Еще одна пирамида закрылась вслед за Antares и Finiko
Масштабную «кампанию» по схлопыванию криптовалютных пирамид сегодня продолжил проект FrendeХ. Фирма, у которой ЦБ нашел признаки финансовой пирамиды, объявила о прекращении деятельности. «По регуляторным соображениям мы больше не можем продолжать работу в вашей стране», — сказано в сообщении, которое сегодня утром увидели вкладчики FrendeХ. Что подразумевается под фразой «регуляторные соображения», не объясняется.
Пользователей также попросили предоставить номер биткоин-кошелька «для организации процесса возврата». «Сумма возмещения будет уточнена до 15 октября 2021 года после чего возмещение будет произведено равными платежами начиная с 16 октября 2021 года», — говорится в сообщении (орфография и пунктуация сохранены — прим. ред.).
По данным «БИЗНЕС Online», проблемы с получением средств вкладчики FrendeХ начали испытывать еще в июле. Тогда компания вслед за рухнувшей Finiko ввела обязательную верификацию кошельков с обязательной загрузкой документов. Пока вкладчики этого не сделают, выплат не будет, заявляли в организации. Вкладчики же жаловались в телеграм-чатах, что загружали документы практически впустую — т. е. подтвердить кошельки оказалось попросту невозможно.
Для верификации требовались реферальная ссылка, паспорт, выписка из банка с адресом проживания, выписка со счета за последние три месяца и наименование биржи, которая используется для торгов. Верификация должна была занимать до 7 дней. Но, как показала практика Finiko всего месяцем ранее, процедура лишь помогает потянуть время перед окончательным скамом (т. е. закрытием).
Есть основания предполагать, что определенный массив вкладчиков «зашел» в пирамиду именно в последние месяцы. После крушения Antares Limited FrendeX объявила, что готова помочь тем, кто потерял там деньги. Новым вкладчикам обещали выплатить до 30% от вложенных средств. Для этого нужно было вложить некоторую сумму в новую пирамиду. Но до обещанного срока возврата еще два месяца.
Что из себя представляла FrendeХ?
По данным на сайте пирамиды, проект открылся еще в 2017 году и изначально представлял из себя «закрытый инвестиционный клуб» вплоть до 2020-го. «Однако в связи со сложившейся во всем мире ситуацией вокруг коронавируса стратегия развития оказалась изменена. Было принято решение о том, чтобы инвестировать и зарабатывать смог каждый желающий. При этом появляется возможность зарабатывать как на инвестировании, так и на партнерской программе», — сказано на сайте.
Как и Finiko, и Antares, проект предлагал зарабатывать на торгах. Изначально это якобы была «биржевая торговля на рынках: фондовых, валютных, торгово-сырьевых». Затем компания начала «активную деятельность» в сфере недвижимости, включая «работу с аукционами по банкротству». Данное направление будто бы было взято потому, что один из основателей пирамиды начинал свой бизнес с продажи земли. Далее к указанному списку добавились торги на криптовалютных биржах и инвестиции в стартапы.
По информации на сайте, компания использовала робота для торгов, который работал под присмотром «программиста-трейдера». «Используемые уникальные разработки способны достичь результата в 30–70 процентов прибыли всего за одну торговую неделю», — говорилось в сообщении для вкладчиков. Своим же «партнерам» фирма предлагала доход от 0,7% до 2% каждый день.
Наши собеседники указывали, что, как и в случае с Finiko, реальную инвестиционную деятельности компания не вела. Об этом же говорит и ее включение в черный список ЦБ. В середине июля заместитель управляющего отделением — Национальным банком по РТ Волго-Вятского главного управления ЦБ Нурания Хайруллина заявила, что в FrendeX и еще одной так называемой партнерской программе Synergy были обнаружены признаки нелегальной работы. На сайте ЦБ указано два адреса компании, первый — в Таллине, второй — проспект Ямашева, 45а, в Казани.