ИИС

Лайфхак ИИС, ИФНС г. Москва
Коллеги, даже если вы получили подтверждение о завершении камеральной проверки и подтверждении вычета, лучше не ждать положенный срок (1 мес.) на возврат денег на своем счету, а обратитесь (через неделю две после получения подтверждения) в саму налоговую инспекцию и уточните (просто, по телефону) — был ли передан ваш расчет из отдела проверок в отдел исполнения решений.
Бывает, что инспектор забывает это сделать и поручение в Федеральное казначейство о переводе средств на ваш банковский счет еще не оформлено (не проверены сумма, ИНН, реквизиты получателя).
Удачи! 

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Дело в том, что я никак не мог получить отчет брокера из за карантина! Жена не пускала в Москву!

Вот где собака зарыта?! ( Пост 261)
Вчера был в Открытии, получил отчеты по всем трем рынкам на ММВБ.  Читаю их и ничего не понимаю, толи деньги увеличились, то ли уменьшились !?  Кто нибудь знает как читать отчеты брокера за год?!  

    Кстати, пока стоял в очередь к брокеру, впереди меня стоял такой солидный дядечка, типа пришел открывать счет ( интеллигенция и чиновничество поперли на биржу). Сзади меня стояла разбитная девица (проституция и нижняя социальная масса уходит с ММВБ), которая закрывала счет ( проработала три года и мне сказала, что закрывает потому, что ей понадобились деньги).

Вчера же отправил в налоговую для  получения вычета по первому типу А.  Запомним дату отсылки отчета по ИИС- 24062020.  Посмотрим, сколько налоговая меня промурыжит. 

Кстати, сегодня началась неделя голосования. Я тем временем понял, почему Путин решил изменить конституцию и Кремль согласился. По словам Пескова, который  сказал, что всё дело в субстантивной поправке эвентуальной возможности инициировать. Теперь, наконец, всем должно быть  дошло, где собака зарыта. Не только мне одному.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

налог с положительного финансового результата на ИИС удерживается исключительно в момент закрытия счета?

3. Исчисление, удержание и уплата в бюджет суммы налога в отношении доходов по операциям, учитываемым на индивидуальном инвестиционном счете, осуществляются налоговым агентом. Исчисление суммы налога в отношении доходов по операциям, учитываемым на индивидуальном инвестиционном счете, производится налоговым агентом в следующих случаях:
1) на дату выплаты налогоплательщику дохода (в том числе в натуральной форме) не на индивидуальный инвестиционный счет налогоплательщика — исходя из суммы произведенной выплаты;
2) на дату прекращения договора на ведение индивидуального инвестиционного счета, за исключением случая прекращения указанного договора с переводом всех активов, учитываемых на индивидуальном инвестиционном счете, на другой индивидуальный инвестиционный счет, открытый тому же физическому лицу, в том числе у того же налогового агента.

Более 250 000 рублей — столько я уже заработал на налоговых вычетах, открыв в 2015 году Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС). Жду получения на днях очередного вычета за 2019 год.

Как правило на справочных сайтах, в инструкциях брокеров очень скупо описывают процесс получения налогового вычета по Индивидуальному инвестиционному счету. Да, сейчас не обязательно топать ножками в отделение налоговой службы, но и и при оформлении вычета онлайн придется хлебнуть кислых щей.

Расскажу о нюансах, исходя из моего опыта.

Рассмотрим получение вычет типа А в размере 13% от внесенной на счет за предыдущий календарный год суммы. Он самый популярный, доступен тем, у кого есть официальный доход, с которого платятся налоги. 

Нюанс 1

Государство не дарит вам свои деньги. Оно возвращает вам ваши же заработанные кровные, которые ваш работодатель заплатил в виде налога с вашей зарплаты.

Коллеги, всем доброго времени суток!

Я хочу задать ряд вопросов по технической части ИИС:

1) После завершения 3-х летнего срока – можно ли выводить часть денег с ИИС без его закрытия? Был ли у кого подобный опыт? Или он закрывается сразу при выводе?

2) При закрытии ИИС что происходит с бумагами? Они гасятся автоматически по рыночной цене или переводятся на брокерский счет клиента? Интересует опыт клиентов Сбербанка и ВТБ.

3) Был ли у вас опыт пополнения ИИС больше, чем на 1 000 000 рублей в год? Как происходит мониторинг брокера – отсечка превышающей суммы и возврат на основной счет?

4) Переходит ли ИИС по наследству?

Ответы на эти вопросы я не нашел на просторах интернета – поэтому вопрошаю к коллективному разуму Smart-Lab’а.

пополнение ИИС
Раньше пополнял ИИС через банк ( соответственно и документы  прихода  были с печатями банка и т.д. ). Сейчас планирую пополнять с карты. Подскажите чека операции  достаточно для получения налогового вычета?

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Увеличение годового лимита по ИИС
Приветствую, друзья и коллеги! Приятного выходного!
Кто что знает про увеличение годового лимита пополнения ИИС (использую тип Б)? Когда планируется увеличить, до какого размера? 

Авто-репост. Читать в блоге >>>

 Майский отскок

Личные финансы. Ситуативный план.

После опережающих пополнений, оставляю счета (ИИС, основной) в покое до осени. Там уже буду с нова пополнять по плану.

Пенсионный сохраняю все пополнения по плану.

На майском отскоке все счета выросли, притом достаточно хорошо, ИИС лидер прибавил больше 16% (с -3% в апреле), несмотря на это сохраняю небольшой кэш на ИИС и, если будет откат в некоторых бумагах, например Русал или Русагро, буду докупать. Так же буду следить за ростом некоторых компаний, если сильно вырастут (до моих целей) возможно продам или уменьшу позицию перед дивидендными отсечками, чтобы обменять. Рассматриваю уменьшение доли МТС и ТГК1 в портфеле. МТС не планирую долго держать, а ТГК1 мне кажется в портфеле лишней. Увидим, как оно будет.

ОТЧЕТ май 2020 ИИС

Итак,

На ИИС не было взносов. При этом портфель вышел в хороший плюс (13%) в деньгах это около 170 тр.  В минусе символическом ВТБ, побольше Лукойл -3%, Мечел -15%. Все остальные акции в +. Лидеры АФК Система +50%, Русгидро +32%, Магнит +28%.