто-репост. Читать в блоге >>>